La declaración de la renta si tienes niños con discapacidad

Si tienes hijos con discapacidad, te enseñamos cómo
rellenar tu declaración de la renta correctamente.

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¡Hablemos de impuestos! Sí, sabemos que puede sonar tan divertido como un lunes por la mañana, pero cuando se trata de la declaración de la renta y tienes niños con discapacidad, hay algunas noticias que podrían hacerte sonreír (¡y no estamos bromeando!).

Cuando tienes niños con discapacidad, la declaración de la renta puede presentar ciertas particularidades que es esencial conocer. Estas particularidades pueden traducirse en beneficios fiscales que buscan aliviar la carga económica que puede suponer la atención a necesidades especiales.

En este artículo, te guiaremos a través de los aspectos clave que debes conocer para aprovechar al máximo las ayudas y deducciones disponibles.

¿Los hijos afectan a la declaración de la renta? ¿Ya sea de forma positiva o negativa?

En realidad, los hijos sí que afectan a la declaración de la renta, y podrás pagar menos impuestos dependiendo de los requisitos. El gobierno ofrece deducciones que podrían hacerte sentir como si hubieras ganado un pequeño premio de lotería. ¡Y eso siempre es bienvenido, verdad?

Los hijos cuentan con responsabilidades que se tienen que atender para que puedan seguir adelante. Una garantía económica puede ayudarlos a crecer y por lo tanto, mejorar sus vidas económicas tanto para ellos, como para los propios padres.

Todo esto dependerá de si el hijo convive con los padres, o que dependan de ellos de forma económica. Por parte de los padres, sólo uno de los dos miembros podrá hacer la declaración conjunta con los hijos, para que así no haya algún tipo de truco o beneficio adicional.

Si estás buscando maximizar las deducciones en tu declaración de la renta por tener hijos con discapacidad, te recomendamos usar el servicio de TaxDown. Y no es porque sea nuestro, ejem, si no porque nuestro servicio te conecta con asesores fiscales expertos que pueden guiarte paso a paso para asegurarte de que aprovechas al máximo los beneficios fiscales disponibles para ti. ¿Quieres probar? ¡Pincha aquí!

Requisitos

El IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas) es un impuesto que se aplica sobre los ingresos que una persona obtiene en un año, ya sean estos por trabajar, por inversiones, o cualquier otra fuente de ingresos. Vamos, que cuanto más dinero ganes, más impuestos tendrás que pagar.

Este impuesto se calcula de manera progresiva, lo que significa que no todos los ingresos se gravan al mismo porcentaje, sino que este porcentaje aumenta conforme los ingresos son mayores, siguiendo los tramos establecidos por la ley.

Tener hijos puede influir significativamente en la cantidad de IRPF que pagas, ya que el sistema fiscal español ofrece diversas deducciones y beneficios para las familias. Por ejemplo, por cada hijo, los padres pueden beneficiarse de una reducción en la base imponible, lo que significa que una parte de sus ingresos no se tendrá en cuenta a la hora de calcular el impuesto.

Además, existen deducciones específicas por descendientes que pueden disminuir aún más la cuota a pagar. En el caso de hijos con discapacidad, estas deducciones son mayores, reconociendo así los gastos adicionales que estas familias pueden enfrentar.

Ahora, no todo es tan fácil como parece; hay algunos requisitos que debes cumplir, algo así como cuando intentas armar un mueble de IKEA: parece sencillo al principio, pero necesitas seguir las instrucciones.

Los requisitos para acceder a estas deducciones son específicos y están diseñados para asegurar que el apoyo llegue a quienes realmente lo necesitan:

  • Edad y convivencia: El límite de edad de 25 años para los descendientes sin discapacidad se elimina en casos de discapacidad significativa, reconociendo que el apoyo puede ser necesario más allá de la juventud. Además, la convivencia con el contribuyente asegura que el beneficio se otorgue a quienes están directamente involucrados en el cuidado diario del niño.
  • Ingresos del descendiente: Los límites de ingresos establecidos buscan garantizar que las deducciones beneficien a las familias que más lo necesitan, evitando que aquellos con recursos suficientes accedan a beneficios fiscales diseñados para apoyar a quienes enfrentan desafíos financieros significativos.

