Con el auge de los productos de inversiones, es normal que también tengamos un auge de estafas en criptomonedas.
Desde 2021 se han registrado más de 46.000 denuncias de personas que reportaron pérdidas en criptomonedas, víctimas de una estafa.
En esta página vamos a contarte cómo puedes defenderte de una posible estafa, cómo denunciarla si has sido víctima de una de ellas. Pero no solo esto, también aclararemos algunos términos básicos para que no te quede NINGUNA duda sobre este controvertido tema.
Sí, empezamos por lo más básico. Una criptomoneda es una forma digital de moneda que utiliza técnicas criptográficas para asegurar las transacciones, controlar la creación de nuevas unidades y verificar la transferencia de activos. La principal diferencia con las monedas tradicionales es su descentralización, ya que operan en una tecnología llamada blockchain, que es una base de datos distribuida.
Por si has dormido en una cueva los últimos 10 años, puedes comenzar en el mundo crypto de diversas maneras:
¿Quieres saber si estás entre ellos? Hay deducciones que probablemente te estás dejando. Nosotros las encontramos por ti.
El éxito tan rotundo de las criptomonedas entre el mundo de los inversores y la democratización de las mismas han atraído a muchas personas que no estaban acostumbradas a invertir. Y, claro, su ingenuidad y su falta de conocimiento han sido aprovechados por muchos estafadores.
Para que no caigas en estas estafas, te recomendamos lo siguiente:
Estas juegan con la codicia humana. Si alguien te dice que tienes garantizados grandes beneficios, es probable que sea una trampa.
Es fácil clonar sitios web legítimos. Asegúrate de tener en tus marcadores las direcciones de los sitios oficiales y verifica siempre la URL.
Nunca cedas ante amenazas. Los estafadores pueden afirmar tener información comprometedora sobre ti, pero ceder solo abre la puerta a más extorsiones. Primero, asegúrate de que lo que dicen es verdad antes de aceptar sus condiciones.
Esta estafa, conocida como «pump and dump», es donde los estafadores inflan artificialmente el precio de una criptomoneda para luego vender masivamente, provocando que el precio caiga y dejando a otros inversores en pérdidas.
Revisa siempre las reseñas de las aplicaciones y verifica la legitimidad del desarrollador. Una aplicación maliciosa puede darle a un estafador acceso a todos tus fondos y dejarte un agujero importante.
Es una forma de estafa que tiene una estructura tan compleja como un negocio. Se trata de una red de captación donde los nuevos integrantes, que han ingresado en la nueva comunidad o negocio por falsas promesas, se ven obligados a invertir dinero y más dinero creyendo que eso les traerá beneficios.
Y esos nuevos beneficios van a parar a los integrantes más antiguos de esa comunidad. Así los mantienen.
Pero claro, al final se llega a un punto en el que la comunidad no crece. Y en ese punto, cuando los miembros quieren sacar su dinero, no pueden. Y mágicamente los creadores de la comunidad desaparecen con todo el dinero.
En las estafas piramidales con criptomonedas, lo que se hace es distribuir el dinero de los nuevos miembros de la comunidad, invirtiéndolo en criptomonedas y usando los beneficios para pagar a los miembros más antiguos. Es un sistema con poca vida, ya que siempre se necesitan nuevos integrantes para pagar a los que ya pertenecen a la comunidad.
Este tipo de sistema piramidal se llama “esquema Ponzi” y encandilan a jóvenes inversores con promesas de hacerse rico en tiempo récord.
Este esquema, también conocido como Ponzi, es donde las ganancias de los inversores provienen del capital de nuevos inversores, y no de ganancias legítimas. Es insostenible y, eventualmente, colapsa dejando a muchos en pérdidas.
Un ejemplo muy claro de esquema Ponzi fue el de IM Mastery Academy. Unos tipos que captaban a jóvenes por redes sociales y también hacían eventos presenciales para reforzar el sentimiento de comunidad. Lograron captar a 2.500 personas, la mayoría chavales imberbes con nulos conocimientos de inversión. Cada uno tenía que pagar 200€ para formar parte de la comunidad, y luego una mensualidad de 150€ para acceder a formación.
Pero dicha formación prácticamente brillaba por su ausencia. Y poco a poco los organizadores de esta sociedad presionaban a los chavales para captar a más gente, e incluso les forzaban a abandonar sus estudios para tener más implicación con la organización.
¿Resultado? Entre 500.000€ y 900.000€ ingresados con este método y ocho personas detenidas acusadas de estafa, publicidad engañosa y pertenencia a una organización criminal.
El mundo de las criptomonedas y la tecnología que las rodea es muy atractivo y disruptivo, pero te recomendamos que tomes medidas de precaución para evitar caer en estafas como la comentada más arriba:
Documenta todo: correos, mensajes, transacciones. Luego, denuncia a las autoridades pertinentes en tu país. También es útil informar a la comunidad crypto para alertar a otros.
Entre las webs oficiales para reportar este tipo de fraudes, está la del INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad).
Si has sido víctima de una estafa, te recomendamos denunciar ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado:
Las criptomonedas han sido (y son) una revolución en el mundo financiero. Aunque las oportunidades de inversión son amplias y la democratización de la inversión ha crecido en parte gracias a ellas, también han crecido los riesgos. Infórmate todo lo que puedas, sé precavida o precavido con promesas dignas de un milagro de la Biblia y, sobre todo, ¡investiga antes de invertir! Ese es el único consejo que podemos darte si quieres iniciarte en este mundo tan complejo.
Esquivar estafas es clave, pero tus operaciones con criptomonedas también hay que declararlas bien. Un error con Hacienda puede salir caro aunque hayas invertido con cabeza.
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