No me interesa hacerla con expertos
Cuando decides abrir tu corazón y tu billetera para hacer una donación, no solo estás contribuyendo a una buena causa, sino que también podrías estar abriendo la puerta a beneficios fiscales en tu declaración de la renta. Sí, has leído bien: ser generoso no solo te da buen karma, sino que también puede tener ventajas en tu IRPF. Veamos cómo puedes aprovechar las deducciones fiscales por donaciones y qué necesitas saber para hacerlo correctamente.
¿Cómo funcionan las deducciones en los donativos?
Hacer una donación no solo te hace sentir bien, sino que también puede ser beneficioso para tu bolsillo cuando llega el momento de enfrentarte al IRPF. El sistema tributario español permite deducir una parte de las cantidades donadas a organizaciones sin fines de lucro, siempre que estas estén debidamente reconocidas.
Para que una donación sea deducible, debes asegurarte de que la organización a la que donas cumple con los requisitos establecidos por la ley. Además, es crucial conservar el certificado de la donación, ya que deberás presentarlo como prueba al realizar tu declaración de la renta.
Las deducciones por donativos pueden variar dependiendo de la comunidad autónoma en la que residas, pero en general, podrás deducirte un porcentaje de tu donación en tu declaración de la renta. Este porcentaje se aplica sobre la cantidad donada y puede incrementarse si mantienes o aumentas tus donativos a una misma entidad en años sucesivos.
¿Quieres asegurarte de aprovechar al máximo las deducciones fiscales por donativos en tu próxima declaración de la renta? TaxDown es la herramienta que necesitas. Nuestra plataforma intuitiva te guía paso a paso para identificar todas las deducciones aplicables, incluyendo aquellas por donaciones. ¡No dejes pasar la oportunidad de pagar menos y ahorrar más con TaxDown!
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mantienen una deducción del 30% y del 25% respectivamente del total aportado.
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En el caso de las donaciones con actividades prioritarias de mecenazgo, hay una serie de límites. Si donas hasta 150€, puedes deducirte el 80% de esa cantidad en tu declaración. Es decir, si donas 100 euros, podrás reducir 80 euros de tus impuestos. ¡Nada mal, verdad?
Si decides ser aún más generoso y donas más de 150 euros, la cosa cambia un poco. Del total que dones, puedes deducir el 35% de la cantidad que exceda esos 150 euros. Pero hay más: si has estado donando a la misma entidad durante los últimos dos años y cada año has donado al menos lo mismo o más, ese porcentaje sube al 40% sobre el exceso de los 150 euros.
Eso sí, hay un límite máximo en cuanto a cuánto puedes deducir. La cantidad que deduzcas no puede ser más del 15% de tus ingresos totales del año.
Si te interesa olvidarte de la complejidad y el estrés que suele acompañar a la declaración de la renta, nuestra plataforma simplifica todo el proceso, haciéndolo accesible y comprensible para todos. Ya sea que estés familiarizado con el sistema tributario o no, en TaxDown te ayudamos a completar tu declaración eficientemente, asegurando que aproveches todas las deducciones posibles.
Donativos con límite del 10 por 100 de la base liquidable
Es importante tener en cuenta que, aunque ser generoso tiene sus recompensas, también hay límites en cuanto a cuánto puedes deducirte. La ley establece que ciertas donaciones tienen un límite en el importe total de las deducciones por donativos, que no puede superar el 10% de la base liquidable del contribuyente. Es decir, no puede superar el 10% de lo que ganan al año. Esto significa que, por muy altruista que seas, hay un tope en el beneficio fiscal que puedes obtener. Estos casos son:
Donaciones a entidades de mecenazgo
- Donaciones hasta 150€: Si donas a entidades que se benefician del mecenazgo (excepto para programas prioritarios), puedes deducir el 75% de tu donación si no supera los 150€. Es decir, si donas 100€, puedes deducir 75€.