En realidad, los menores de 25 años que vivan con sus padres y no sean el Rey Midas, es decir, no tengan ingresos superiores a 8.000€ al año, podrán incluirse en la declaración de la renta.

Pero en el caso de los hijos discapacitados, si son mayores de 25 años, podrán ser beneficiados si cuentan con una discapacidad superior al 33%.

Sabemos que esto puede ser complicado, por eso, te contamos que con TaxDown puedes simplificar enormemente el proceso de hacer tu declaración de la renta. En lugar de navegar solo por el complejo sistema fiscal, tendrás a un experto a tu lado que puede responder a tus preguntas y proporcionarte consejos personalizados.

Ahora bien, después de dar una introducción a lo que es la declaración del IRPF y el papel que desempeñan los niños en esta, veamos qué ayudas y deducciones hay.

Persona en silla de ruedas preguntándose cómo incluir hijos con discapacidad en la renta

¿Cuáles son las ayudas y deducciones?

Existen diferentes deducciones para las personas con discapacidad, tanto a nivel estatal como en cada Comunidad Autónoma.

Deducción por familia numerosa o por personas con discapacidad.

Es una deducción para aquellas familias numerosas o que tengan a personas con discapacidad a su cargo.

Podrás deducirte hasta 1.200€ al año, tanto si eres familia numerosa general como si tienes a un descendiente o cónyuge con discapacidad a cargo.

La suma todavía aumentaría más si la familia cuenta con una cantidad mayor de hijos de 5. Estos entrarían en lo que se considera como una categoría especial, y la deducción sería de 2.400€ anuales.

En el caso de que dos personas puedan beneficiarse de la deducción, en este caso los padres por ejemplo, la cuantía se prorrateará por partes iguales.

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¿Has hecho ya la declaración de la renta?

Podrán aplicarse esta deducción aquellas personas que trabajen por cuenta propia o ajena, y que estén dadas de alta en la Seguridad Social o Mutualidad.

También, los que reciban prestaciones contributivas por desempleo o pensiones de la Seguridad Social.

Persona en silla de ruedas celebrando

Cuando hablamos de las pensiones que se reciben y los beneficios por desempleo, las familias pueden beneficiarse de una deducción mensual en su declaración de la renta. Para que esto suceda, dos cosas deben coincidir cada mes: que haya una situación de discapacidad en la familia y que se reciba algún tipo de prestación o ayuda económica. Es como unir dos piezas de un rompecabezas: si encajan, puedes obtener la deducción.

Es crucial seguir las reglas al pie de la letra cuando se trata de estas deducciones. No hay espacio para trucos o atajos para obtener beneficios de forma indebida. Al realizar la declaración, es importante ser transparente y exacto, proporcionando toda la información y los documentos que se requieran. Piénsalo como si estuvieras pasando por un control de seguridad: todo debe estar en orden y claro para evitar problemas.

Deducciones por Comunidad Autónoma.

Aragón

Tiene una deducción para aquellas personas que tengan un hijo con discapacidad del 33% o más. Podrás aplicarte esta deducción de 100€ (200€ si tienes la custodia exclusiva del hijo/a).

Asturias

Tiene una deducción para familias monoparentales y podrán ahorrarse 500€ si tienen hijos con discapacidad que vivan con el contribuyente y no tengan rentas superiores a 8.000€.

Canarias

Tiene una deducción por haber tenido o adoptado un bebé. En el caso de que el hijo tenga una discapacidad física, psíquica o sensorial igual o superior al 65%, se podrá deducir las cantidades siguientes:

  • 400€ si es el primer o segundo hijo el que tenga la discapacidad.
  • 800€ si es el tercero o posterior el que tenga la discapacidad.

También, tiene la deducción para familia monoparentales igual que en Aragón. Podrán ahorrarse 500€ si tienen hijos con discapacidad que vivan con el contribuyente y no tengan rentas superiores a 8.000€.

Otra deducción en esta comunidad, es la deducción por familiares dependientes con discapacidad. La cuantía es de 500€ por cada ascendiente o descendiente con discapacidad igual o superior al 65%.

Cantabria

Cuenta con una deducción por cuidado de familiares. Es decir, para aquellas personas que cuiden a algún familiar que sea menor de 3 años, mayor de 70 años o con un grado de discapacidad superior al 65%. Cuando tengan la discapacidad establecida, la cantidad es de 200€.

