Si este año has decidido probar suerte con Trading 212, ¡genial! Pero si al escuchar «declaración de la renta» te dan más escalofríos que ver tu inversión en rojo, no te preocupes. Aquí te contamos cómo incluir tus inversiones en Trading 212 al hacer la declaración.
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Lo primero, ¿cuándo te toca pagar a Hacienda por tus inversiones? Pues, spoiler alert: solo tienes que declarar si has vendido tus acciones o productos financieros. Si únicamente has comprado, puedes relajarte (por ahora). Las ganancias o pérdidas derivadas de la venta son las que te llevarán a pasar por la caja de Hacienda.
Recuerda que debes declarar tanto ganancias como pérdidas, lo que puede ser un alivio si te ha ido regular en el mercado. Y si alguna vez te has preguntado por qué todos mencionan algo llamado FIFO (First In, First Out), es básicamente un sistema que usa Hacienda para calcular tus ventas: las primeras acciones que compraste serán las primeras que se venderán a efectos fiscales. Ya ves, igual que hacer cola en la frutería.
Si estás usando Trading 212, aquí te dejamos los pasos para hacer la declaración de tus inversiones sin morir en el intento:
Más allá de mantenerte en buenos términos con Hacienda (porque a nadie le gustan las multas), declarar tus inversiones ayuda a evitar posibles sanciones y problemas legales. Además, si te ha ido mal y has tenido pérdidas, puedes compensarlas en los próximos años. No hay mal que por bien no venga, ¿no?
Para incluir correctamente las operaciones, necesitarás descargar el informe de Trading 212 que detalla tus movimientos. Solo tienes que seguir estos pasos:
¡Y voilà! ¡Ya tienes todo listo para declarar!
Te vamos a guiar paso a paso para que declares tus movimientos con criptomonedas de forma fácil y sin complicaciones en la web de Hacienda en 2025.
Primero, entra en la página de la Agencia Tributaria y localiza la sección de IRPF. Para hacerlo más sencillo, te dejamos el enlace directo aquí. Lo que nos interesa es el apartado de “Servicio tramitación de borrador / Declaración (Renta WEB)”.
El siguiente paso es identificarte como usuario. Hacienda te da varias opciones para que elijas la que te resulte más cómoda: Cl@ve PIN, certificado o DNI electrónico, o el número de referencia.
Una vez que te hayas identificado, accederás a una pantalla donde RentaWEB te mostrará los diferentes servicios disponibles. Desde aquí, podrás ver cosas como tus datos fiscales, modificar tu domicilio fiscal, o tus datos de contacto con la AEAT. También es posible que te aparezcan avisos sobre tus criptomonedas si Hacienda tiene información de ellas (gracias a los modelos 172 y 173). ¡Hacienda no se pierde ni una! Puedes obtener más detalles sobre este proceso si haces clic en el enlace que te dejamos.
Cuando estés dentro, selecciona la opción de Borrador/Declaración (Renta WEB). Aquí se te mostrará una pantalla con todos los apartados de la declaración: desde tu situación personal y familiar hasta los rendimientos económicos y actividades. Ya sabes, lo de siempre, ¡el clásico laberinto fiscal!
Para declarar tus criptomonedas, ve al apartado de Ganancias y pérdidas patrimoniales (que incluye ventas de bienes, subvenciones, premios, etc.). Aquí es donde reflejarás todos los movimientos de criptomonedas realizados durante el año 2023.
Después, dirígete al apartado de Monedas virtuales. Encontrarás todas las casillas que corresponden a las criptos, desde la casilla 1800 hasta la 1814. Aquí es donde debes introducir todas las ganancias o pérdidas patrimoniales que provengan de la venta o intercambio de criptomonedas.
En este apartado, deberás incluir la siguiente información:
Si has obtenido ganancias, declara el beneficio que hayas obtenido por la venta o el intercambio. Por ejemplo, si compraste Bitcoin por 50.000 € y lo vendiste por 75.000 €, tendrás que declarar una ganancia de 25.000 €. Y si vendiste a un precio menor al de compra, esa pérdida puede compensarse con otras ganancias.
Es importante que agrupes tus movimientos por fecha de adquisición y venta utilizando el método FIFO (primero en entrar, primero en salir). Si necesitas más información sobre esto, puedes revisar los informes que algunos exchanges te facilitan. ¡No olvides echarle un vistazo a nuestro blog si quieres aprender más sobre el método FIFO!
Si tienes más elementos patrimoniales que declarar, una vez que hayas completado los datos del primero, solo tienes que hacer clic en “Alta Elemento patrimonial” y rellenar el formulario otra vez.
