Deducciones fiscales por gastos educativos

¡Atención, papás y mamás! Quizás no lo sepáis, pero hay un beneficio fiscal esperándoos por los gastos educativos de vuestros hijos que podría ser un alivio en la economía familiar.

Aquí os contamos todo sobre estas deducciones: cómo funcionan, dónde aplican y cómo podéis incluirlas en su declaración de la renta de 2024. ¡Empecemos!

¿En qué consiste la deducción por gastos educativos?

Estas deducciones son un pequeño regalo fiscal que solo algunas Comunidades Autónomas ofrecen. Si vivís en una de ellas, podréis reducir vuestros impuestos gracias a los gastos en educación.

Normalmente, esta deducción es para vosotros, los padres, madres o tutores que vivís con vuestros hijos o dependientes que están estudiando.

Por poner un ejemplo, en Madrid, si un hijo o dependiente vive con ambos progenitores y cada uno presenta su declaración de forma individual, podríais deduciros:

• 15% de los gastos de escolaridad.
• 15% de los gastos de enseñanza de idiomas.
• 5% de los gastos de compra de ropa escolar.

Pero recordad, hay un límite: no podéis deduciros más de 400 euros por hijo en ninguna comunidad. Y si hay gastos de escolaridad, este límite podría subir hasta 900 euros por hijo.

Así que ya sabéis, sacar provecho de estas deducciones puede ser una gran ayuda para vuestra economía. Y si tenéis dudas o necesitáis ayuda para aplicar estas deducciones ¡Con TaxDown, gestionar vuestras deducciones fiscales es más fácil que nunca!

Para poder beneficiarte de la deducción por gastos educativos, tus ingresos y los de tu familia deben jugar en equipo. La regla es simple: la suma de lo que ganáis todos (eso incluye ingresos y ahorros) no debe pasar de 30.000 euros multiplicados por cada uno de vosotros en casa.

¿Y qué gastos entran en esta deducción? Pues estamos hablando de lo que pagas por la educación de tus peques: desde el uniforme hasta la matrícula, pero solo en ciertas etapas educativas. Esto incluye desde el segundo ciclo de Educación Infantil hasta la Formación Profesional Básica. Y sí, los cursos de idiomas también cuentan, ya sean extraescolares o parte de un programa especial.

Para que los gastos de escolaridad y vestuario escolar sean deducibles, tus hijos deben estar estudiando en España. Si están aprendiendo fuera del país, esos gastos no cuentan para la deducción.

Gastos de escolaridad:

En los colegios públicos y privados concertados, la educación es gratuita. Esto significa que no deberías tener gastos de escolaridad en estos centros que puedas deducir. Sin embargo, si tus hijos van a un colegio privado no concertado, los gastos de escolaridad sí son deducibles.

Pero ojo, hay gastos que no entran en el paquete deducible, como los de comedor, transporte y otros servicios que ofrece el colegio. Y aunque los libros de texto sean esenciales, tampoco cuentan para esta deducción.

Gastos por enseñanza de idiomas:

Si tus hijos están aprendiendo idiomas, ya sea en un centro oficial o como actividad extraescolar en su colegio, esos gastos sí son deducibles. Pero si se van a un campamento de verano, ya sea aquí o en otro país, para mejorar el inglés o cualquier otro idioma, esos costes no se pueden deducir. La clave está en que la enseñanza de idiomas debe coincidir con el período oficial de estudios.

Gastos por vestuario de uso exclusivo escolar:

Aquí hablamos de la ropa y el calzado que el colegio exige o permite de forma exclusiva. Solo puedes deducirte lo que gastas en estas prendas durante las etapas educativas que van desde el segundo ciclo de Educación Infantil hasta la Formación Profesional Básica.

Si todo esto te suena complicado o simplemente prefieres asegurarte de que estás aprovechando al máximo las deducciones por gastos en educación disponibles, ¡TaxDown está aquí para ayudarte!

Cuando llegue el momento de hacer tu declaración, tendrás que detallar cuánto has gastado en educación por cada uno de tus hijos que te da derecho a la deducción. Esto incluye los gastos de escolaridad, los de enseñanza de idiomas y lo que has invertido en vestuario escolar. Eso sí, recuerda que no debes contar el dinero de las becas o ayudas que hayan recibido.

Además, para cada hijo, tendrás que indicar cuántas personas en tu familia pueden beneficiarse de esta deducción.