Castilla La-Mancha

Esta comunidad tiene un premio para las familias valientes, muy valientes, que tengan muchos hijos. Concretamente, tres o más. Si alguno de los hijos o hijas tiene una discapacidad igual o superior al 65%, la deducción es de:

  • 300€ si es una familia numerosa general.
  • 900€ si es una familia numerosa especial.

También cuenta con una deducción por discapacidad de ascendientes o descendientes, de 300€ al año.

Castilla y León

Cuenta con una deducción por familia numerosa. En el caso de tener un hijo/a con un grado de discapacidad del 65% o superior, la cantidad es de 600€.

También, tiene una deducción por nacimiento o adopción de hijos. Podrán deducirse en el caso de que el nacido o adoptado tenga reconocido un grado de discapacidad igual o superior al 33%:

  • 2.020 euros si se trata del primer hijo.
  • 2.950 euros si se trata del segundo hijo.
  • 4.702 euros si se trata del tercer hijo o sucesivos.

Extremadura

Cuenta con una deducción por cuidar a familiares con discapacidad. Por cada ascendiente o descendiente con un grado de discapacidad al igual o superior al 65% o que esté judicialmente incapacitado:

  • 150 euros, con carácter general.
  • 220 euros si el ascendiente o descendiente con discapacidad ha sido evaluado por los servicios sociales y se le ha reconocido el derecho a una ayuda a la dependencia, pero que a 31 de diciembre aún no la percibe efectivamente.

Galicia

Tiene también la deducción para todas aquellas personas que hayan tenido un hijo o hija, ya sea de forma natural o adoptado. Las cantidades que podrás deducirte en el caso de que el hijo tenga un grado de discapacidad igual o superior al 33% son:

  • 720€ por el primer hijo.
  • 2.400€ por el segundo.
  • 4.800€ por el tercer o más.

También cuenta con la deducción por familia numerosa. En el caso de tener hijos con discapacidad, la cuantía es de 500€ si tienen un grado de discapacidad igual o superior al 65%.

Madrid

Cuenta con una deducción económica para quienes tienen a su cargo ascendientes mayores de 65 años o con discapacidad. La deducción es de 515,50 euros por cada ascendiente que cumpla con los criterios (mayor de 65 años o con discapacidad).

Valencia

Cuenta con una deducción por nacimiento o adopción de hijos con discapacidad. Podrán deducirse:

  • 246€ cuando la discapacidad sea de grado igual o superior al 65%, o psíquica, igual o superior al 33%.
  • 275€, cuando el hij@, tenga un herman@ con discapacidad física o sensorial en grado igual o superior al 65%, o psíquica, igual o superior al 33%.
¿Cómo incluir hijos con discapacidad en la declaración de la renta?

Como hemos visto, es crucial entender y seguir las normas específicas para realizar correctamente la declaración de la renta cuando se tiene un hijo o cualquier familiar con discapacidad.

Conocer estos detalles es fundamental para manejar adecuadamente los procedimientos necesarios y prevenir posibles malentendidos o errores durante el proceso de solicitud de las ayudas económicas correspondientes.Y estar bien informado sobre estos aspectos te permitirá navegar entenderlo todo con mayor claridad y asegurar un mejor resultado en tu declaración.

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Preguntas frecuentes

¿Cuál es la rebaja del IRPF por tener un hijo discapacitado a tu cargo?


Los contribuyentes que tengan a su cargo descendientes con discapacidad que cumplan los requisitos para aplicar el mínimo por descendientes tienen derecho a una deducción en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas de 1.200 euros por cada uno de ellos de forma anual. Esta deducción está destinada a apoyar a las personas que tienen a su cargo descendientes con discapacidad y proporcionarles un beneficio fiscal adicional.

¿Qué requisitos hay que cumplir para poder tener la deducción por hijo discapacitado en la renta?

En el caso de que el descendiente sea menor de 25 años en la fecha de devengo del Impuesto, podrás aplicar la deducción correspondiente, a menos que tengan un grado de discapacidad igual o superior al 33 por 100. En ese caso, podrás aplicar el mínimo establecido, independientemente de su edad, siempre y cuando cumplan con los demás requisitos necesarios. Es importante tener en cuenta estas condiciones al solicitar la deducción y asegurarse de cumplir con los requisitos específicos establecidos por la normativa fiscal.

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