Resumiendo:
Para Hacienda, tu vivienda habitual es donde resides al menos tres años. Descubre cómo la Agencia Tributaria verifica tu domicilio y las ventajas fiscales que puedes aprovechar, como exenciones por venta o deducciones por alquiler e inversión.
Para Hacienda, tu “vivienda habitual” es aquella donde resides de forma continuada durante, al menos, tres años.
Cuándo se considera una vivienda cómo habitual
Independientemente de lo que consideres tú, para la Agencia Tributaria, tu vivienda habitual es aquella donde vives continuamente durante, mínimo, tres años. No obstante, si no has cumplido este periodo, puedes justificar tu ausencia y la Agencia Tributaria lo entenderá si se trata de alguna de estas situaciones:
- Si te has casado.
- Si te has separado.
- Si te trasladaste por motivos laborales
- Si conseguiste tu primer trabajo o hiciste un cambio de empleo.
- Si la vivienda deja de ser apropiada por situaciones de fuerza mayor (discapacidad).
- Si el contribuyente ha fallecido.
Si tu situación no entra dentro de lo que acabamos de mencionar, Hacienda te da otra oportunidad: tu vivienda “habitual” será aquella donde hayas estado viviendo efectiva y permanentemente durante un periodo que no supere los doce meses. Dicha cuenta atrás iniciará el día en que compres la vivienda o cuando terminen las obras necesarias para su uso.
Taxito: Para Hacienda, tu vivienda habitual es aquella donde has residido durante, como mínimo, tres años. También será considerada “habitual” si has residido en ella de forma efectiva y constante durante doce meses.
Dicen que la vivienda habitual en España es como encontrar el amor verdadero: siempre está fuera de tu alcance y, cuando la encuentras, te cuesta un ojo de la cara.
Para Hacienda, tu “vivienda habitual” es aquella donde resides de forma continuada durante, al menos, tres años.
Nuestros usuarios ahorran una media de 483€
Más de 2 millones de españoles ya optimizan su declaración con TaxDown. ¿Cuánto te toca a ti?
Calcula tu resultado GRATIS
Cómo sabe Hacienda cuál es tu vivienda habitual
Hacienda tiene muchas maneras de saber si la vivienda que indicas en tus trámites es tu “vivienda habitual”. Tenemos un artículo del blog donde profundizamos en esta cuestión, pero aquí te haremos un breve resumen:
- Hacienda, primero, revisará tu dirección de empadronamiento en el padrón municipal.
- Luego, revisará tu dirección fiscal, para comprobar que coincide con la dirección de empadronamiento.
- Por si fuera poco, revisará otros documentos para asegurarse al 100% que ha determinado tu vivienda habitual. Por ejemplo, echará un vistazo a tus facturas de luz, agua y gas.
Si Hacienda sigue sin estar segura de cuál es tu residencia habitual, procederá a revisar: la lejanía a tu lugar de trabajo y a tu centro de salud. De esta manera, tu vivienda habitual será aquella que esté más cerca de ambos puntos.
Revisamos cada movimiento: ganancias, pérdidas y transacciones perdidas.
Detectamos errores y ajustamos cálculos para evitar discrepancias.
Descubre cómo
Elige el plan que mejor se adapta a ti
Más allá de la declaración anual, escoge tu plan por un solo pago para todo el año
Incluye:
App intuitiva y guiada para realizar la declaración de la renta.
Cálculo y optimización de resultado
Acceso a base de conocimiento fiscal.
Revisión final de expertos
Presentación ante Hacienda
Respuesta a notificaciones de la AEAT
Solicitud de deducciones por paternidad, maternidad y familia numerosa
Empieza Gratis
Ideal si buscas ayuda y asesoramiento en tiempo real.
Incluye:
App intuitiva y guiada para realizar la declaración de la renta.
Cálculo y optimización de resultado
Acceso a base de conocimiento fiscal.
Revisión final de expertos
Presentación ante Hacienda
Respuesta a notificaciones de la AEAT
Solicitud de deducciones por paternidad, maternidad y familia numerosa
Modelo 030: Cambio domicilio
Chat directo con tu asesor fiscal
Empieza ahora
Para quien prefiere dejar todo en manos de profesionales.
Incluye:
App intuitiva y guiada para realizar la declaración de la renta.
Cálculo y optimización de resultado
Acceso a base de conocimiento fiscal.
Revisión final de expertos
Presentación ante Hacienda
Respuesta a notificaciones de la AEAT
Solicitud de deducciones por paternidad, maternidad y familia numerosa
Modelo 030: Cambio domicilio
Chat directo con tu asesor fiscal
Tu experto hace todo el proceso
Estudio de declaraciones pasadas
Modelo 149: Solicitud ley Beckham*
Modelo 210: No residentes*
Empieza ahora
*El costo del servicio varía según el monto a devolver. Puede ser gratuito, un 25% del saldo o una tarifa fija. El cobro nunca excederá los $999. El costo del servicio se cobrará del monto recuperado.