Un punto clave: es crucial que especifiques correctamente el número de miembros de tu familia que pueden aplicar la deducción. Esto ayudará a que tu declaración sea precisa y esté libre de errores. Pero para asegurarte de verdad de que no tienes errores, hazla con TaxDown y quítate de problemas. ¡Prueba aquí!

Deducciones por Comunidad Autónoma

Comprar materiales escolares, ropa, zapatos, entre otros, tiene un coste... especialmente para familias con varios niños. Por suerte, algunas Comunidades Autónomas te echan una mano con descuentos fiscales para aliviar ese gasto en el IRPF. Y sí, para los estudiantes universitarios y de posgrado también hay ayudas.

Aquí te dejamos un resumen de lo que algunas comunidades autónomas ofrecen: 

Andalucía

En esta maravillosa Comunidad autónoma encontramos la deducción por gastos educativos:

Podrás deducirte los gastos de enseñanza escolar y extraescolar de idiomas e informática, prestados en centros públicos y privados que adopten la forma de academias, e incluso los autónomos que impartan las materias en domicilios particulares o locales no destinados a tal fin.

Cantidad que puedes deducirte

Esta deducción es del 15% con un máximo de 150€ anuales por descendiente y se tendrá en cuenta la parte proporcional de los gastos en función de las horas que se correspondan con estas materias sobre el total de horas del curso.

Requisitos

• La deducción se aplicará respecto de aquellos descendientes por los que se tenga derecho al mínimo por descendiente.
• La suma de las bases imponibles general y del ahorro no debe ser superior a: 80.000 euros en tributación individual y 100.000 euros tributación conjunta.

Aragón

¡Bravo por vosotros! Contáis con dos deducciones para hacer más amena la vuelta al cole:

Por adquirir libros de texto y material escolar.

Por la que podrás deducirte el 100% de las cantidades destinadas por el contribuyente a las siguientes finalidades: La adquisición de material escolar para Educación Primaria y Educación Secundaria Obligatoria.

Requisitos.

• Tu base imponible tiene que ser inferior a 12.500€ en tributación individual o 25.000€ en tributación conjunta. O de 30.000€ y 40.000€ respectivamente para las familias numerosas.
• Además, tendrás que acreditar estos gastos mediante facturas o tickets.

Por gastos de guardería de hijos menores de 3 años

Aquí podrás deducirte lo siguiente:

• Régimen general: 15% de los gastos, con un límite de 250 euros por hijo (125 euros en el año en que el niño cumpla 3 años).
• Régimen de fiscalidad diferenciada (para zonas rurales con riesgo de despoblación): 15% de los gastos, con un límite de 300 euros por hijo (150 euros en el año en que el niño cumpla 3 años).

Requisitos para obtenerla:

• La suma de la base liquidable general y del ahorro no debe superar 35.000 euros en tributación individual o 50.000 euros en tributación conjunta. Además, la base imponible del ahorro no debe exceder los 4.000 euros.
• Debes haber pagado los gastos de guardería o centro de educación infantil.
• El hijo debe convivir con el contribuyente, y si convive con ambos padres, la deducción se prorrateará entre ellos.
• Solo disponible para residentes en asentamientos rurales con alto riesgo o riesgo extremo de despoblación, según el Índice Sintético de Desarrollo Territorial (ISDT).

Asturias

¡Enhorabuena Asturianos! Porque aquí hay una deducción por adquisición de libros de texto y material escolar. La cantidad que te puedes deducir es el 100 % de los importes destinados por el contribuyente a dicho fin.

La base imponible general y del ahorro no puede ser mayor a: 

• 26.000€ en la declaración individual. Este año, el último tramo de aplicación se amplía. 
• 37.000€ en la conjunta. 

Requisitos:

• Cada hijo cuenta por separado cuando hablamos de los límites máximos para estas deducciones, así que nada de sumar todos los gastos y aplicar un único límite para todos tus hijos.
• Si tus peques han recibido becas o ayudas, tendrás que ajustar la deducción, restando estas cantidades para cada uno de ellos. Es como hacer las cuentas claras para que cada hijo tenga su propio espacio en tu declaración

¿No sabes como hacerlo? Recuerda que, ¡nuestros expertos están aquí para que no se te pase ni una deducción!

Islas Baleares

Tienes la oportunidad de deducirte el 100% de lo que gastes en libros para tus hijos, hasta un máximo de 350€ por cada uno. Pero, ¡atención! Para acceder a esta deducción, tus ingresos anuales no deben superar los 33.000€, a menos que tengas menos de 30 años, seas discapacitado, parte de una familia numerosa o monoparental. Si no encajas en estos grupos, tu límite de ingresos es de 39.600€.

