No me interesa hacerla con expertos
En este artículo te vamos a contar como pueden los padres no casados incluir a sus hijos en la declaración de la renta además de las deducciones más interesantes si estás en este caso.
¿Pueden hacer la declaración conjunta las parejas no casadas?
Primero tenemos que tener claro que para Hacienda sólo existen dos modalidades distintas de familia en la declaración de la renta:
- En el caso de matrimonio. Este tipo de unidades familiares están formadas por los cónyuges y los hijos que son menores de edad.
- En el caso de ausencia de matrimonio. Las unidades familiares están formadas por el padre o madre y todos de los hijos que convivan con uno u otro miembro citado anteriormente.
En el IRPF, una pareja de hecho se encuentra dentro del segundo tipo de unidad familiar. Para sintetizar, sólo el padre o madre podrá hacer la declaración de la renta conjunta con su hijo.
En el caso de que estés separado, dependerá del quién tenga la custodia de los hijos. Para los casos de custodia compartida, lo que os recomendamos es alternar cada año en la declaración de la renta de los padres. Un año se lo aplicaría uno y al siguiente, el otro miembro.
¿Cómo incluir a los hijos en la renta?
Hay una serie de requisitos que se tienen que tener en cuenta, al mínimo personal y familiar, las familias numerosas de tipo general se pueden sumar una deducción de 1.200€ por año, una cantidad que se multiplica por dos para las familias de tipo especial (+ de 5 hijos).
Otro de los beneficios fiscales más grandes en lo que tiene que ver con los hijos es la deducción por maternidad para las madres que trabajen ya sean autónomas o tengan un salario, y estén dadas de alta en la Seguridad Social.
Según Hacienda “la ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) regula la deducción por maternidad que incluye a los hijos menores de 3 años de hasta 1.200 € anuales por cada hijo que ha nacido o ha sido adoptado en territorio español.
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¡Regístrate ahora!Los contribuyentes de la declaración de la renta con derecho a la deducción pueden solicitar el abono anticipado. Esto se traduce en un ingreso de 100€ todos los meses en la cuenta de la madre (desde el primer mes en el que ha nacido su hijo hasta el mes en el que cumple 3 años).
Otra deducción que se suma es la de por gastos de guardería -tiene como máximo 1.000 euros-.
Por último, en lo relativo a las deducciones que se pueden aplicar las madres, aquellas que hayan estado en ERTE tienen que tener en cuenta que durante los meses que hayan estado sin trabajar no tendrán derecho a esta deducción.
¿Cuándo es mejor presentar una declaración conjunta?
Ahora que ya os hemos explicado cómo funciona el matrimonio en la declaración de la renta y quienes pueden integrarse dentro de la unidad familiar, vamos a ver cuándo es mejor presentar la declaración conjunta con el ejemplo de los tres casos más habituales.
Solo uno de los cónyuges trabaja
En este caso no debería haber muchas dudas. Hacer la declaración de la renta como un matrimonio os permitirá ahorraros 3.400 euros y pagareis menos impuestos por esa cantidad. Resumiendo, si tu tipo medio en la renta es del 16% te habrás ahorrado unos 544€.
Alguno de los cónyuges tiene unos ingresos bajos
Si la renta de uno de los integrantes es limitada también puede compensar elegir la declaración conjunta para sacar partido de la reducción de 3.400 euros. Es la clave para elegir la mejor opción (renta individual o conjunta).
Si después de leer este artículo tienes dudas, puedes preguntarle a nuestros asesores para que te aconsejen según tu caso.
Si los dos cónyuges tienen inversiones
La posibilidad de compensar pérdidas en las inversiones de forma conjunta es una gran opción para ahorrar dinero.
Pongámonos en el caso de que uno de los cónyuges ha ganado dinero con sus inversiones, pero el otro ha perdido dinero. Hacienda solo tendrá en cuenta el total de los dos, haciendo que el primero no pague impuestos por lo que ha ganado.
El potencial ahorro de hacer la declaración conjunta puede ser del 19% y 23% de la ganancia obtenida teniendo en cuenta el producto de inversión.
Deducciones por maternidad
Tendríamos que tener en cuenta el tramo autonómico. Casi todas las regiones incluyen ayudas fiscales de algún tipo por nacimiento de hijos y por adopción.
Las ayudas son muy variadas, pero oscilan desde 15 € hasta 300€ por cada niño.
Además, queremos destacar que el hecho de ser padre o madre ya hace que pagues menos impuestos, siempre que los niños convivan contigo y estén a tu cargo directamente o que tengas la custodia compartida. Tienes que poder integrarlos dentro de tu unidad familiar.
El mínimo personal y familiar es lo que Hacienda cree que todos los contribuyentes necesitan para poder vivir y que está exento de tributar en el IRPF. Está fijado en los 5.550 euros, aunque puede variar.
¿Cuánto puedes desgravarte por cada hijo?
Cada hijo que tengas a tu cargo hará que esto aumente y que, pagues menos impuestos en la renta.
Esto es lo que puedes desgravarte por tener hijos en la renta:
- 1º hijo: 2.400 euros
- 2º hijo: 2.700 euros
- 3º hijo: 4.000 euros
- 4º hijo y más: 4.500 euros.
En caso de matrimonio en los que ambos miembros tengan derecho al mínimo por descendiente en la declaración de la renta, se prorrateará por la mitad.