**Se incluyen hasta 3 declaraciones automáticas. La FED es un trámite distinto y puede requerir otros documentos.
Si necesitas más ayuda sobre el tema, escríbenos y trataremos de ayudarte
Te ayudamos
¿Qué es la trazabilidad y por qué la necesito?
La trazabilidad es el registro cronológico y ordenado de todas tus operaciones con criptomonedas: compras, ventas, swaps, transfers y más. Hacienda lo exige para poder calcular correctamente tus ganancias y pérdidas patrimoniales. Sin un informe de trazabilidad correcto, no puedes declarar tus criptos de forma legal. Es el paso previo e imprescindible antes de presentar tu declaración de la renta.
¿Qué exchanges soportáis?
Trabajamos con todos los principales exchanges del mercado: Binance, Coinbase, Kraken, Bit2me, eToro, Kucoin, OKX, Bybit, Trading 212, DeGiro y muchos más. También procesamos carteras DeFi (Metamask, Ledger, Trezor) y protocolos de staking y yield farming. Si tienes dudas sobre un exchange específico, contáctanos antes de contratar.
¿Cuánto tiempo tardáis en entregar el informe?
Para el plan Basic y Advanced, el plazo habitual es de 2 a 5 días hábiles desde que recibimos todos tus datos. Para el plan Expert con operativa compleja (DeFi, NFTs, múltiples cadenas) el plazo puede ser de 5 a 10 días. Si tienes urgencia por la proximidad de la campaña de la renta, consúltanos y haremos lo posible por priorizar tu caso.
¿Qué pasa si tengo criptos en el extranjero (Modelo 721)?
Si el valor total de tus criptomonedas custodiadas en exchanges extranjeros superó los 50.000€ en algún momento del año anterior, estás obligado a presentar el Modelo 721. Nuestro plan Advanced y Expert incluye el asesoramiento necesario para gestionar esta obligación. Marta Rayaces, nuestra especialista en inversiones internacionales, está al frente de estos casos.
Qué ventajas tiene una vivienda habitual a nivel fiscal
Las ventajas fiscales que están relacionadas con la vivienda habitual se pueden aprovechar tanto a nivel autonómico, como a nivel estatal. En este artículo, nos centraremos en las deducciones estatales:
- Exención de la ganancia patrimonial por la transmisión de la vivienda habitual para mayores de 65 años: Quedan libres de impuestos aquellas ganancias patrimoniales que provengan de la venta de la vivienda habitual que realicen aquellas personas que superan los 65 años. Esta exención también puede utilizarse en aquellos casos donde se transmite la nuda propiedad y permanece el usufructo vitalicio sobre la vivienda habitual.
- Exención por reinversión de vivienda habitual: Si decides vender tu vivienda habitual, la ganancia patrimonial (es decir, los beneficios) que obtengas pueden quedar libre de impuestos si dedicas los beneficios a adquirir tu nueva vivienda habitual o, al menos, a rehabilitar aquella que vaya a ser tu vivienda habitual.
- Deducción por inversión de vivienda habitual Es una deducción que puedes aplicarte si compraste tu vivienda habitual o efectuaste pagos para su constitución antes del 1 de enero de 2013. ¿Cuánto puedes deducir? La cantidad puede ascender hasta los 9.040€ anuales por inversiones en la adquisición o por las mejoras de la vivienda, lo que resulta en una deducción máxima de 1.356€ (cifra que supone el 15% de 9.040 euros). Además, existen deducciones específicas para obras de adecuación por discapacidad que no están nada mal.
- Deducción por alquiler de la vivienda habitual: Como su propio nombre indica: es una deducción por vivir de alquiler. ¿Cuánto puedes deducir? Hasta el 10,05% del total que hayas pagado del alquiler, mientras que ganes menos de 24.107,20 € anuales.
¿Alguna duda quedó dando vueltas por tu cabecita? ¡No te preocupes! En TaxDown, trabajamos para asegurar tu tranquilidad fiscal, ¡y para que el dinero permanezca en tu bolsillo!
Nuestros asesores estarán encantados de asesorarte en todo lo que necesites. Contamos con un equipo de expertos cuya motivación es tu máxima satisfacción.
¿A qué estás esperando para contactarnos? Nos tienes a un simple clic aquí.
Compartir:
Más de 200 expertos fiscales a tu disposición
Los mejores fiscalistas te acompañan en todo el proceso, responden tus dudas y revisan tu declaración antes de enviarla.
Empieza ahora gratis
Eduardo Armenteros es asesor fiscal especializado en tributación de criptomonedas en TaxDown, donde también lidera la implementación de inteligencia artificial aplicada a la fiscalidad. Con amplia experiencia en el sector cripto, ayuda a particulares a cumplir con sus obligaciones fiscales relacionadas con Bitcoin, Ethereum y otros activos digitales.
Experto en declaraciones de la renta con criptomonedas, modelo 721, ganancias patrimoniales y optimización fiscal en el ecosistema blockchain. Desde TaxDown, Eduardo combina conocimiento técnico del mundo cripto con profundo dominio de la normativa tributaria española y soluciones de IA para hacer la fiscalidad cripto más accesible e innovadora.
