En este artículo te vamos a contar como pueden los padres no casados incluir a sus hijos en la declaración de la renta además de las deducciones más interesantes si estás en este caso.
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Primero tenemos que tener claro que para Hacienda sólo existen dos modalidades distintas de familia en la declaración de la renta:
En el IRPF, una pareja de hecho se encuentra dentro del segundo tipo de unidad familiar. Para sintetizar, sólo el padre o madre podrá hacer la declaración de la renta conjunta con su hijo.
En el caso de que estés separado, dependerá del quién tenga la custodia de los hijos. Para los casos de custodia compartida, lo que os recomendamos es alternar cada año en la declaración de la renta de los padres. Un año se lo aplicaría uno y al siguiente, el otro miembro.
Hay una serie de requisitos que se tienen que tener en cuenta, al mínimo personal y familiar, las familias numerosas de tipo general se pueden sumar una deducción de 1.200€ por año, una cantidad que se multiplica por dos para las familias de tipo especial (+ de 5 hijos).
Otro de los beneficios fiscales más grandes en lo que tiene que ver con los hijos es la deducción por maternidad para las madres que trabajen ya sean autónomas o tengan un salario, y estén dadas de alta en la Seguridad Social.
Según Hacienda “la ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) regula la deducción por maternidad que incluye a los hijos menores de 3 años de hasta 1.200 € anuales por cada hijo que ha nacido o ha sido adoptado en territorio español.
Los contribuyentes de la declaración de la renta con derecho a la deducción pueden solicitar el abono anticipado. Esto se traduce en un ingreso de 100€ todos los meses en la cuenta de la madre (desde el primer mes en el que ha nacido su hijo hasta el mes en el que cumple 3 años).
Otra deducción que se suma es la de por gastos de guardería -tiene como máximo 1.000 euros-.
Por último, en lo relativo a las deducciones que se pueden aplicar las madres, aquellas que hayan estado en ERTE tienen que tener en cuenta que durante los meses que hayan estado sin trabajar no tendrán derecho a esta deducción.
Ahora que ya os hemos explicado cómo funciona el matrimonio en la declaración de la renta y quienes pueden integrarse dentro de la unidad familiar, vamos a ver cuándo es mejor presentar la declaración conjunta con el ejemplo de los tres casos más habituales.
En este caso no debería haber muchas dudas. Hacer la declaración de la renta como un matrimonio os permitirá ahorraros 3.400 euros y pagareis menos impuestos por esa cantidad. Resumiendo, si tu tipo medio en la renta es del 16% te habrás ahorrado unos 544€.
Si la renta de uno de los integrantes es limitada también puede compensar elegir la declaración conjunta para sacar partido de la reducción de 3.400 euros. Es la clave para elegir la mejor opción (renta individual o conjunta).
Si después de leer este artículo tienes dudas, puedes preguntarle a nuestros asesores para que te aconsejen según tu caso.
La posibilidad de compensar pérdidas en las inversiones de forma conjunta es una gran opción para ahorrar dinero.
Pongámonos en el caso de que uno de los cónyuges ha ganado dinero con sus inversiones, pero el otro ha perdido dinero. Hacienda solo tendrá en cuenta el total de los dos, haciendo que el primero no pague impuestos por lo que ha ganado.
El potencial ahorro de hacer la declaración conjunta puede ser del 19% y 23% de la ganancia obtenida teniendo en cuenta el producto de inversión.
Tendríamos que tener en cuenta el tramo autonómico. Casi todas las regiones incluyen ayudas fiscales de algún tipo por nacimiento de hijos y por adopción.
Las ayudas son muy variadas, pero oscilan desde 15 € hasta 300€ por cada niño.
Además, queremos destacar que el hecho de ser padre o madre ya hace que pagues menos impuestos, siempre que los niños convivan contigo y estén a tu cargo directamente o que tengas la custodia compartida. Tienes que poder integrarlos dentro de tu unidad familiar.
El mínimo personal y familiar es lo que Hacienda cree que todos los contribuyentes necesitan para poder vivir y que está exento de tributar en el IRPF. Está fijado en los 5.550 euros, aunque puede variar.
Cada hijo que tengas a tu cargo hará que esto aumente y que, pagues menos impuestos en la renta.
Esto es lo que puedes desgravarte por tener hijos en la renta:
En caso de matrimonio en los que ambos miembros tengan derecho al mínimo por descendiente en la declaración de la renta, se prorrateará por la mitad.
Resolvemos las dudas más comunes sobre cómo incluir a tus hijos en la declaración de la renta si no estás casado y qué deducciones puedes aplicarte.
No, las parejas de hecho o no casadas no pueden hacer la declaración conjunta entre ellos. Solo uno de los progenitores puede presentar la declaración conjunta con los hijos. En caso de custodia compartida, se recomienda alternar cada año quién incluye a los hijos en su declaración.
El mínimo por descendientes varía según el número de hijos: 2.400€ por el primer hijo, 2.700€ por el segundo, 4.000€ por el tercero y 4.500€ por el cuarto hijo en adelante. Estas cantidades reducen la base imponible sobre la que pagas impuestos.
Es una deducción de hasta 1.200€ anuales (100€ al mes) para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años que estén dadas de alta en la Seguridad Social. Puedes solicitar el abono anticipado mensual o aplicarlo directamente en tu declaración de la renta.
Sí, existe una deducción adicional por gastos de guardería con un máximo de 1.000€ anuales para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años. Esta deducción se suma a la deducción por maternidad.
Durante los meses que estuviste en ERTE sin trabajar no tendrás derecho a la deducción por maternidad, ya que esta requiere estar dada de alta y cotizando en la Seguridad Social. Solo podrás aplicarla por los meses en los que trabajaste efectivamente.
Si has sido madre hace poco seguro que ya has buscado las ayudas para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años a su cargo y que es posible pedir la anticipación de 100 euros cada mes.
Esta ayuda tienes que incluirla en las casillas 606 y 607 de tu declaración de la renta. En ellas tienes que incluir el dinero al que tienes derecho y las cantidades que ya has cobrado (si lo has hecho) de forma anticipada.
Recuerda que este dinero del que hablamos no está exento de tributar en el IRPF.
Si tienes alguna pregunta o quieres que revisemos tu caso en profundidad puedes registrarte en nuestra app y tendremos en cuenta tu caso para intentar aplicarte todas las deducciones que te corresponden (muchas de ellas el borrador de Hacienda no las contempla). ¿A qué esperas? Nosotros estamos deseando ayudarte.
TaxDown es la plataforma española que te ayuda a hacer tu declaración de la renta de forma fácil, rápida y con el máximo ahorro. Colaborador social de la Agencia Tributaria, cuenta con más de 150 expertos fiscales que revisan cada declaración.
Haz la declaración desde donde quieras.
