Alquilar en lugar de comprar puede ser el camino a seguir para muchos, especialmente si la idea de la hipoteca hace temblar a tu cuenta bancaria.
Pero, ¿sabías que ser inquilino también tiene sus ventajas fiscales? Sí, has leído bien. Alquilar puede darte beneficios en tu declaración de impuestos que quizás no conocías.
En este artículo, vamos a mostrarte esas deducciones fiscales que están esperando a los inquilinos, explicando qué necesitas para acceder a ellas y qué limitaciones podrían aplicarse. Así que, si estás alquilando, presta atención porque podrías alegrar a tu bolsillo con algunos trucos fiscales, y descubre cómo TaxDown puede ser tu aliado en este proceso. ¡Empecemos!
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Si estás alquilando tu hogar, hay buenas noticias: parte de lo que pagas en alquiler podría reducir tu factura fiscal. Para los contratos de arrendamiento de viviendas, el rendimiento neto que declaras puede disminuir en un 60%
Ahora, si tu contrato de alquiler es más antiguo que el hilo negro y no se ha actualizado la renta según ciertas leyes, hay un extra para ti. Puedes deducir aún más, considerando como gasto deducible una cantidad que compensa la amortización del inmueble. Es como un pequeño regalo fiscal por mantener un contrato más viejo que algunos vinos.
Si no sabes como aplicarte esta deducción, nosotros te lo hacemos de forma automática en tu borrador. ¡Pruébalo aquí!
Si tienes propiedades que alquilas, esto te interesa. Cuando hablamos de los ingresos que obtienes de estas propiedades, hay ciertos gastos que puedes deducir, y la amortización es uno de ellos. Pero, ¿qué es eso de la amortización? Vamos a desglosarlo de forma sencilla.
La amortización es como reconocer que tu propiedad y lo que hay en ella pierden valor con el tiempo debido al uso o al desgaste. Es una forma de decir: «Este edificio o estos muebles que alquilo no valen lo mismo que cuando eran nuevos». Y fiscalmente, puedes deducir esa pérdida de valor.
Para que esta deducción sea válida, debe reflejar la pérdida real de valor del inmueble y de los bienes que alquilas con él. En términos prácticos, puedes deducir hasta un 3% anual del valor de la construcción (olvida el valor del terreno, ese no cuenta aquí) basándote en el coste de adquisición o el valor catastral, eligiendo el mayor de los dos.
Imagina que tienes un edificio cuyo valor de construcción, sin contar el terreno, es de 100,000 euros. Cada año, podrías deducir hasta 3,000 euros (que es el 3% de 100,000 euros) como gasto de amortización en tu declaración de impuestos.
¿Parece un lío? No te preocupes, TaxDown estáaquípara asegurarse de que estás aprovechando al máximo tus deducciones. No dejes que te confundan, gestionar tus impuestos ¡es más fácil de lo que crees!
Hablemos de algo que suena muy legalista pero tiene su chispa en el mundo de los impuestos: los derechos reales de uso y disfrute. Si recibes ingresos porque alguien más usa o disfruta de tu propiedad, hay buenas noticias para ti en el frente fiscal.
Si tienes derechos como estos, puedes deducir una parte del costo de adquisición de esos derechos en tu declaración de impuestos.
¿Cómo funciona?
Es una deducción por vivir de alquiler que tienen algunas Comunidades Autónomas como:
Cantidad que te puedes deducir:
Es una deducción del 10% del alquiler, con un máximo 500€, y en el caso de zonas en riesgo de despoblación desde un máximo de 1.000€. Como novedad, los menores de 35 años pueden aplicarse una deducción del 20%, al igual que para los contribuyentes que vivan en municipios en riesgo de despoblación.
Requisitos:
¿Qué es?
Es una deducción destinada a las personas que tienen alquilada su casa a favor de ciertos colectivos que veremos a continuación.
