No me interesa hacerla con expertos
Llevar un control claro de lo que ganas y pierdes es clave para saber cómo van tus inversiones y, de paso, no tener líos con Hacienda. Con nuestra calculadora de pérdidas y ganancias de criptomonedas, te echamos una mano para entender tu situación financiera.
1 Datos de la inversión
2 Resultados
- Beneficio/Pérdida: -
- Importe total de la inversión: -
- Gastos en comisiones: -
- Importe total de salida: -
- Impuestos estimados: -
- Ganancia después de impuestos: -
⚠️ Los cálculos son orientativos y dependen de la exactitud de los datos que proporcionas. Para obtener un análisis completo y exacto, consultanos.
Cómo calcular los impuestos de las ganancias de criptomonedas
Las operaciones con criptomonedas (ventas, intercambios, etc.) generan ganancias o pérdidas patrimoniales, que tributan dentro de la base imponible del ahorro. Para calcularlas, debes restar el valor de adquisición (lo que te costaron) del valor de transmisión (por cuánto las vendiste o intercambiaste):
Ganancia/Pérdida = Valor de transmisión – Valor de adquisición
Supón que compraste 1 Bitcoin por 20.000€ y lo vendes más tarde por 30.000€. El cálculo sería:
- Valor de transmisión: 30.000€
- Valor de adquisición: 20.000€
Ganancia = 30.000€ – 20.000€ = 10.000€
Esta ganancia de 10.000€ tributará según los tipos impositivos del ahorro.
Tipos impositivos aplicables
Las ganancias obtenidas tributan de forma escalonada, según la cantidad total acumulada:
- 19% para los primeros 6.000€
- 21% desde 6.000€ hasta 50.000€
- 23% desde 50.000€ hasta 200.000€
- 26% para ganancias que superen los 200.000€
Siguiendo el ejemplo anterior:
- Los primeros 6.000€ tributan al 19% → 6.000 x 19% = 1.140€
- Los restantes 4.000€ tributan al 21% → 4.000 x 21% = 840€
Por lo tanto, pagarías un total de 1.980€ en impuestos por la ganancia de 10.000€.
¿Y si hay pérdidas?
Si en lugar de ganar has tenido pérdidas, puedes compensarlas con otras ganancias patrimoniales o rendimientos del ahorro, reduciendo así la cantidad que pagarás a Hacienda.
Por ejemplo, si has perdido 3.000€ con la venta de Ethereum, puedes restar esa cantidad de otras ganancias obtenidas durante el año. Eso sí, hay límites:
Solo puedes compensar hasta el 25% de la base imponible del ahorro.
Venta, intercambio y staking
Cuando vendes, intercambias o participas en staking de criptomonedas, generas ingresos que se suman a tu base de ahorro, similar a lo que sucede con las acciones. Solo debes impuestos sobre la riqueza generada, es decir, sobre el beneficio neto obtenido de estas operaciones. La calculadora de criptomonedas te ayuda a determinar cuánto debes pagar según los tramos de IRPF aplicables a la base de ahorro.
Minería y airdrop
La minería y los airdrops representan otra forma de obtener ingresos con criptomonedas, pero se tratan de manera diferente a nivel fiscal. Estas actividades se consideran parte de la base general del IRPF, no de la base del ahorro. Por lo tanto, los impuestos se calculan de forma similar a como se gravan los salarios o los ingresos de autónomos. Incluso si no conviertes tus criptomonedas a euros, el valor generado se considera rendimiento y está sujeto a imposición.
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