Las deducciones fiscales para autónomos en 2025

¿Eres autónomo en España y te preguntas cómo puedes optimizar tu Declaración de la renta en 2025? ¡No te preocupes! Aquí te contamos las principales deducciones fiscales para autónomos que puedes aprovechar para reducir tu carga tributaria y mejorar la rentabilidad de tu negocio.

Requisitos para que un gasto sea deducible

No todos los gastos que hagas sirven para pagar menos impuestos. Para que Hacienda los acepte, deben cumplir estas condiciones:

• Que estén relacionados con tu actividad. No puedes meter la factura de Netflix como gasto deducible (por mucho que trabajes desde casa).
• Que puedas demostrarlo. Necesitas una factura oficial con tu nombre o el de tu empresa. Nada de tickets sueltos.
• Que correspondan al año fiscal en el que los declares. Si pagaste un gasto en 2024, no puedes meterlo en la declaración de 2025.

Gastos que sí puedes deducir como autónomo

Aquí tienes los gastos más comunes que puedes restar de tus ingresos:

🏠 Alquiler del local o coworking

Si trabajas en una oficina o en un espacio de coworking, puedes deducir el alquiler al 100%. Eso sí, debe estar a tu nombre y relacionado con tu actividad.

🔌 Suministros (luz, agua, internet…)

Si tienes un local alquilado, puedes deducir todas las facturas de suministros.

Si trabajas desde casa, solo puedes deducir el 30% de los suministros (electricidad, agua, internet…) sobre la parte de la vivienda que usas para trabajar.

➡️ Ejemplo: Si tu casa mide 100 m² y trabajas en una habitación de 20 m², eso es un 20% del total. Hacienda te permite deducir el 30% de ese 20% en tus facturas. Es decir, si tu factura de la luz es de 100 euros, solo podrás deducir 6 euros (100 € × 20% × 30%).

📎 Material de oficina y equipos informáticos

Si compras papelería, impresoras, ordenadores o software, puedes deducirlos siempre que sean necesarios para tu trabajo.

➡️ Ejemplo: Si eres diseñador gráfico y compras un nuevo ordenador y una tableta digitalizadora, puedes deducirlos porque los necesitas para trabajar.

🚗 Coche y transporte

Aquí viene un tema delicado. No puedes deducir tu coche si lo usas tanto para trabajar como para uso personal. Pero si eres taxista, transportista o comercial, sí puedes deducir tanto el coche como la gasolina y reparaciones.

Para el transporte público, puedes deducir los billetes de tren, metro o avión, pero solo si son viajes relacionados con tu trabajo (por ejemplo, para ver a un cliente o asistir a un congreso).

🏦 Cuotas de autónomos y seguros

✔️ La cuota de autónomos es totalmente deducible.
✔️ También puedes deducir seguros médicos privados (tuyo y de tu familia, hasta 500 € por persona).

🍽️ Dietas y comidas

Si comes fuera por trabajo, puedes deducir hasta 27,27 € al día (si es en España) y hasta 48,08 € si estás en el extranjero. Eso sí, el pago debe ser con tarjeta y en un establecimiento. Nada de pagar en efectivo y sin recibo.

📚 Cursos y formación

Si haces un curso que mejore tu actividad profesional, puedes deducirlo.

➡️ Ejemplo: Si eres fotógrafo y te apuntas a un curso de edición de fotos, puedes deducirlo. Pero si te apuntas a clases de cocina, Hacienda no lo aceptará (a no ser que seas chef).

🔥 ¡No dejes escapar tus deducciones!

Aprovechar todas las deducciones posibles puede hacer que pagues mucho menos en tu Declaración de la renta. Pero ojo, es importante hacerlo bien para evitar sustos con Hacienda.

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