Recibir un requerimiento de Hacienda relacionado con criptomonedas puede ser una sorpresa, pero no tiene por qué ser un dolor de cabeza. Te contamos, de forma sencilla, qué significa, cómo debes responder y qué hacer para evitar problemas mayores con el fisco. ¡Vamos al lio!
Un requerimiento de Hacienda por criptomonedas es una notificación oficial que te pide aclaraciones sobre tus movimientos con criptoactivos. Esto puede ser porque no has declarado las criptomonedas correctamente o porque el fisco ha detectado inconsistencias en tus declaraciones anteriores. Básicamente, Hacienda quiere asegurarse de que has pagado los impuestos correspondientes a tus criptos.
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Si recibes un requerimiento, lo primero es no entrar en pánico. Lee detenidamente qué te pide Hacienda y reúne toda la documentación que tengas sobre tus operaciones. Si no estás seguro de cómo proceder, es recomendable que consultes con un asesor fiscal especializado en criptomonedas. Recuerda que responder correctamente y a tiempo puede evitar sanciones innecesarias.
No cumplir con tus obligaciones fiscales sobre criptomonedas puede llevarte a enfrentar sanciones. Estas pueden variar según la gravedad de la infracción, pero van desde multas leves por errores en la declaración, hasta sanciones más severas si se detecta ocultación de información. Las sanciones pueden ir desde el 50% hasta el 150% de las cantidades no declaradas.
Los exchanges (plataformas donde compras o vendes criptomonedas) juegan un papel clave en el control fiscal. Muchas de estas plataformas están obligadas a informar a Hacienda sobre los movimientos de sus usuarios. Así que, aunque pienses que tus criptos están “ocultas”, Hacienda tiene cada vez más formas de rastrear tus operaciones.
Este tipo de requerimientos no discrimina. Si has hecho operaciones con criptomonedas, ya sea comprando, vendiendo, haciendo staking u obteniendo airdrops, podrías recibir una notificación. No importa si las cantidades son pequeñas o grandes, lo importante es que las declares correctamente.
Si piensas que por hacer pequeñas operaciones no te afectará, piénsalo de nuevo. Hacienda también puede pedir explicaciones si detecta movimientos, aunque sean pequeños. Si has vendido criptomonedas o hecho intercambios, asegúrate de reflejarlo en tu declaración de la renta, sin importar la cantidad.
En las redes hay muchos mitos en relación con las criptomonedas que hacen que no las declaremos bien, y podamos enfrentarnos a requerimientos. Por ejemplo, es importante recalcar que siempre ha existido la obligación de declarar las criptomonedas en la declaración de la renta, si has tenido pérdidas también hay que incluirlo en la declaración, o que es indiferente si el dinero ha llegado al banco o lo has dejado en el exchange.
Sí, aunque tus criptomonedas estén en una cartera fría (offline), si haces movimientos con ellas, Hacienda quiere saberlo. No es tanto dónde almacenes tus cripto, sino qué haces con ellas. Si las vendes o las intercambias, debes declararlas.
El tiempo es clave. Cuando recibes un requerimiento de Hacienda, suele haber un plazo específico para responder, que es de 10 días hábiles. Ignorar o retrasar tu respuesta puede resultar en sanciones adicionales, así que asegúrate de cumplir con los plazos.
Si no respondes a tiempo, las consecuencias pueden ser serias. Hacienda puede imponer multas, iniciar procedimientos de inspección más profundos o incluso considerar que tienes algo que ocultar. Siempre es mejor responder rápido y bien y evitar complicaciones.
Ejemplos no faltan. En 2022, muchos contribuyentes recibieron notificaciones después de no declarar sus criptomonedas correctamente. Uno de ellos había obtenido pequeñas cantidades en staking, pensando que no debía declararlo. Resultado: multas que duplicaron lo que había ganado con sus operaciones. ¡Mejor prevenir que curar!
La mejor manera de evitar problemas con Hacienda es ser transparente. Declara tus ganancias, pérdidas y rendimientos con criptomonedas, por pequeñas que sean, y asegúrate de hacerlo correctamente. Además, mantén un registro detallado de tus transacciones, para que, si recibes un requerimiento, tengas toda la documentación en orden.
Don/Doña (tu nombre y apellidos), con domicilio en (tu domicilio y municipio), con DNI (evidentemente, tu número de DNI), actuando en (si es en nombre propio o como representante de una sociedad. Si es como representante de la sociedad tendrás que poner a continuación el CIF y tu cargo)
EXPONGO
que en el día (poner la fecha en la que has recibido el requerimiento) he recibido un requerimiento cuyo número de referencia es (poner número de referencia), en el que se me solicita que aporte documentación relacionada con (poner el motivo del requerimiento).
En este escrito aporto una fotocopia de la documentación solicitada: (poner la lista de documentos que se adjuntan), cuyos datos concuerdan con los declarados en su momento.
(Nota adicional: aquí te recomendamos poner el mayor número de explicaciones,para que todo quede claro).
Por todo ello, solicito que tengan por presentados en tiempo y forma los documentos pedidos, así como respondido el requerimiento indicado.
(Y por último poner la fecha y tu firma)
En TaxDown, nuestros asesores fiscales especializados en criptomonedas pueden ayudarte a responder al requerimiento correctamente y a regularizar tu situación fiscal. No dejes que un papel de Hacienda te quite el sueño.
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