Las deducciones fiscales en el IRPF

Cuando llega el momento de enfrentarse al IRPF, muchas personas se sienten como si estuvieran intentando descifrar un jeroglífico egipcio. Pero aquí estamos para iluminarte el camino con algo que podría hacer que tu experiencia con la declaración de la renta sea un poco más alegre: las deducciones fiscales. Estas son cantidades que puedes restar de tu resultado, reduciendo así el importe a pagar o aumentando tu devolución.

Pero, ¿sabías que el borrador de la renta no te incluye todas las deducciones fiscales que te puedes aplicar? Por eso debes verificar tu declaración detalladamente antes de darle a enviar, porque podrías estar perdiendo dinero. ¡Vamos a desgranarlas!

🏠 Vivienda

1. Deducción por alquiler de vivienda habitual

• Cuantía: 10,05% de lo pagado.
• Requisitos: Contrato firmado antes del 1 de enero de 2015 y base imponible inferior a 24.107,20 €.

2. Deducciones autonómicas por alquiler

• Cuantía: Por ejemplo, en Madrid, el 30% del alquiler, hasta 1.000 €.
• Requisitos: Menores de 35 años o hasta 40 si han estado en paro y tienen cargas familiares.

3. Deducción por compra de vivienda habitual

• Cuantía: Hasta el 15% de lo pagado, con un máximo de 9.040 €.
• Requisitos: Compra realizada antes del 1 de enero de 2013.

👨‍👩‍👧 Familia y cuidado

4. Deducción por maternidad

• Cuantía: Hasta 1.200 € por hijo menor de 3 años.
• Requisitos: Madres trabajadoras (por cuenta propia o ajena).

5. Deducción por familia numerosa o personas con discapacidad a cargo

• Cuantía: Hasta 1.200 € anuales.
• Requisitos: Ser familia numerosa o tener ascendientes/descendientes con discapacidad.

💼 Trabajo y emprendimiento

6. Deducción por inicio de actividad económica (Madrid)

• Cuantía: 1.031 €.
• Requisitos: Menores de 35 años que empiecen una actividad económica y la mantengan al menos un año.

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🌱 Inversión y ahorro

7. Deducción por inversión en empresas de nueva creación (Madrid)

• Cuantía: Hasta el 50% de la inversión, con un límite de 12.372 €.
• Requisitos: Invertir en empresas vinculadas a universidades o centros de investigación.

💚 Eficiencia energética

8. Deducción por obras de mejora energética

• Cuantía: Entre el 20% y el 60% del coste de las obras.
• Requisitos: Obras que mejoren la eficiencia energética de la vivienda habitual.

🌊 Ayudas por catástrofes naturales

9. Deducción por daños de la DANA (Comunidad Valenciana)

• Cuantía: Hasta 2.000 € por gastos de reparación.
• Requisitos: Reparaciones de la vivienda habitual no cubiertas por seguros.

🎓 Educación

10. Deducción por gastos educativos

• Cuantía: Varía según la comunidad autónoma.
• Requisitos: Gastos en educación infantil, primaria y secundaria, incluyendo matrículas, libros y material escolar.

Deducciones autonómicas

Cada comunidad autónoma tiene su propio conjunto de deducciones, como si fueran especias que añaden sabor a un plato. Estas pueden variar significativamente de una región a otra, por lo que es crucial que te informes sobre las deducciones específicas de tu comunidad. ¡Podrías estar perdiéndote algún beneficio sin saberlo!

Si quieres conocerlas todas, hemos preparado una guía para cada una de ellas, tan solo tienes que hacer clic en tu comunidad:

• Andalucía
• Aragón
• Deducciones en Asturias
• Baleares
• Canarias
• Cantabria
• Castilla-La Mancha
• Castilla y León
• Cataluña
• Deducciones en Extremadura
• Galicia
• Madrid
• Murcia
• La Rioja
• Valencia

Por ejemplo, algunas comunidades ofrecen deducciones por inversiones en vivienda habitual, por gastos educativos, por nacimiento o adopción de hijos, o incluso por la adquisición de vehículos eléctricos. También puede haber deducciones específicas para fomentar actividades culturales, deportivas o de investigación.

Para aplicar estas deducciones, necesitas cumplir con una serie de requisitos establecidos por tu comunidad autónoma. Estos requisitos pueden incluir desde el nivel de ingresos hasta la realización de actividades específicas o la inversión en determinados sectores. Por eso, es importante revisar bien la normativa de tu comunidad, o consultar con un asesor fiscal para entender qué deducciones están disponibles para ti y cómo puedes beneficiarte de ellas.

Además, es importante recordar que estas deducciones se aplican sobre la cuota íntegra autonómica de tu IRPF. Esto significa que reducen directamente el importe que debes pagar de impuestos en tu comunidad autónoma, lo cual puede tener un impacto significativo en tu declaración final.

Preguntas frecuentes sobre las deducciones del IRPF

Esto no es Hogwarts, pero algunas cosas también parecen magia. Aquí lo explicamos sin trucos.

En resumen, las deducciones fiscales son esas amigas que no sabías que tenías en el mundo del IRPF. Aprovecharlas adecuadamente puede significar un respiro para tu bolsillo, permitiéndote destinar ese dinero a lo que realmente te importa.

Desde TaxDown hemos desarrollado un algoritmo que calcula todas las deducciones fiscales que puedes aplicarte de manera automática. No tendrás que aprenderte los números de las casillas del borrador, si no que respondiendo a una serie de preguntas, nuestra plataforma calculará todos y cada uno de los beneficios fiscales que podrás aplicarte.

Estar bien informado y consultar con un profesional si tienes dudas puede marcar la diferencia entre una declaración de la renta normalita y una excelente. Y en TaxDown tenemos a los mejores asesores. ¡Te esperamos!