- Más de 150€: Si tu donación supera los 150€, el porcentaje de deducción cambia. Podrás deducir el 30% de la cantidad que exceda los 150€. Y si has sido constante donando a la misma entidad en los últimos dos años, este porcentaje aumenta al 35% sobre el exceso de los 150€.
Para aplicar estas deducciones, necesitas un certificado de la entidad que recibió tu donación, demostrando que tu aporte fue real.
Donaciones a otras entidades
Ahora, si decides donar a entidades que no están bajo la Ley 49/2002, como fundaciones reconocidas o asociaciones de utilidad pública, la cosa cambia un poco:
- Deducción del 10%: Puedes deducir el 10% de estas donaciones, siempre y cuando tengas documentos que justifiquen tu aporte.
Incluímos todas las deducciones posibles
¿Tienes dudas sobre cómo declarar tus donaciones o cómo aplicar deducciones específicas? En TaxDown ponemos a tu disposición un equipo de profesionales listos para asesorarte y resolver todas tus preguntas.
Aprovecha la oportunidad de contar con asesoramiento fiscal experto y personalizado, todo desde la comodidad de tu hogar. Ya sea que estés haciendo tu declaración por primera vez o seas un contribuyente experimentado, estamos para facilitarte la vida. Nuestra plataforma te permite identificar rápidamente las deducciones por donaciones y otros beneficios fiscales, asegurando que tu declaración está bien hecha y te beneficie al máximo. ¡Te esperamos!
Si te llega un requerimiento de Hacienda... ¡no entres en pánico!
Más de la mitad se resuelven a favor del contribuyente. Solo es cuestión de responder bien y con toda la documentación bien presentada. ¡Y en TaxDown te ayudamos con ello!
Si necesitas más ayuda sobre el tema, escríbenos y trataremos de ayudarte:
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Preguntas frecuentes
Donativos a partidos políticos: Cómo aplicarla, cuotas deducibles y límite.
Para poder aplicarte esta deducción es necesario que tengas un documento que acredite la aportación, donación o cuota satisfecha emitido por el partido político que recibe el dinero.
Te puedes desgravar el 20% de lo que hayas pagado con un límite máximo de 600€, pero además hay otra limitación, y es que la deducción no puede superar el 10% de la base liquidable. ¡Tranquilo! en TaxDown calculamos todo automáticamente para ponértelo fácil.
¿Qué implica en mi declaración que pague cuota de afiliación a partidos políticos? ¿Cómo sé si he realizado estas aportaciones?
Las aportaciones suponen pagar menos impuestos en tu declaración de la renta, dado que pagar una cuota de afiliación está incentivado fiscalmente.
Lo normal es que si pagas una cuota de afiliación, dicha cuota aparezca reportada en los datos fiscales y te salgan precargados en TaxDown calificados como tal. Por tanto, salvo que estés seguro de que es una donación, lo que has hecho es pagar una cuota de afiliación.
En cualquier caso, si te quieres asegurar es bueno que llames al partido y que te den un certificado de lo que has hecho.
¿Cuáles son las donaciones que no se incluyen en la Ley 49/2002 ni son a favor del mecenazgo? ¿Qué importe podré deducirme?
Son las fundaciones legalmente reconocidas que rindan cuentas al órgano de protectorado correspondiente y las asociaciones declaradas de utilidad pública.
La distinción depende de los términos legales de la entidad, por eso, lo mejor es que pidas a la entidad a la que has donado un certificado para que te confirmen si están incorporadas dentro de las entidades que se benefician del incentivo fiscal pese a que no estén dentro de la Ley 49/2002.
Finalmente, podrás deducir el 10% de las cantidades donadas, sin que puedas superar el 10% de la base liquidable. No te preocupes, estos cálculos ya los hacemos nosotros.
¿Qué son las DONACIONES RECURRENTES?
