Las deducciones fiscales en el IRPF

Te contamos todo lo que necesitas saber sobre las
deducciones fiscales en España.

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Cuando llega el momento de enfrentarse al IRPF, muchas personas se sienten como si estuvieran intentando descifrar un jeroglífico egipcio. Pero aquí estamos para iluminarte el camino con algo que podría hacer que tu experiencia con la declaración de la renta sea un poco más alegre: las deducciones fiscales. Estas son cantidades que puedes restar de tu resultado, reduciendo así el importe a pagar o aumentando tu devolución.

Pero, ¿sabías que el borrador de la renta no te incluye todas las deducciones fiscales que te puedes aplicar? Por eso debes verificar tu declaración detalladamente antes de darle a enviar, porque podrías estar perdiendo dinero. ¡Vamos a desgranarlas!

Deducción por maternidad

Si eres madre trabajadora, el IRPF tiene un regalo para ti: la deducción por maternidad. Puedes deducir hasta 1.200€ anuales por cada hijo menor de tres años. Y si te estás preguntando, «¿Y si trabajo a tiempo parcial?», ¡no hay problema! También tienes derecho a esta deducción, ajustada a tu jornada laboral.

En TaxDown aplicamos esta deducción de forma automática en tu declaración de la renta. Y no solo eso, si no que tramitamos por ti el anticipo de la deducción por maternidad. Este anticipo es de 100€ al mes, y en vez de recibir los 1.200€ en tu declaración de la renta, puedes recibirlos poco a poco durante los meses que cumples los requisitos. Si te interesa, ¡escríbenos y te ayudamos a pedirlo!

Persona metiendo dinero en una hucha con ahorros por las deducciones fiscales en su IRPF

Deducción por familia numerosa o personas con discapacidad a cargo

Aquí entramos en el terreno de los superhéroes familiares. Si tienes una familia numerosa o personas con discapacidad a tu cargo, hay buenas noticias: puedes beneficiarte de deducciones específicas. Dependiendo del tipo de familia numerosa, o del grado de discapacidad, las deducciones van desde los 1.200€ anuales hasta los 2.400€. Estas deducciones son un reconocimiento a tu esfuerzo y dedicación, y pueden suponer un alivio significativo en tu declaración de la renta.

Estas deducciones también las aplicamos automáticamente en nuestra plataforma. Si crees que cumples con los requisitos, escríbenos y te ayudamos a incluirlas correctamente.

Deducción en caso de rentas obtenidas en Ceuta y Melilla

Si tus rentas provienen de Ceuta o Melilla, estás de enhorabuena. Existe una deducción del 60% sobre la cuota íntegra del IRPF para los residentes en estas ciudades autónomas. Es como un pequeño tesoro fiscal que premia a quienes viven y trabajan allí.

El objetivo detrás de esta medida es impulsar la actividad en el sector económico en esos territorios. Claro, con algunas excepciones y dependiendo del lugar de residencia del contribuyente.

Deducción en ámbito de alquiler de la vivienda habitual

Hay una deducción estatal que se encuentra derogada desde el 01 de enero del año 2015. Sin embargo, si tienes un contrato de arrendamiento anterior a esta fecha y has abonado cantidades en alquiler de tu vivienda habitual, podrás aplicártela todavía.

Lo bueno es que dependiendo de tu comunidad autónoma, hay una serie de deducciones fiscales con las que podrías reducir tus impuestos con las cantidades pagadas por el alquiler. Por ejemplo, la Comunidad de Madrid, Andalucía o Cataluña tienen una deducción para jóvenes que viven de alquiler. Eso sí, asegúrate de cumplir con los requisitos específicos para no llevarte sorpresas.

En TaxDown somos expertos en incluir este tipo de deducciones. Muchos de nuestros usuarios son beneficiarios de estas deducciones, ahorrándose un buen pico en su pago del alquiler. Si te interesa tener un ahorro con las cantidades que pagas del alquiler, escríbenos y si cumples con los requisitos, ¡lo incluimos en tu borrador!

Mujer celebrando el ahorro por las deducciones fiscales en el IRPF

Deducciones autonómicas

Cada comunidad autónoma tiene su propio conjunto de deducciones, como si fueran especias que añaden sabor a un plato. Estas pueden variar significativamente de una región a otra, por lo que es crucial que te informes sobre las deducciones específicas de tu comunidad. ¡Podrías estar perdiéndote algún beneficio sin saberlo!