Cantidad que puedes deducirte
Podrás deducirte el 15% de los importes satisfechos en el alquiler en el año, con un máximo de 530€ para los menores de 36 años y mayores de 65 en paro. Sube al 20% con un máximo de 650€ para los menores de 30 años, discapacitados, familias numerosas o monoparentales.
Requisitos
Nos encanta que preguntes. En serio. Aquí tienes respuestas para que no te quedes con la duda.
¿Puedo deducir el alquiler si firmé el contrato después de 2015?A nivel estatal, no. Solo puedes aplicar la deducción si el contrato es anterior al 1 de enero de 2015. Pero ojo: muchas comunidades autónomas sí ofrecen deducciones por alquiler aunque el contrato sea posterior.
¿Qué documentación necesito para deducirme el alquiler?Necesitarás el contrato de alquiler, los justificantes de pago (transferencias, recibos…) y que el arrendador haya declarado el alquiler en su renta. Sin estos datos, Hacienda puede denegarte la deducción.
¿Los jóvenes tienen alguna ventaja extra al deducirse el alquiler?Sí. En varias comunidades, como Madrid, los menores de 35 años (o hasta 40 en algunos casos) tienen deducciones más altas. También pueden acceder si han estado en paro o tienen cargas familiares.
Sabemos que el tema de las deducciones fiscales puede generar muchas dudas. Aquí te resolvemos las más comunes para que aproveches al máximo tus beneficios como inquilino.
No todos. A nivel estatal, solo pueden aplicar la deducción quienes firmaron su contrato antes del 1 de enero de 2015 y cumplen ciertos requisitos de ingresos. Sin embargo, muchas comunidades autónomas como Asturias o Islas Baleares ofrecen sus propias deducciones autonómicas, incluso para contratos más recientes. Te recomendamos revisar qué beneficios ofrece tu comunidad.
Depende de tu situación y comunidad autónoma. A nivel estatal, si cumples los requisitos, puedes deducirte hasta el 10,05% de las cantidades pagadas con un máximo anual. En comunidades como Asturias, los menores de 35 años pueden deducirse hasta el 20% del alquiler, mientras que en Baleares la deducción puede llegar al 20% con un máximo de 650€ para ciertos colectivos.
Si apareces como titular en el contrato de alquiler, puedes aplicarte la deducción por la parte proporcional que te corresponda del alquiler. Es importante que tanto el contrato como los justificantes de pago reflejen claramente tu participación en el alquiler para poder acreditarlo ante Hacienda.
Solo si eres titular del contrato de arrendamiento. Si tus padres son los arrendatarios y tú simplemente colaboras con los gastos, no podrás aplicarte la deducción. El requisito fundamental es aparecer como arrendatario en el contrato oficial de alquiler.
Sí, es fundamental. Debes conservar el contrato de alquiler firmado, todos los justificantes de pago (transferencias bancarias, recibos, etc.) y asegurarte de que tu casero declara los ingresos por alquiler. Hacienda puede pedirte esta documentación para verificar que la deducción es legítima, así que guárdala bien durante al menos cuatro años.
Absolutamente. Los propietarios pueden reducir el rendimiento neto del alquiler en un 60% y deducirse gastos como la amortización del inmueble, reparaciones, seguros o gastos de comunidad. Además, si alquilan a menores de 35 años o con contratos de larga duración, pueden acceder a reducciones adicionales. Es una situación beneficiosa para ambas partes.
En conclusión, el alquiler de una vivienda puede ser más beneficioso de lo que muchos inquilinos piensan, ya que puede generar deducciones fiscales que pueden reducir su carga fiscal. Al conocer las deducciones fiscales disponibles para los inquilinos y llevar un registro detallado y preciso de los gastos relacionados con el alquiler puede hacer que el proceso sea más fácil y eficiente.
¡Te recomendamos usar TaxDown! Ya que aplicamos todas las deducciones posibles que no aparecen reportadas automáticamente por el borrador. Y en el caso del alquiler, tan solo tendrás que introducir los gastos e importes relacionados a lo largo del flujo. ¿A qué esperas? Calcular el resultado es gratuito 😉
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