Deducciones fiscales por alquiler de vivienda

Si vives de alquiler te conviene saber que puedes deducirte
una parte del mismo. Te explicamos cómo.

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Alquilar en lugar de comprar puede ser el camino a seguir para muchos, especialmente si la idea de la hipoteca hace temblar a tu cuenta bancaria.

Pero, ¿sabías que ser inquilino también tiene sus ventajas fiscales? Sí, has leído bien. Alquilar puede darte beneficios en tu declaración de impuestos que quizás no conocías.

En este artículo, vamos a mostrarte esas deducciones fiscales que están esperando a los inquilinos, explicando qué necesitas para acceder a ellas y qué limitaciones podrían aplicarse. Así que, si estás alquilando, presta atención porque podrías alegrar a tu bolsillo con algunos trucos fiscales, y descubre cómo TaxDown puede ser tu aliado en este proceso. ¡Empecemos!

Deducciones por alquiler de vivienda

Si estás alquilando tu hogar, hay buenas noticias: parte de lo que pagas en alquiler podría reducir tu factura fiscal. Para los contratos de arrendamiento de viviendas, el rendimiento neto que declaras puede disminuir en un 60%

Ahora, si tu contrato de alquiler es más antiguo que el hilo negro y no se ha actualizado la renta según ciertas leyes, hay un extra para ti. Puedes deducir aún más, considerando como gasto deducible una cantidad que compensa la amortización del inmueble. Es como un pequeño regalo fiscal por mantener un contrato más viejo que algunos vinos.

Si no sabes como aplicarte esta deducción, nosotros te lo hacemos de forma automática en tu borrador. ¡Pruébalo aquí!

Gastos de amortización de los rendimientos de capital inmobiliario

Si tienes propiedades que alquilas, esto te interesa. Cuando hablamos de los ingresos que obtienes de estas propiedades, hay ciertos gastos que puedes deducir, y la amortización es uno de ellos. Pero, ¿qué es eso de la amortización? Vamos a desglosarlo de forma sencilla.

Arrendadora dando llaves una persona que vive de alquiler y que quiere deducirselo

La amortización es como reconocer que tu propiedad y lo que hay en ella pierden valor con el tiempo debido al uso o al desgaste. Es una forma de decir: «Este edificio o estos muebles que alquilo no valen lo mismo que cuando eran nuevos». Y fiscalmente, puedes deducir esa pérdida de valor.

Presenta tu declaración de la renta con nosotros, es fácil, rápido y te aplicarás todas las deducciones que te pertenecen. Calcula gratis tu resultado antes de que se acabe el plazo.

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Para que esta deducción sea válida, debe reflejar la pérdida real de valor del inmueble y de los bienes que alquilas con él. En términos prácticos, puedes deducir hasta un 3% anual del valor de la construcción (olvida el valor del terreno, ese no cuenta aquí) basándote en el coste de adquisición o el valor catastral, eligiendo el mayor de los dos.

Imagina que tienes un edificio cuyo valor de construcción, sin contar el terreno, es de 100,000 euros. Cada año, podrías deducir hasta 3,000 euros (que es el 3% de 100,000 euros) como gasto de amortización en tu declaración de impuestos.

¿Parece un lío? No te preocupes, TaxDown está aquí para asegurarse de que estás aprovechando al máximo tus deducciones. No dejes que te confundan, gestionar tus impuestos ¡es más fácil de lo que crees!

Amortización de derechos reales de uso y disfrute

Hablemos de algo que suena muy legalista pero tiene su chispa en el mundo de los impuestos: los derechos reales de uso y disfrute. Si recibes ingresos porque alguien más usa o disfruta de tu propiedad, hay buenas noticias para ti en el frente fiscal.

Dos jovenes calculando la deducción por alquiler rodeados de cajas de mudanza

Si tienes derechos como estos, puedes deducir una parte del costo de adquisición de esos derechos en tu declaración de impuestos.

¿Cómo funciona?

  • Si el derecho tiene un plazo fijo, divides el costo por los años de duración.
  • Si es vitalicio, puedes aplicar un 3% anual del costo de adquisición. Es como decir: «Este derecho me costó dinero, y ahora que se está ‘usando’, quiero recuperar un poco cada año».

