¿Has estado moviendo criptos en KuCoin y ahora no sabes si tienes que contárselo a Hacienda? Tranquilo, que no estás solo. Si haces compraventas, staking o simplemente mueves criptos en esta plataforma, puede que tengas que incluirlo en tu Declaración de la renta. ¡Aquí te explicamos todo!
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
La respuesta corta: sí, si vives en España y operas con criptomonedas en KuCoin. Aunque esta plataforma no tiene sede en España, eso no te exime de tus obligaciones fiscales. Hacienda quiere saber de ti si has tenido beneficios (o incluso pérdidas) con tus criptos.
Ahora bien, ¿qué operaciones tienes que declarar?:
Todo eso se considera que genera una ganancia o una pérdida patrimonial, y hay que declararlo. Incluso si no retiras el dinero a tu banco, Hacienda considera que ya ha habido una operación con impacto fiscal.
Por ahora, KuCoin no informa automáticamente a Hacienda, ya que no está registrada en el Banco de España ni en la CNMV. Pero ¡ojo! Si pasas una cantidad significativa de dinero desde KuCoin a tu cuenta bancaria (más de 3.000€), tu banco sí puede comunicarlo. Y si Hacienda pregunta, tendrás que tener todo bien documentado.
Veamos con más detalle qué tipo de movimientos pueden afectarte fiscalmente:
Vamos, que cada movimiento importa.
Aquí es donde la cosa se puede complicar si lo haces a mano. En España se usa el método FIFO («First In, First Out»), lo que significa que las primeras criptos que compraste son las primeras que vendes a efectos fiscales.
Para calcularlo bien, necesitas tener el historial de cada operación, saber a qué precio compraste, cuánto vendiste y calcular la diferencia.
¿La buena noticia? Puedes usar esta herramienta gratuita de TaxDown para hacerlo más fácil: Calculadora de ganancias y pérdidas de cripto
Tus ganancias con criptomonedas tributan en la base del ahorro. Esto quiere decir que Hacienda te va a aplicar estos tramos:
Y si haces staking, esas ganancias se consideran rendimiento del capital mobiliario y tributan también en esa escala.
Si operas con criptomonedas en KuCoin, es normal que te surjan dudas sobre cómo declararlo correctamente ante Hacienda. Aquí te resolvemos las preguntas más comunes de forma clara y sencilla:
Sí, si vives en España y has obtenido ganancias o pérdidas operando con criptomonedas en KuCoin, debes incluirlo en tu Declaración de la Renta. Esto incluye cuando vendes criptos por euros, cuando intercambias una criptomoneda por otra, o cuando recibes recompensas por staking. Aunque KuCoin no tenga sede en España, tus obligaciones fiscales siguen vigentes.
Si únicamente compras y mantienes tus criptomonedas sin venderlas ni intercambiarlas, no tienes que declarar ganancias o pérdidas porque aún no se ha producido ningún hecho imponible. Sin embargo, si el valor total de tus criptomonedas supera los 50.000 € y están en un exchange extranjero como KuCoin, sí deberás presentar el Modelo 721 para informar sobre tus activos en el extranjero.
Las ganancias por la compraventa o intercambio de criptomonedas tributan en la base del ahorro con tipos progresivos: 19% hasta 6.000 €, 21% entre 6.001 € y 50.000 €, 23% entre 50.001 € y 200.000 €, 27% entre 200.001 € y 300.000 €, y 28% para importes superiores a 300.000 €. Las recompensas por staking se consideran rendimientos del capital mobiliario y tributan en la misma escala.
No, actualmente KuCoin no informa automáticamente a la Agencia Tributaria española porque no está registrada en el Banco de España ni en la CNMV. Sin embargo, si transfieres cantidades significativas (más de 3.000 €) desde KuCoin a tu cuenta bancaria española, tu banco sí podría comunicarlo a Hacienda. Por eso es importante que tengas toda tu actividad bien documentada.
Sí, puedes compensar las pérdidas obtenidas en la venta de criptomonedas con las ganancias del mismo año. Si las pérdidas superan a las ganancias, puedes trasladar el saldo negativo a los cuatro años siguientes para compensarlo con futuras ganancias patrimoniales. Esta es una estrategia legal que puede ayudarte a reducir tu factura fiscal.
