Conocer qué exchanges informan a Hacienda es fundamental para cualquier inversor en criptomonedas en España. Desde 2023, la Agencia Tributaria ha intensificado el control sobre los criptoactivos, exigiendo a las plataformas de intercambio (llamadas “exchanges”) que compartan información detallada sobre las operaciones y saldos de sus usuarios. Esto implica que tus movimientos en ciertas plataformas pueden ser conocidos por Hacienda, lo que hace imprescindible estar al tanto de tus obligaciones fiscales.
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
¿Dónde compras o vendes tus criptos? Si usas plataformas conocidas como Binance o Bit2Me, debes saber que ya están obligadas a informar a Hacienda. Aquí te dejamos una lista larga de exchanges registrados en España y, por tanto, tienen la obligación de reportar información a la Agencia Tributaria:
🧾 Listado:
👉 Si tu exchange está en esta lista, Hacienda probablemente ya sabe que tienes criptomonedas.
Los exchanges que operan en España deben comunicar a la Agencia Tributaria datos detallados sobre la actividad de los usuarios, incluyendo:
Esta información suele enviarse anualmente, aunque con las nuevas normativas, puede que la periodicidad aumente en los próximos años.
Desde hace poco, las leyes en España y en Europa han cambiado para que Hacienda tenga más control sobre lo que pasa con las criptomonedas. El objetivo es claro: evitar que la gente use criptos para ocultar dinero o no pagar impuestos.
En concreto, en España se aplica la Ley 11/2021 de lucha contra el fraude fiscal, que obliga a las plataformas de criptomonedas a dar información sobre los usuarios y sus operaciones. A esto se suma una norma europea llamada DAC8, que refuerza la cooperación entre países para intercambiar datos sobre criptoactivos.
En resumen: si usas un exchange regulado, ese exchange está obligado por ley a decirle a Hacienda lo que haces con tus criptomonedas. Y si no lo hiciera, se arriesga a sanciones muy serias. Así que, mejor estar informado y cumplir con lo que toca.
No declarar tus criptomonedas no es un simple despiste: puede traerte más de un problema con Hacienda. Si no lo informas, te expones a:
En resumen: mejor prevenir que lamentar. Tener criptos no es ilegal, pero ocultarlas sí puede serlo.
Si tienes dudas sobre cómo funcionan los exchanges con Hacienda y qué significa esto para ti como inversor en criptomonedas, aquí te resolvemos las preguntas más comunes de forma clara y sencilla.
No todos, pero sí la mayoría de los que operan legalmente en España. Desde 2023, cualquier plataforma registrada y regulada en territorio español está obligada por ley a reportar información sobre las operaciones y saldos de sus usuarios a la Agencia Tributaria. Esto incluye exchanges conocidos como Binance, Bit2Me, y muchos otros que aparecen en el registro oficial del Banco de España. Si tu exchange tiene presencia legal en España o en la Unión Europea, lo más probable es que sí informe.
Los exchanges reportan datos bastante completos: tu identificación personal (nombre, apellidos, NIF o NIE, domicilio fiscal), los saldos que tienes tanto en euros como en cada criptomoneda al final del año, y todos los movimientos que has realizado durante ese periodo. Esto incluye compras, ventas, intercambios entre criptos y transferencias, con sus fechas e importes correspondientes. Básicamente, Hacienda puede tener una foto bastante clara de tu actividad cripto.
Depende. Si solo las tienes guardadas (lo que se llama "holdear"), no generas una ganancia o pérdida patrimonial que debas declarar en el IRPF. Sin embargo, si el valor total de tus criptomonedas supera ciertos límites, sí deberías incluirlas en la declaración de patrimonio. Además, si tus criptos están en un exchange extranjero y superan los 50.000 euros, debes presentar el Modelo 721. En resumen: aunque no vendas, puede haber obligaciones fiscales dependiendo de cuánto tengas y dónde lo tengas.
Aunque el exchange no esté registrado en España, eso no te libra de declarar. Si eres residente fiscal en España, estás obligado a informar sobre todas tus inversiones y ganancias, independientemente de dónde estén. Además, con las nuevas normativas europeas como la DAC8, cada vez hay más intercambio de información entre países. Usar plataformas no reguladas puede parecer una forma de evitar el control, pero en realidad aumenta tus riesgos legales y puede traerte problemas mayores con Hacienda a largo plazo.
Sí, puedes enfrentarte a sanciones, multas e incluso inspecciones fiscales. Hacienda tiene hasta cuatro años para revisar tus declaraciones, y si detecta que no has informado sobre tus criptomonedas, puede reclamarte los impuestos no pagados más intereses de demora y multas que pueden ser bastantes elevadas. Lo mejor en estos casos es regularizar tu situación cuanto antes, presentando declaraciones complementarias si es necesario. Cuanto más tiempo pase, más complicado y costoso puede ser solucionarlo.
Declarar criptomonedas puede parecer complicado por la cantidad de operaciones y datos que hay que controlar, pero existen herramientas y servicios especializados que te facilitan mucho el trabajo. Plataformas como TaxDown te ayudan a calcular tus ganancias y pérdidas, preparar los modelos necesarios y presentar todo correctamente ante Hacienda. Lo importante es no dejarlo para el último momento y contar con ayuda profesional si tienes dudas, así te aseguras de cumplir con tus obligaciones sin complicaciones ni errores.
No te compliques con formularios ni números. TaxDown te ayuda a declarar tus criptomonedas de forma segura, rápida y fácil. Nuestro equipo experto en fiscalidad cripto se encarga de todo por ti.
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Si alguna de estas preguntas ronda tu cabeza… es hora de despejarla con buenas respuestas.
¿Cómo saber si mi exchange informa a Hacienda?Si opera legalmente en España o tiene una filial registrada (como Binance Spain, S.L. o Bit2Me), sí informa. Consulta el listado oficial del Banco de España o CNMV para confirmar. Recuerda que esto además se va a expandir a todos los que estén en la Unión Europea.
¿Puedo evitar que mi exchange reporte mis datos?No. Si estás registrado en un exchange regulado, la obligación de informar es del propio exchange, no del usuario. Elegir plataformas no reguladas conlleva riesgos mayores y posibles problemas legales.
¿Qué impuestos debo pagar por mis criptomonedas?Debes declarar:
Ganancias/pérdidas patrimoniales por compraventas e intercambios de cripto (IRPF).
Rendimientos que hayas obtenido como staking o airdrops (IRPF).
Patrimonio si superas el mínimo exento.
Activos en el extranjero mediante el Modelo 721 si superas el límite.
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