Si quieres conocerlas todas, hemos preparado una guía para cada una de ellas, tan solo tienes que hacer clic en tu comunidad:

Por ejemplo, algunas comunidades ofrecen deducciones por inversiones en vivienda habitual, por gastos educativos, por nacimiento o adopción de hijos, o incluso por la adquisición de vehículos eléctricos. También puede haber deducciones específicas para fomentar actividades culturales, deportivas o de investigación.

Para aplicar estas deducciones, necesitas cumplir con una serie de requisitos establecidos por tu comunidad autónoma. Estos requisitos pueden incluir desde el nivel de ingresos hasta la realización de actividades específicas o la inversión en determinados sectores. Por eso, es importante revisar bien la normativa de tu comunidad, o consultar con un asesor fiscal para entender qué deducciones están disponibles para ti y cómo puedes beneficiarte de ellas.

Además, es importante recordar que estas deducciones se aplican sobre la cuota íntegra autonómica de tu IRPF. Esto significa que reducen directamente el importe que debes pagar de impuestos en tu comunidad autónoma, lo cual puede tener un impacto significativo en tu declaración final.

Papeles representando las deducciones fiscales en el IRPF

En resumen, las deducciones fiscales son esas amigas que no sabías que tenías en el mundo del IRPF. Aprovecharlas adecuadamente puede significar un respiro para tu bolsillo, permitiéndote destinar ese dinero a lo que realmente te importa.

Desde TaxDown hemos desarrollado un algoritmo que calcula todas las deducciones fiscales que puedes aplicarte de manera automática. No tendrás que aprenderte los números de las casillas del borrador, si no que respondiendo a una serie de preguntas, nuestra plataforma calculará todos y cada uno de los beneficios fiscales que podrás aplicarte.

Estar bien informado y consultar con un profesional si tienes dudas puede marcar la diferencia entre una declaración de la renta normalita y una excelente. Y en TaxDown tenemos a los mejores asesores. ¡Te esperamos!

Ya puedes presentar tu declaración de la renta, fácil y aplicando todas las deducciones que te pertenecen. Calcula gratis tu resultado.

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Preguntas frecuentes sobre deducciones del IRPF

¿Qué deducciones existen en la declaración de la renta 2023?

En la declaración de la Renta, existen diferentes elementos que puedes desgravarte. Algunos de ellos son:
- Hipoteca de tu vivienda principal.
- Alquiler de vivienda.
- Aportaciones realizadas a planes de pensiones.
- Beneficios relacionados con la maternidad y la familia.
- Cuotas de partidos políticos, sindicatos o colegios profesionales.
- Donaciones realizadas a ONG y ayudas destinadas a los afectados por el volcán de La Palma.
- Deducciones autonómicas específicas de tu comunidad.
Recuerda que estos son solo ejemplos y las deducciones pueden variar según las leyes fiscales y las regulaciones vigentes. Te recomiendo consultar con un asesor fiscal o revisar la normativa tributaria correspondiente para conocer las deducciones específicas aplicables en tu situación.

¿Se puede desgravar el dentista?

El 10% de los gastos y honorarios profesionales abonados durante el año por la prestación de servicios sanitarios con motivo de enfermedad, salud dental, embarazo y nacimiento de hijos, accidentes e invalidez, tanto propios como de las personas que se incluyan en el mínimo familiar.

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María

"Pensaba que solo era que te hacían la declaración y ya. Para mi sorpresa, ¡me orientan fiscalmente a lo largo de todo el año! Una verdadera pasada"

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Roberto

"Quise empezar a invertir en acciones y crypto y desconocía la relación fiscal que tendría y no dudé en aprovechar la suscripción para que me orientaran...muy útil!"

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Alicia

"iba a comprarme una casa y no sabía si me repercutiría fiscalmente, y me han aclarado absolutamente todo. Top!"

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Gloria

"el descuento en los planes para autónomos de trimestral es bastante bueno! ahora tengo todo centralizado y digital"

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Ernesto

"me asesoraron en cómo y cuándo vender mi casa para ahorrar fiscalmente, no tenía ni idea!"

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Ricardo

"prácticamente por el mismo precio que me cuesta un asesor, además de la renta tengo asesoría fiscal todo el año gratis...merece la pena"

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