Ayudas para madres trabajadoras
Si has sido madre hace poco seguro que ya has buscado las ayudas para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años a su cargo y que es posible pedir la anticipación de 100 euros cada mes.
Esta ayuda tienes que incluirla en las casillas 606 y 607 de tu declaración de la renta. En ellas tienes que incluir el dinero al que tienes derecho y las cantidades que ya has cobrado (si lo has hecho) de forma anticipada.
Recuerda que este dinero del que hablamos no está exento de tributar en el IRPF.
Si tienes alguna pregunta o quieres que revisemos tu caso en profundidad puedes registrarte en nuestra app y tendremos en cuenta tu caso para intentar aplicarte todas las deducciones que te corresponden (muchas de ellas el borrador de Hacienda no las contempla). ¿A qué esperas? Nosotros estamos deseando ayudarte.
Que útil!!!! Gracias!
¡Buenas Alvaro! Nos alegra que te haya sido de utilidad el artículo. Si tienes cualquier duda sobre incluir a los hijos en la renta sin estar casado estamos aquí para ayudarte y si aún no has presentado la declaración 2021, puedes hacerlo con nosotros en: https://app.taxdown.es/signup
Simulamos tu declaración de manera gratuita y te ayudamos a que obtengas el mayor ahorro 🙂
¡Un saludo!
Hola! No me ha quedado claro si tanto padre como madre se pueden desgravar los 2 al hijo. Es decir, vivimos los 3 juntos y no estamos casados.
Hola!! Te aconsejamos que te pongas en contacto con nuestro equipo fiscal que son los profesionales y especializado en la materia. El mail es: support@taxdown.es o por el chat gratuito de nuestra web, un saludo!
Buenos dias
Somos pareja de hecho, con dos hijos. Tengo gastos educativos que puedo desgravar de los dos hijos. ¿Puedo meter estos gastos, la mitad de cada uno de ellos, en cada una de las declaraciones? Es decir ,la mitad de esos gastos en mi declaración y la otra mitad en la de mi pareja?
Y los miembros de la unidad familiar, ¿Cuántos serían? 2 en cada una de las declaraciones?
Hola Pilar! Te aconsejamos que te pongas en contacto con nuestro equipo fiscal que son los profesionales y especializado en la materia. El mail es: support@taxdown.es o por el chat gratuito de nuestra web!
Te ayudamos encantados, un saludo
Soy madre con dos hijas y vivo con el padre de mis hijas sin mediar matrimonio ni pareja de hecho.
Que puedo deducir en la declaración de la renta y si tengo derecho a la deducción de madre con dos hijas sin mediar matrimonio?
¡Hola, Lorena! Si eres madre trabajadora, podrías tener derecho a la deducción por maternidad. Esta deducción asciende a 1.200 euros anuales por cada hijo menor de tres años y no tienes por qué estar casada. Eso sí, hay una serie de requisitos que hay que cumplir. Otra opción, es la deducción por familia numerosa. Si tienes dos hijos y no estás casada ni eres pareja de hecho, podrías tener derecho a la condición de familia numerosa. El importe de esta deducción depende de diferentes factores, como el número de hijos y el nivel de ingresos. También existen otros beneficios fiscales relacionados con la educación o los gastos escolares que tal vez podrías aplicarte.
Te recomendamos consultar con nuestros asesores fiscales para que puedan darte una atención personalizada sobre las deducciones y beneficios fiscales que aplican en tu caso específico. Así te podrán ayudar a buscar todas las posibilidades y asegurarse de que aproveches todas las deducciones a las que tienes derecho. Puedes contactarnos a support@taxdown.es, ¡gracias!
Muy util el video, pero tengo una duda no estamos casados. Y tenemos una hija, uno de los dos realizara la conjunta con la niña. Clave D? De situación familiar?
Pero se puede hacer conjunta con hijo si vivimos en el mismo domicilio?
Gracias
Hola Laura!!
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Hola, estoy separada desde hace años, nunca nos casamos y no hemos hecho ningún régimen con los hijos, tengo 3, pasan una semana con cada uno por combinar los horarios de trabajo y así nunca están solos, en diferentes casas claro, sólo pagamos a medias gastos de salud y material escolar, línea teléfono de ellos,cosas así, la declaración la hago siempre individual con el 50% de los hijos, ¿puede mi ex hacerla conjunta por su parte? Es que me preguntó de hacerla uno de los dos conjunta pero le dije que no para evitar líos, aparte de que yo ya la tenía presentada como individual y al 50%.
Si él la ha presentado conjunta sin decirme nada y por su cuenta, ¿eso se puede hacer?¿ Me generará a mí algún problema en caso de que la haya hecho el así?
Muchas gracias.
¡Hola, María!
Si tu ex ha presentado una declaración conjunta sin consultarte y sin ser realmente posible bajo la normativa (es decir, sin estar casados), esto podría generar un problema administrativo. Hacienda detectaría que los hijos han sido declarados en dos declaraciones diferentes (tu individual y su conjunta) lo que podría llevar a una revisión.
Recuerda que puedes contactarnos a través de support@taxdown.es y consultarnos las dudas que te surjan.
Un saludo 🙂
Buenos días.
Tengo un hijo y al hacer la declaración conjunta me sale la misma cantidad que individual y no se rellena la casilla 461… me pueden ayudar?
¡Hola, Enrique!
Claro que sí, podemos ayudarte. Escríbenos a support@taxdown.es y resolveremos todas tus dudas ;).
Un saludo 🙂