Los airdrops también tienen su apartado. Para declararlos, regresa al borrador general de la renta, donde están todos los elementos patrimoniales. Desde ahí, accede a “Premios, subvenciones, intereses indemnizatorios y otras ganancias«. Aquí encontrarás la casilla 0304, denominada «Otras ganancias y/o pérdidas patrimoniales imputables a 2023: importe ganancias», donde declararás las ganancias obtenidas por airdrops. Si has sufrido pérdidas, como por robo o quiebra de un exchange, deberás ir a la casilla 0305 («Importe pérdidas»).
Finalmente, si tienes ingresos por staking, también puedes declararlos en la renta. Ve al apartado de “Rendimientos de capital mobiliario (intereses, dividendos, seguros de vida, etc.)”.
En la casilla 0033, denominada “Rendimientos procedentes de la imposición de capitales y otros rendimientos del capital mobiliario«, puedes hacer clic en el lápiz para añadir tus ingresos. Aquí deberás incluir en “Rendimiento íntegro” los ingresos generados por proof of stake o cualquier otro tipo de intereses relacionados con criptomonedas. Estos ingresos se integran en la base imponible del ahorro, ya que son considerados intereses.
Resolvemos las dudas más comunes sobre cómo declarar tus inversiones en Trading 212 de forma sencilla y sin complicaciones.
No, solo tienes que declarar si has vendido tus acciones o productos financieros. Si únicamente has comprado y mantienes tus inversiones, no es necesario incluirlas en la declaración de la renta. Hacienda solo te pide que declares las ganancias o pérdidas cuando realizas una venta.
FIFO significa "First In, First Out" (primero en entrar, primero en salir). Es el sistema que usa Hacienda para calcular tus operaciones: las primeras acciones que compraste serán las primeras que se consideran vendidas a efectos fiscales. Esto es importante porque determina el precio de compra que se usará para calcular tu ganancia o pérdida.
Es muy sencillo: accede a tu cuenta de Trading 212, ve a "Historial de cuenta", selecciona el periodo que necesitas (normalmente el año fiscal completo) y descarga el informe en formato PDF o Excel. Este documento contiene todos los movimientos que necesitas para hacer tu declaración.
Sí, y de hecho te conviene hacerlo. Declarar las pérdidas te permite compensarlas con otras ganancias patrimoniales, lo que puede reducir la cantidad que tienes que pagar a Hacienda. Además, si no las compensas este año, puedes arrastrarlas a los próximos cuatro años.
Los dividendos se declaran en el apartado de "Rendimientos de capital mobiliario" dentro de RentaWEB. Es importante que los incluyas porque son ingresos que tributan en la base del ahorro, aunque Trading 212 ya te habrá retenido parte de los impuestos en origen si son de empresas extranjeras.
Las criptomonedas se declaran en el apartado de "Ganancias y pérdidas patrimoniales", específicamente en la sección de "Monedas virtuales" (casillas 1800 a 1814). Solo tienes que declararlas si las has vendido o intercambiado durante el año fiscal. Si solo las tienes en tu cartera sin vender, no es necesario incluirlas.
Puedes hacerla tú mismo siguiendo los pasos en RentaWEB, pero si tienes muchas operaciones o te resulta complicado, servicios como TaxDown pueden ayudarte a hacerlo de forma automática y asegurarte de que aprovechas todas las deducciones posibles. Lo importante es que la hagas correctamente para evitar problemas con Hacienda.
Si todo esto te suena a chino, tranquilo, que para eso estamos. En TaxDown hacemos todo el trabajo duro por ti. Solo tienes que conectar tus datos fiscales, responder un par de preguntas y nosotros nos encargamos de calcularlo todo. Literalmente, nos ocupamos de las matemáticas para que tú te concentres en ganar más con tus inversiones.
Además, al usar TaxDown te aseguras de aprovechar todas las deducciones posibles (¡incluso por tus pérdidas!) y de no tener que preocuparte por sorpresas desagradables cuando llegue la hora de pagar.
Y recuerda, aunque la declaración de la renta puede parecer un dolor, con un poco de ayuda puedes dejar de lado ese estrés y centrarte en lo que realmente importa: que tus inversiones sigan subiendo. ¡Entra aquípara ayudarte!
TaxDown es la plataforma española que te ayuda a hacer tu declaración de la renta de forma fácil, rápida y con el máximo ahorro. Colaborador social de la Agencia Tributaria, cuenta con más de 150 expertos fiscales que revisan cada declaración.
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