Cómo declarar los ingresos del extranjero en España paso a paso
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Calcula tu resultado GRATISCada vez más gente trabaja en remoto, colabora con empresas extranjeras o tiene rentas fuera de España. ¿Tu caso? Tranquilo, declarar ingresos del extranjero en la Declaración de la renta no es tan difícil si sabes por dónde empezar. Aquí te explico todo, sin tecnicismos y con ejemplos claros.
¿Quién tiene que declarar ingresos del extranjero?
Si pasas más de 183 días en España o tus principales actividades económicas o familiares dependientes están aquí, ¡bingo! Eres residente fiscal español. Eso significa que tienes que declarar todos tus ingresos mundiales, incluidos los que cobres desde fuera del país.
⚠️ Da igual si te paga una empresa de Alemania, si tienes alquileres en Argentina o si das clases online a alumnos de EE. UU. Si resides fiscalmente en España, todo eso se declara aquí.
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💸 Tipos de ingresos del extranjero más comunes
Estos son algunos ejemplos de ingresos que deberías declarar:
- Sueldos y salarios de empresas extranjeras.
- Prestaciones públicas (jubilaciones, pensiones…).
- Alquileres de inmuebles fuera de España.
- Rendimientos de actividades profesionales (freelancers, consultores…).
- Dividendos e intereses de cuentas o inversiones extranjeras.
¿Qué es la doble imposición internacional y cómo evitarla?
Cuando cobras ingresos del extranjero, puede que el país de origen te haya retenido impuestos antes de que el dinero llegue a ti. Y claro, luego Hacienda te pide que declares esos ingresos en España. ¿Significa que pagas dos veces por lo mismo? Pues no debería. Para eso existe la deducción por doble imposición internacional.
📌 ¿Cómo funciona?
España tiene firmados convenios de doble imposición con más de 90 países. Estos acuerdos regulan qué país tiene derecho a gravar cada tipo de ingreso (sueldos, dividendos, pensiones…) y cómo evitar que tributes por el mismo dinero dos veces.
🧠 La norma general es: tributas en España como residente fiscal, pero puedes deducirte los impuestos que ya pagaste fuera, hasta el límite del impuesto que te correspondería pagar aquí.
🧾 ¿Cómo se aplica en la Declaración de la renta?
Tienes que indicar:
- El país donde se originó el ingreso.
- El importe cobrado (convertido a euros).
- El impuesto pagado en el extranjero.
La Agencia Tributaria calculará cuánto puedes deducirte, teniendo en cuenta el límite de lo que habrías pagado en España por ese mismo ingreso.
💡 Ejemplo realista: cobras 1.000 € en dividendos de EE. UU. y allí te retienen un 15% (150 €). En España, ese ingreso tributaría al 19% (190 €). Solo tributarás aquí por la diferencia: 40 €.
🚫 Límites y excepciones
- No puedes deducirte más de lo que pagarías en España.
- Si el país de origen no tiene convenio con España o no retiene lo correcto, podrías tener que pagar todo aquí.
- Algunos tipos de ingresos (como alquileres o pensiones públicas) pueden tener reglas especiales según el país.
❗ Y cuidado con la documentación: guarda certificados de retenciones, justificantes de cobros y cualquier papel que acredite los impuestos pagados fuera.
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¿Cómo se declaran en la renta?
Vale, ya sabes que tienes que declarar esos ingresos del extranjero… pero, ¿cómo lo haces? No te preocupes, que no necesitas un máster en fiscalidad. Aquí te explicamos cómo incluir cada tipo de ingreso en tu Declaración de la renta, paso a paso y sin líos.
1. Trabajo por cuenta ajena (empleado)
Si trabajas para una empresa extranjera, debes incluir esos ingresos como rendimientos del trabajo, igual que harías con un empleo en España. Pero ojo:
- Si te han retenido IRPF en el otro país, puedes evitar la doble imposición usando el convenio fiscal con ese país.
- En muchos casos, puedes aplicar una exención por trabajos en el extranjero (hasta 60.100 €) si cumples ciertos requisitos.
💡 Ejemplo real: trabajas en remoto desde Valencia para una empresa alemana. Cobras 3.000 €/mes sin retención. Debes declarar esos 36.000 € como rendimiento del trabajo en tu declaración española.
