Las rentas anuales exentas por discapacidad

Todas las exenciones de impuestos en la renta
para las personas con discapacidad.

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Si eres una persona con discapacidad, hay algunas ventajas fiscales que puedes obtener cuando haces tu declaración de la renta. La ley en España expone que si tienes un grado de discapacidad del 33% o más, hay ciertos impuestos que no tienes que pagar.

Para poder beneficiarte de estas exenciones, necesitas tener un certificado que muestre tu grado de discapacidad. Este documento lo puedes conseguir a través del Instituto de Migraciones y Servicios Sociales, o bien, a través del organismo correspondiente en tu Comunidad Autónoma.

En este artículo te lo explicaremos todo con detenimiento pero para no perderte ningún beneficio fiscal… ¡mejor cuenta con TaxDown desde ya!

Acreditación de condición de discapacidad

Si necesitas ayuda adicional para desplazarte, especialmente para ir al trabajo, esta necesidad también puede ser reconocida oficialmente. En este caso, necesitas acudir a la entidad adecuada en tu Comunidad Autónoma para que valoren tu situación y te proporcionen la acreditación necesaria.

La ley mira diferentes grados de discapacidad para decidir quiénes pueden recibir estos beneficios. Cuando hablamos de pensiones, la Seguridad Social es la que comprueba si cumples con lo necesario para disfrutar de estos beneficios. Si tu discapacidad es del 33% o más, podrías recibir una pensión por no poder trabajar permanentemente. Y si no puedes trabajar debido a tu discapacidad, esto también se considera, especialmente si una decisión judicial dice que tu discapacidad es del 65% o más.

Si todo esto te resulta un poco confuso, nuestros expertos te ayudarán a entender mejor tu situación y asegurarte de que no pierdes ninguno de los beneficios fiscales que te corresponden. ¡Empieza aquí!

Condiciones que afectan la declaración de la renta para personas con discapacidad

Cuando haces tu declaración de la renta y tienes una discapacidad, hay varios puntos clave que debes tener en cuenta:

  1. Pensiones por discapacidad: Si recibes pensiones por no poder trabajar debido a una enfermedad o lesión, este ingreso se considera al hacer tu declaración. Esto incluye las pensiones del grupo conocido como clases pasivas, donde se evalúa si la enfermedad o lesión te impide trabajar completamente.
  2. Límite anual para exenciones: Hay un límite en la cantidad de dinero que puede estar exento de impuestos, que es tres veces el valor del Indicador Público de Renta de Efectos Múltiples (IPREM). Esto significa que hay un máximo en las exenciones que puedes recibir en función de este indicador.
  3. Reconocimiento profesional: Si tu situación no está cubierta por el régimen especial de la Seguridad Social, es importante que profesionales reconocidos evalúen tu caso para determinar las exenciones aplicables.
  4. Ayudas económicas públicas: Si recibes ayudas económicas de instituciones públicas y tienes un grado de discapacidad superior al 65%, estas ayudas no se consideran como ingresos tributables, siempre y cuando no superen el doble del IPREM.
  5. Rendimientos del trabajo relacionados con la discapacidad: Si tienes ingresos derivados de tu trabajo y estás dentro de un sistema de previsión social especial por tu discapacidad, estos ingresos también pueden estar sujetos a condiciones especiales en tu declaración de la renta.

Si necesitas ayuda para entender cómo estas condiciones afectan tu declaración de la renta o si quieres asegurarte de que estás aprovechando todas las exenciones y beneficios disponibles, TaxDown puede orientarte y asistirte en este proceso.

En el caso de que tu límite anual de extensión sea tres veces lo estipulado por el IPREM

Aquí hay algunos detalles adicionales que debes saber:

  1. Apoyo para la autonomía personal: Existe una ley que fomenta la autonomía personal y la atención a las personas, y en este contexto, se contempla una ayuda económica para quienes necesiten cuidados en su entorno familiar o asistencia personalizada. Si recibes este tipo de apoyo, puede influir en tu declaración de la renta.
  2. Pensiones de la guerra civil: Las personas que resultaron lesionadas durante la guerra civil y que reciben pensiones por ello también están consideradas en la legislación fiscal. Si este es tu caso, es importante saber que estas pensiones tienen un tratamiento especial en la declaración de la renta.

Entender cómo estos aspectos afectan a tu declaración de la renta puede ser complicado, pero es fundamental para asegurarte de que estás recibiendo todas las exenciones y beneficios a los que tienes derecho. Si necesitas ayuda ¡Aquí está TaxDown!

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Casos especiales para la reducción de la renta en la declaración

Si tienes familiares con discapacidad, esto puede influir en tu declaración de la renta, especialmente si eres su cónyuge o un familiar directo. Aquí te explicamos cómo esto afecta las reducciones en tu renta:

  1. Aportaciones y rendimientos del trabajo: Si contribuyes económicamente al soporte de un familiar con discapacidad, puedes considerar un rendimiento del trabajo hasta un importe de 10,000 € para ti. Si la aportación es conjunta entre varias personas, el límite se amplía a 24,250 €.
  2. Gastos deducibles: Como sujeto pasivo, si has realizado gastos deducibles, por ejemplo, en el Impuesto sobre Sociedades (IS), puedes tener en cuenta un límite de 10,000 € al año.
  3. Mínimo por discapacidad: La ley permite considerar un mínimo en tu declaración que va desde 3,000 € a 9,000 € anuales, basado en el grado de discapacidad de la persona a tu cargo.
  4. Gastos de asistencia: Si la persona con discapacidad necesita ayuda de terceros para su movilidad o tiene un grado de discapacidad del 65% o más, puedes incrementar el mínimo por los costes de esa asistencia necesaria.
  5. Ascendientes o descendientes con discapacidad: En cuanto al mínimo por discapacidad para tus familiares directos, este varía entre 3,000 € y 9,000 € al año, también dependiendo del grado de discapacidad.