Además, si tus hijos cuentan con actividades extraescolares o se encuentran estudiando fuera de la isla, hay más buenas noticias: puedes deducirte hasta 1.800€. Para ello, asegúrate de que tus hijos dependan de ti económicamente, estudien fuera de su lugar habitual de residencia, completen al menos 30 créditos y, por supuesto, que no ganes más de 30.000€ al año. ¡Así que aprovecha estas deducciones para aligerar un poco la carga fiscal!

No te preocupes si a la hora de hacer tu declaración te haces un lío, para eso está aquí TaxDown, para solucionarte un poco la vida y desliar tus líos fiscales.

Canarias

En Canarias, puedes obtener una deducción de 1.500€ por cada hijo en tu declaración. Y si tus ingresos son inferiores a 33.007,20€, ¡mejor aún! La deducción aumenta a 1.600€.

Para que esta deducción sea tuya, asegúrate de que tus hijos cumplan con lo siguiente: deben ser menores de 25 años, depender económicamente de ti, no haber ganado más de 8.000€ por su cuenta, estar cursando estudios superiores y, además, no debe haber una opción de estudiar lo mismo presencialmente en tu isla. Recuerda, el máximo que puedes deducir con esta ayuda no puede superar el 40% de lo que debes pagar en tu cuota autonómica del IRPF. ¡Una gran ayuda para las familias canarias que invierten en la educación superior de sus hijos!

Requisitos:

• La deducción se hará efectiva en tu declaración de impuestos del año en que tus hijos o dependientes comiencen su año académico.
• Un punto clave es que esta deducción solo aplica si en tu isla no hay disponibilidad de la misma educación superior en modalidad presencial. Así que si tus hijos estudian fuera porque su carrera no se ofrece en tu isla, esta deducción es para ti.

Cantabria

Por gastos de guardería a aquellas personas que hayan tenido gastos de guardería de sus hijos biológicos o adoptados.

Cantidad que puedes deducirte:

El 15% de los gastos, con un límite de 300 euros anuales por hijo menor de tres años.

Requisitos

• No ganar más de 22.946€, si haces la tributación individual, o 31.485€ con la conjunta.
• También hay justificar esta deducción con facturas y en ningún caso entregas de dinero en efectivo.
• Si hay más de una persona con derecho a la deducción, se prorrateará según los gastos justificados por cada una.

Por gastos de guardería para contribuyentes que tengan su residencia habitual en zonas rurales de Cantabria con reto demográfico

También es una deducción fiscal disponible para los contribuyentes que viven en áreas rurales de Cantabria que enfrentan desafíos demográficos, como una disminución de la población o envejecimiento de la misma. Este beneficio se aplica a los gastos en guarderías. El objetivo es apoyar a las familias que residen en estas zonas, facilitando la conciliación de la vida laboral y familiar mediante un incentivo económico que reduce los costos de cuidado infantil.

Podrás deducirte el 30% de las cantidades satisfechas con límite en 600€ anuales por hijo menor de 3 años. Siempre que cumplas estos requisitos:

• Que la vivienda habitual esté situada en zona rural en riesgo de despoblación y sea residencia habitual del arrendatario.
• No ganar más de 22.946€ si haces la declaración individual, o 31.485€ si haces la declaración conjunta.
• También hay que justificar esta deducción con facturas y recibos satisfechos con tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, cheque nominativo o ingreso en cuentas en entidades de crédito, a las personas o entidades que presten los servicios de guardería. No valdrá si lo has pagado en efectivo.
• También se dividirá en partes iguales en el caso de ser varias personas las que tengan derecho a ella (por ejemplo, el padre y la madre).
• Esta deducción es incompatible con la aplicación de la deducción "Por gastos de guardería".

Castilla-La Mancha

Tiene una deducción bastante positiva con la que puedes deducirte todo lo que te hayas gastado en los libros de texto de tus hijos o en sus clases de idiomas. Te podrás deducir en:

• Libros de texto: ¡el 100% de lo que te hayas gastado!
• Clases de idiomas: el 15% de lo que te hayas gastado.

Además de estos límites, hay que tener en cuenta los justificantes de pago de los libros y las clases.

¿Quieres asegurarte de que estás aprovechando al máximo las deducciones sin perderte ni un detalle? Cuenta aquí con TaxDown para que tu bolsillo no sufra más.