En España se utiliza el método FIFO (First In, First Out), que significa que las primeras criptomonedas que compraste son las primeras que se consideran vendidas a efectos fiscales. Para calcular la ganancia o pérdida, debes restar el precio de compra (incluyendo comisiones) del precio de venta. Necesitarás tener un registro detallado de todas tus operaciones con fechas, importes y precios.
Sí, las recompensas obtenidas por staking, lending o cualquier otro programa de recompensas se consideran rendimientos del capital mobiliario y deben declararse en tu Declaración de la Renta. Estas ganancias tributan en la base del ahorro con los mismos tramos que las ganancias patrimoniales.
Es muy sencillo: entra en tu cuenta de KuCoin, ve al panel de control, haz clic en "Export History", selecciona el periodo que necesites (puedes hacerlo año a año) y descarga el archivo en formato CSV. Este documento te será muy útil para calcular tus ganancias y pérdidas, y para importar tus datos en herramientas fiscales como TaxDown.
Cada vez que intercambias una criptomoneda por otra (por ejemplo, Bitcoin por Ethereum), Hacienda lo considera como una venta de la primera cripto y una compra de la segunda. Esto significa que debes calcular si has obtenido una ganancia o pérdida en ese intercambio y declararlo, aunque no hayas convertido nada a euros.
Sí, si el valor conjunto de tus criptomonedas en exchanges extranjeros como KuCoin supera los 50.000 € a 31 de diciembre, estás obligado a presentar el Modelo 721 (Declaración informativa sobre monedas virtuales situadas en el extranjero). Este modelo es informativo y se presenta entre enero y marzo del año siguiente.
Si todo esto te suena a chino mandarín o no tienes tiempo para calcular cada operación, en TaxDown te echamos un cable. Nuestros asesores fiscales especializados revisan tus datos, detectan deducciones y te ayudan a hacer la Declaración de la renta de forma segura y precisa.
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No solo la renta. Si tienes una buena cantidad de criptomonedas, puede que te toque pasar por caja también en el Impuesto sobre el Patrimonio.
Este impuesto se aplica si el valor total de tus activos, incluyendo criptomonedas, supera el mínimo exento (normalmente 700.000 €, aunque depende de tu comunidad autónoma).
Así que si eres de los que ha holdeado desde hace años y ahora tienes una buena cartera… puede que también debas incluirlo aquí.
Para declarar bien, necesitas un registro de tus operaciones. KuCoin te lo pone relativamente fácil con dos opciones:
Sencillo y sin romperte la cabeza. Si quieres ver mejor el paso a paso, ¡te dejamos aquí un vídeo!
¿Cómo descargar mi informe de KuCoin para trazabilidad?TaxDown - Tu declaración y trámites, bien hechos TaxDown - Tu declaración y trámites, bien hechos30,2 K suscriptores Ver enSi te has quedado con dudas: no te preocupes. Hemos reunido las preguntas más frecuentes en este apartado:
¿Tengo que declarar si solo tengo criptos y no las vendo?No. Solo si vendes, intercambias o generas algún tipo de ganancia. Pero si el valor total de tus criptos supera los 50.000 € y están en un exchange extranjero (como KuCoin), sí debes presentar el Modelo 721.
¿KuCoin informa a Hacienda sobre mis movimientos?No directamente. Pero si haces transferencias grandes a tu cuenta bancaria, tu banco podría informar a Hacienda. Mejor tenerlo todo claro y documentado.
¿Puedo compensar pérdidas en criptomonedas?Sí. Si has tenido pérdidas vendiendo criptos, puedes compensarlas con ganancias del mismo año o de los cuatro siguientes. Una buena forma de ahorrar en impuestos.
TaxDown es la plataforma española que te ayuda a hacer tu declaración de la renta de forma fácil, rápida y con el máximo ahorro. Colaborador social de la Agencia Tributaria, cuenta con más de 150 expertos fiscales que revisan cada declaración.
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