Los paraisos fiscales son países y territorios de baja o nula tributación e incluso donde puede no existir obligación de informar ciertos movimientos bancarios, donde los impuestos son mínimos con respecto al países de origen.
Además, de la “opacidad” como característica principal de estos países donde no revelan la identidad de las personas que guardan o invierten dinero en ellos. Es decir, lugares con falta de transparencia fiscal.
Según la Agencia Tributaria, tendrán la consideración de paraíso fiscal los países o territorios que se determinen reglamentariamente y proporciona un largo listado sobre todos ellos.
¿Qué provoca esto?
Que muchas personas se vayan allí a residir para pagar menos o no pagar los mismos impuestos.
Como sabrás, los contribuyentes estamos obligados a informar a las respectivas autoridades tributarias del país en cuestión sobre el lugar en el que se está residiendo. Si bien es cierto que esto, no siempre ocurre. Por esta razón, existe la necesidad de tener identificados aquellos países que se consideran paraísos fiscales, así como, las personas que pueden acogerse a ellos para eludir sus responsabilidades.
Los paraisos fiscales son países y territorios de baja o nula tributación e incluso donde puede no existir obligación de informar ciertos movimientos bancarios, donde los impuestos son mínimos con respecto al países de origen.
Además, de la “opacidad” como característica principal de estos países donde no revelan la identidad de las personas que guardan o invierten dinero en ellos. Es decir, lugares con falta de transparencia fiscal.
Según la Agencia Tributaria, tendrán la consideración de paraíso fiscal los países o territorios que se determinen reglamentariamente y proporciona un largo listado sobre todos ellos.
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Medidas fiscales
Ante el incremento de personas que se van a este tipo de países y eluden sus responsabilidades fiscales, nuestra Administración ha puesto foco en ellos gracias a medidas fiscales antifraude como estas:
- Modelo 720: Deben presentar este modelo 720 todas las personas físicas o jurídicas que residan en territorio español (incluidos los territorios forales) que sean titulares, beneficiarios o autorizados sobre bienes y derechos ubicados en el extranjero, según la Agencia Tributaria.
El límite para ello son 50.000 euros (y no concurra ninguna de las demás excepciones a la obligación de declarar) con independencia del número de titulares sobre el mismo, tal y como detalla la Agencia Tributaria. Además, se informará también de los saldos totales sin prorratear, indicando el porcentaje de participación.
- Régimen de Transparencia Fiscal Internacional
- Control de las operaciones realizadas entre personas o empresas con ciertas relaciones mercantiles o familiares ya existentes, conocidas como “operaciones vinculadas”
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Te ayudamos
¿Qué es la trazabilidad y por qué la necesito?
La trazabilidad es el registro cronológico y ordenado de todas tus operaciones con criptomonedas: compras, ventas, swaps, transfers y más. Hacienda lo exige para poder calcular correctamente tus ganancias y pérdidas patrimoniales. Sin un informe de trazabilidad correcto, no puedes declarar tus criptos de forma legal. Es el paso previo e imprescindible antes de presentar tu declaración de la renta.
¿Qué exchanges soportáis?
Trabajamos con todos los principales exchanges del mercado: Binance, Coinbase, Kraken, Bit2me, eToro, Kucoin, OKX, Bybit, Trading 212, DeGiro y muchos más. También procesamos carteras DeFi (Metamask, Ledger, Trezor) y protocolos de staking y yield farming. Si tienes dudas sobre un exchange específico, contáctanos antes de contratar.
¿Cuánto tiempo tardáis en entregar el informe?
Para el plan Basic y Advanced, el plazo habitual es de 2 a 5 días hábiles desde que recibimos todos tus datos. Para el plan Expert con operativa compleja (DeFi, NFTs, múltiples cadenas) el plazo puede ser de 5 a 10 días. Si tienes urgencia por la proximidad de la campaña de la renta, consúltanos y haremos lo posible por priorizar tu caso.
¿Qué pasa si tengo criptos en el extranjero (Modelo 721)?
Si el valor total de tus criptomonedas custodiadas en exchanges extranjeros superó los 50.000€ en algún momento del año anterior, estás obligado a presentar el Modelo 721. Nuestro plan Advanced y Expert incluye el asesoramiento necesario para gestionar esta obligación. Marta Rayaces, nuestra especialista en inversiones internacionales, está al frente de estos casos.
Ejemplos de paraísos fiscales
Algunos de los paraísos fiscales más conocidos son:
- República Dominica
- Islas Mauricio
- Islas Caimán
- Gibraltar
- Bermudas
- Singapur
- Bahamas
- Hong Kong
- Delaware
Papeles de Pandora
Sobre este tema encontramos por ejemplo los famosos “Papeles de Pandora”. Esto es el nombre de una investigación periodística, concretamente la llevada a cabo por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ son las siglas en inglés). Este Consorcio investigó y descubrió fortunas secretas de personas súper conocidas en el mundo, como políticos, deportistas o cantantes, que utilizan paraísos fiscales para evadirse de pagar impuestos. Y esta la razón por la que se conoce a los “Papeles de Pandora” de 2021 o “Papeles de Panamá” en 2016.
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Eduardo Armenteros es asesor fiscal especializado en tributación de criptomonedas en TaxDown, donde también lidera la implementación de inteligencia artificial aplicada a la fiscalidad. Con amplia experiencia en el sector cripto, ayuda a particulares a cumplir con sus obligaciones fiscales relacionadas con Bitcoin, Ethereum y otros activos digitales.
Experto en declaraciones de la renta con criptomonedas, modelo 721, ganancias patrimoniales y optimización fiscal en el ecosistema blockchain. Desde TaxDown, Eduardo combina conocimiento técnico del mundo cripto con profundo dominio de la normativa tributaria española y soluciones de IA para hacer la fiscalidad cripto más accesible e innovadora.