Para que una donación sea recurrente debe cumplir 2 requisitos:
– Que ya has donado los 2 años anteriores (si únicamente fue 1 año anterior no se considera recurrente) a esa misma entidad. Es decir, para poder incluirlo en tu declaración de la renta 2021, has tenido que donar a esa misma entidad en 2019, 2020 y 2021. Pero ÚNICAMENTE tendrás que reportar lo donado en 2021.
– Además, la ley exige que debes haber donado la misma cantidad o más (nunca menos) cada año. Es decir:
Donación año 2019 ≤ Donación año 2020 ≤ Donación de este año 2021
Ejemplo:
Si en 2019 donaste 100€, en 2020 100€ y en 2021 100€, puedes incluirla como donación recurrente y solo debes reportar lo que donaste en el 2021.
Si en 2019 donaste 100€, en 2020 50€ y en 2021 otra vez 100€, NO podrás incluirla como donación recurrente. Tendrás que incluirla en el apartado de donaciones por primera vez en 2021.
Si estoy casado en gananciales, para la aplicación de la deducción por donativos, ¿tengo que dividir los donativos realizados con mi cónyuge?
Sí, en estos casos se entienden hechos con dinero «ganancial», por lo que cada uno deberá introducir en su declaración la mitad de la cantidad total donada.
Donaciones: Tipos de donaciones, cómo saber si tengo derecho a aplicarme la deducción por donativos y a qué entidades he donado. ¿La información de Hacienda es correcta?
Existen tres tipos:
1) Las fundaciones, ONG etc. que estén dentro de la ley 49/2002 (las propias entidades saben si ellas mismas están dentro de esta ley o no).
2) Las fundaciones que rindan cuentas al órgano del protectorado correspondiente, y las asociaciones declaradas de utilidad pública que no estén dentro de la ley 49/2002.
3) Las aportaciones a Partidos Políticos, Federaciones, Coaliciones o Agrupaciones de Electores.
¿Tengo derecho a aplicarme la deducción?
Normalmente, las entidades sobre las que puedes aplicarte la deducción por donativos tienen la obligación de reportar a Hacienda la cantidad que cada persona ha donado. Por lo tanto, en principio las cantidades donadas en el año deberían aparecer cargadas en los datos que reportamos de hacienda.
No obstante, si no aparecen precargadas, ponte en contacto con la entidad a la que has donado para que te diga en qué tipo de donación se encuentra el donativo que has realizado.
Por tanto, aunque es una información que ya aparece en tus datos fiscales, te recomendamos que pienses si has hecho algún tipo de donación y pidas el certificado de donación.
¿Es correcta la información de Hacienda?
Suele ser correcta. No obstante, pueden existir errores en algunos casos.
Revisa los datos y, en caso de tener duda sobre qué tipo de donativo has realizado, contacta con la entidad a la que has donado para que te lo aclaren, ya que no todas las donaciones se declaran de la misma manera y, si la entidad no está reconocida, puede que no puedas incluir la donación en tu declaración.
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"Pensaba que solo era que te hacían la declaración y ya. Para mi sorpresa, ¡me orientan fiscalmente a lo largo de todo el año! Una verdadera pasada"
Roberto
"Quise empezar a invertir en acciones y crypto y desconocía la relación fiscal que tendría y no dudé en aprovechar la suscripción para que me orientaran...muy útil!"
Alicia
"iba a comprarme una casa y no sabía si me repercutiría fiscalmente, y me han aclarado absolutamente todo. Top!"
Gloria
"el descuento en los planes para autónomos de trimestral es bastante bueno! ahora tengo todo centralizado y digital"
Ernesto
"me asesoraron en cómo y cuándo vender mi casa para ahorrar fiscalmente, no tenía ni idea!"
Ricardo
"prácticamente por el mismo precio que me cuesta un asesor, además de la renta tengo asesoría fiscal todo el año gratis...merece la pena"
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