Por arrendamiento de vivienda habitual

Es una deducción por vivir de alquiler que tienen algunas Comunidades Autónomas como:

Asturias

Cantidad que te puedes deducir:

Es una deducción del 10% del alquiler, con un máximo 500€, y en el caso de zonas en riesgo de despoblación desde un máximo de 1.000€. Como novedad, los menores de 35 años pueden aplicarse una deducción del 20%, al igual que para los contribuyentes que vivan en municipios en riesgo de despoblación.

Requisitos:

  • Ha de tratarse de una vivienda habitual.
  • Que sea titula del contrato de alquiler.
  • La suma de la base imponible y del ahorro no puede superar:
    • Los 26.000€ en la declaración individual.
    • Los 37.000€ en la conjunta.
  • Que las cantidades satisfechas por el alquiler no exceda el 10% de la base imponible

Islas Baleares

¿Qué es?

Es una deducción destinada a las personas que tienen alquilada su casa a favor de ciertos colectivos que veremos a continuación.

Cantidad que puedes deducirte

Podrás deducirte el 15% de los importes satisfechos en el alquiler en el año, con un máximo de 530€ para los menores de 36 años y mayores de 65 en paro. Sube al 20% con un máximo de 650€ para los menores de 30 años, discapacitados, familias numerosas o monoparentales.

Requisitos

  • El contribuyente deber de ser menor de 36 años, con un grado de discapacidad física o sensorial igual o superior al 65% o con un grado de discapacidad psíquica igual o superior al 33%, que integre una familia numerosa o monoparental.
  • Que se trate de un alquiler de la vivienda habitual

¡Te ayudamos!

En conclusión, el alquiler de una vivienda puede ser más beneficioso de lo que muchos inquilinos piensan, ya que puede generar deducciones fiscales que pueden reducir su carga fiscal. Al conocer las deducciones fiscales disponibles para los inquilinos y llevar un registro detallado y preciso de los gastos relacionados con el alquiler puede hacer que el proceso sea más fácil y eficiente.

¡Te recomendamos usar TaxDown! Ya que aplicamos todas las deducciones posibles que no aparecen reportadas automáticamente por el borrador. Y en el caso del alquiler, tan solo tendrás que introducir los gastos e importes relacionados a lo largo del flujo. ¿A qué esperas? Calcular el resultado es gratuito 😉



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Preguntas frecuentes

¿Es obligatorio presentar el ITP para aplicar la deducción de alquiler en Madrid?

Sí, además Hacienda es muy estricta en este sentido. La declaración de ITP debe presentarse antes de aplicarse la deducción de alquiler, esto es, antes de presentar la declaración de la renta.
Si te aplicas la deducción y no cumples este requisito, hacienda te elimina la deducción y puedes perder hasta 1.000€.

¿Cómo puedo presentar el ITP?

Nosotros te ayudamos a presentarlo. Sólo tienes que mandarnos el contrato de arrendamiento y tu DNI, y nosotros nos encargamos del resto.

¿Qué es el ITP?

El ITP es un impuesto que ha de pagarse/presentarse de manera obligatoria cuando firmas un contrato de alquiler. Además, es obligatorio para el inquilino, no para el casero.
Dependiendo de cuándo hayas firmado el contrato puedes tener algo que pagar o no, ya que en 2019 la Comunidad de Madrid lo dejó exento, es decir, tienes que presentar el modelo pero no tienes que pagar nada.

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María

"Pensaba que solo era que te hacían la declaración y ya. Para mi sorpresa, ¡me orientan fiscalmente a lo largo de todo el año! Una verdadera pasada"

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Roberto

"Quise empezar a invertir en acciones y crypto y desconocía la relación fiscal que tendría y no dudé en aprovechar la suscripción para que me orientaran...muy útil!"

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Alicia

"iba a comprarme una casa y no sabía si me repercutiría fiscalmente, y me han aclarado absolutamente todo. Top!"

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Gloria

"el descuento en los planes para autónomos de trimestral es bastante bueno! ahora tengo todo centralizado y digital"

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Ernesto

"me asesoraron en cómo y cuándo vender mi casa para ahorrar fiscalmente, no tenía ni idea!"

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Ricardo

"prácticamente por el mismo precio que me cuesta un asesor, además de la renta tengo asesoría fiscal todo el año gratis...merece la pena"

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