Cataluña

Si estás pagando un préstamo para tus estudios de máster o doctorado, lee esto porque te interesará: Puedes deducirte los intereses que has pagado durante el año. Eso sí, asegúrate de tener todos los documentos que demuestren estos pagos, ya que los necesitarás para aplicar la deducción.

Comunidad Valenciana

Si estás invirtiendo en libros y material escolar para tus hijos, también puedes obtener una deducción. Podrás deducirte hasta 110€ por cada hijo. Pero recuerda, hay ciertos requisitos que debes cumplir:

• Tus hijos deben darte derecho a aplicar el mínimo por descendientes en tu declaración de impuestos.
• Si estás desempleado, esta situación también influirá en la deducción.
• No puedes ganar más de 25.000€ al año.
• Si dos personas tienen derecho a la deducción por el mismo hijo, el importe se dividirá entre ambos.
• Y un detalle importante: los gastos deben realizarse mediante pago con tarjeta.

Si te parece difícil llevar un registro de todo esto o no estás seguro de cómo aplicar estas deducciones, TaxDown puede ayudarte. Te asistimos para que no pierdas la oportunidad de reducir tu carga fiscal aprovechando estas deducciones.

Extremadura

En esta comunidad hay una pequeña ayuda para los padres: puedes deducirte 15€ por la compra de material escolar para cada uno de tus hijos o dependientes que estén en la edad de la escuela obligatoria. No es una fortuna, pero todo suma, ¿verdad? Para que esta deducción aplique, tus hijos deben tener entre 6 y 15 años al cierre del año fiscal.

Madrid

Aquí, la cosa se pone aún mejor si has tenido gastos educativos. Dependiendo de en qué hayas invertido para la educación de tus hijos, puedes deducirte:

• El 15% de los gastos de escolaridad.
• El 15% de los gastos de enseñanza de idiomas.
• El 5% de los gastos en vestuario escolar exclusivo.

Pero, ¡ojo! Hay límites para cuánto puedes deducirte:

• Hasta 412,40€ por hijo en gastos de idiomas o vestuario escolar.
• Hasta 927,90€ por hijo en gastos de escolaridad, que puede aumentar a 1.000€ si están en el primer ciclo de Educación Infantil.

Si te parece un imposible recordar todos estos números y condiciones, TaxDown está aquí para hacerlo por ti. ¡Deja que TaxDown haga el trabajo duro y disfruta de los beneficios!

Murcia

Tienes una oportunidad de oro para aliviar un poco los gastos educativos: puedes deducirte 120€ por cada uno de tus hijos que estén cursando el Segundo Ciclo de Educación Infantil, Primaria o Secundaria Obligatoria.

Pero, ¡atención! Hay límites de ingresos que no debes superar para poder beneficiarte de esta deducción:

• 20.000€ si haces tu declaración de impuestos solo.
• 40.000€ si la haces conjuntamente con tu pareja.

Y si tienes una familia numerosa, los límites aumentan un poco:

• 33.000€ en declaración individual.
• 53.000€ en declaración conjunta.

Si más de una persona en tu familia podría aplicar esta deducción por el mismo hijo, el beneficio se dividirá equitativamente entre ustedes. Además, si tus hijos han recibido becas o ayudas, deberás ajustar la deducción acordemente.

Recuerda siempre, en la comunidad autónoma que sea, que es esencial conservar los comprobantes de estas compras, ¡Hacienda podría pedírtelos!

La Rioja

Por gastos en escuelas infantiles, centros de educación infantil o personal contratado para el cuidado de hijos de 0 a 3 años para contribuyentes que fijen su residencia habitual en pequeños municipios de La Rioja

Esta deducción permite que puedas deducirte el 30% de los gastos en escuelas infantiles, centros infantiles o personal contratado para el cuidado de hijos de 0 a 3 años, con límite máximo en 600€ por menor.

Requisitos

• Debes haber establecido tu residencia habitual en uno de los pequeños municipios de La Rioja especificados en la ley.
• Debes vivir con el menor de 3 años y tener derecho al mínimo por descendientes.
• Tú o tu pareja deben trabajar fuera de casa al menos durante el tiempo que el niño está en la escuela o centro infantil, o durante el tiempo que el personal contratado cuida del niño.
• La base liquidable general de tu declaración de impuestos no debe exceder de 18.030 euros en declaraciones individuales o 30.050 euros en declaraciones conjuntas, y la base liquidable del ahorro no debe superar los 1.800 euros.

¡Desde TaxDown, estamos a tu disposición!

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