2. Autónomos y freelancers
Si facturas a clientes extranjeros, tus ingresos son rendimientos de actividades económicas. Tendrás que incluirlos igual que si fueran clientes españoles.
- No estás exento de declarar nada.
- Debes convertir a euros el importe cobrado (según el tipo de cambio en la fecha de la factura).
😅 Tip: más de uno se ha confiado pensando que “como es de fuera, no se entera Hacienda”. Error. Hacienda se entera, y con retrasos… viene el susto.
3. Alquileres o inversiones en el extranjero
Si tienes propiedades alquiladas fuera o cobras dividendos de empresas extranjeras:
- Alquileres: se declaran como rendimientos del capital inmobiliario.
- Dividendos, intereses: como capital mobiliario, en la base del ahorro.
Y si ya te han retenido impuestos en otro país, puedes deducir esa cantidad en tu declaración (hasta cierto límite).
4. Conversión a euros
Todo ingreso extranjero debe declararse en euros. Usa el tipo de cambio oficial del Banco Central Europeo del día en que cobraste cada cantidad. Nada de cambiarlo a ojo o con medias anuales.
¿Y el Modelo 720?
Si tienes cuentas bancarias, inmuebles o inversiones en el extranjero por valor superior a 50.000 €, debes presentar el Modelo 720 (solo informativo, pero obligatorio y con sanciones duras si lo ignoras).
Preguntas frecuentes
Aquí no dejamos preguntas sin respuesta. Estas son las más frecuentes, explicadas de forma sencilla.
Sí. Pero puedes aplicar la deducción por doble imposición internacional, según el convenio con ese país. Así no tributas dos veces por lo mismo (hasta un límite).
Si solo cobraste del extranjero pero el total no supera los límites (22.000 € con un pagador o 15.000 € con varios), puede que estés exento. Pero si te aplicaron retenciones, podrías tener derecho a devolución. Mejor simularlo.
Hacienda puede sancionarte por ocultación de rentas. Aunque parezca que no se enteran, cada vez hay más intercambio automático de información fiscal entre países.
Que no se te escape nada con Hacienda
Si vives en España, debes declarar todos los ingresos del extranjero: trabajo, alquileres, dividendos, pensiones… Hacienda quiere saberlo todo, pero tú no tienes que hacerlo solo.
En TaxDown te ayudamos a declarar tus ingresos internacionales, aplicar las deducciones correctas y evitar líos. Nuestro sistema detecta lo que Hacienda espera ver y nuestros asesores te ayudan a presentar la declaración de forma segura, precisa y ¡con ahorro garantizado!
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Regístrate ahora6 respuestas a «Contribuyentes con ingresos en el extranjero»
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Buenos tardes,
Soy mexicano y estoy pensando trasladarme a vivir a España por un par de años, mis ingresos en México son por rendimientos de capital y alquileres de viviendas ya sea vacacionales o de largo plazo. Como tratara la hacienda española este caso?-
¡Hola, José Manuel!
Si eres considerado residente fiscal en España, estarás sujeto al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) por tu renta mundial, lo que significa que deberás declarar todos tus ingresos, independientemente de dónde se generen.
Recuerda que puedes contactarnos a través de support@taxdown.es y consultarnos las dudas que te surjan.
Un saludo 🙂
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Tengo doble nacionalidad pero vivo en USA… Todos mis ingresos son en USA y pienso transladarme a vivir en Espana. Como los ingresos esstan en USA, seguire pagando los impuestos en USA y raere dinero a Espana para vivir.
Que imppuestos tengo que pagar en Espana ?-
Buenos días, Lorenzo, Si te trasladas a vivir a España, la clave está en si te conviertes en residente fiscal en España o no. Esto no depende de tu nacionalidad, sino de dónde vives y cuánto tiempo pasas en España. Si tienes más preguntas no dudes en contactar a support@taxdown.es para que puedan resolverte todas tus dudas.😄
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Llevo diez años trabajando y con residencia en chile vuelvo a españa en el 2025 y me vuelvo c9n los ahorros de estos diez años tengo que declarar algo en españa graias
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¡Buenos días! Si traes una cantidad grande, el banco puede pedirte justificar su origen, pero con los documentos de tu trabajo en Chile (nóminas, extractos bancarios, etc.), debería bastar.
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