Si te parece complicado o tienes dudas sobre cómo aplicar esto en tu caso, ¡TaxDown puede ayudarte a resolverlas!

Condiciones en cuanto a los rendimientos del trabajo

Si trabajas y tienes una discapacidad, hay ciertas condiciones que te benefician al momento de deducir gastos en tu declaración de renta. Todo depende del grado de discapacidad que tengas:

  1. Deducciones para trabajadores discapacitados: Si tu discapacidad está calificada entre el 33% y el 65%, puedes deducir hasta 3.500 euros en tu declaración. Esta cantidad está relacionada con el IPREM y se ajusta a tus necesidades activas en el ámbito laboral.
  2. Condiciones adicionales para ciertos grados de discapacidad: Si tu grado de discapacidad supera el 33% pero no llega al 65%, y necesitas la ayuda de terceros o tienes movilidad reducida, puedes aumentar tus gastos deducibles hasta 7.750 euros.
  3. Beneficios para mayores grados de discapacidad: En el caso de que tu discapacidad sea igual o superior al 65%, el importe deducible en tu declaración asciende a 7.750 euros, apoyándote aún más en tus necesidades laborales y personales.

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Elemento de los rendimientos de actividades económicas para la deducción

Si eres autónomo y tienes una discapacidad, hay deducciones especiales en los rendimientos de tus actividades económicas que puedes aplicar para disminuir tus impuestos. Estas deducciones varían según tu situación:

  1. Deducciones básicas: Si realizas una actividad por tu cuenta, puedes deducir entre 2,000 € y un rendimiento neto de menos de 14,450 € en tu declaración de renta, dependiendo de los ingresos y el tipo de actividad que desempeñas.
  2. Deducciones por discapacidad: Como persona con discapacidad, tienes derecho a una reducción adicional. Puedes reducir 3,500 € en general. Pero, si necesitas la asistencia de terceras personas o tienes movilidad reducida, esta cantidad se puede incrementar hasta 7,700 €.
  3. Condiciones específicas para mayores grados de discapacidad: Si tu grado de discapacidad es igual o superior al 65%, se confirma la posibilidad de aplicar la deducción máxima de 7,700 €, teniendo en cuenta tu necesidad de asistencia o tu condición de movilidad.

Si necesitas ayuda para entender cómo aplicar estas deducciones, haz tu declaración aquí y ¡déjalo en nuestras manos!

Otras consideraciones que debes tener en cuenta

Si en algún momento decides vender tu casa, la ley te da una mano. No necesitas incluir en tu declaración de renta lo que ganes o pierdas con esa venta si es tu vivienda habitual y la venta está relacionada con tu discapacidad. Esto es parte de un esfuerzo por darte apoyo y facilitarte las cosas, permitiéndote adaptar tu entorno a tus necesidades sin tener que preocuparte por el impacto fiscal.

Esta protección viene de una ley que está de tu lado, promoviendo tu autonomía y asegurando que recibas la atención que necesitas. Es una forma de reconocer tu situación y darte un alivio en tus finanzas personales.

Además, cuando haces tu declaración de renta, hay un punto a tu favor llamado «mínimo por discapacidad». Esto significa que puedes deducir una cantidad extra de tus ingresos gracias a tu situación, lo que reduce el total sobre el que pagas impuestos. Y si tienes familiares con discapacidad que dependen de ti, este mínimo puede ser aún mayor, dándote un respiro adicional en tus impuestos.

Si todo esto te suena a chino o simplemente quieres asegurarte de aprovechar al máximo estas ventajas, recuerda que en TaxDown estamos para ayudarte. Nos puedes consultar para que tu declaración de renta sea lo más beneficiosa posible y te apoyaremos en cada paso para que no dejes pasar ninguna oportunidad de ahorro. ¡Empieza ahora!



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Preguntas frecuentes

¿Qué impuestos no pagan las personas con discapacidad?

Tú, como persona con discapacidad, estás exento de pagar el IRPF en ciertos casos. Por ejemplo, cuando recibes una pensión o prestación, siempre y cuando tengas reconocida una gran invalidez o incapacidad permanente. Lo mismo ocurre si has recibido ayudas, prestaciones o indemnizaciones de instituciones o administraciones públicas.
Además, también estás exento de pagar este impuesto cuando recibes una prestación por desempleo en modalidad de pago único.
Por último, es importante mencionar que no tendrás que pagar el IRPF en el caso de que tus rendimientos del trabajo provengan de prestaciones obtenidas en forma de renta en planes de pensiones o de patrimonios protegidos.

¿Cuáles son las rentas exentas del IRPF por discapacidad?

Para aprovechar los beneficios que contempla la normativa del IRPF para personas con discapacidad y sus familiares, especialmente si tienes una discapacidad igual o superior al 65%, eres dependiente o tienes movilidad reducida, debes seguir ciertos pasos.
En primer lugar, debes acreditar tu grado de discapacidad, ya sea igual o superior al 33% o igual o superior al 65%. Es importante destacar que no estarás sujeto a tributación en el IRPF si recibes rentas como persona con discapacidad reconocida legalmente con gran invalidez o incapacidad permanente absoluta, siempre y cuando sean prestaciones económicas otorgadas por la Seguridad Social. Además, tampoco tributarán las prestaciones por maternidad, paternidad y las prestaciones familiares no contributivas, que están reguladas en los Capítulos VI y VII del Título II y en el Capítulo I del Título VI del texto refundido de la Ley General de la Seguridad Social.


Si necesitas más ayuda sobre el tema, escríbenos y trataremos de ayudarte:


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