Cómo hacer la declaración de la renta por internet

Hacer tu Declaración de la renta es más fácil de lo que parece: puedes presentarla online, por teléfono o en persona dentro del plazo oficial —este 2025, del 2 de abril al 30 de junio— a continuación te contamos cómo hacerlo.

Y si lo que buscas es simplificar aún más este proceso, TaxDown es tu aliado perfecto. Porque con nosotros podrás hacer tu declaración de la renta de forma online y desde la comodidad de tu casa. Y puedes hacerla aquí y ahora.

Procedimiento para presentar la declaración de la renta desde casa

Hacer tu declaración de la renta desde la comodidad de tu hogar es totalmente posible y la Agencia Tributaria te lo pone fácil permitiéndote hacerlo tanto por internet como por teléfono. Para hacer tu declaración online, solo necesitas tener a mano tus datos fiscales y seguir el proceso que te indica la página web de la Agencia Tributaria. Si prefieres el teléfono, podrás realizarla mediante una llamada, donde te guiarán paso a paso para completar tu declaración.

Este método te ahorra tiempo y esfuerzos, permitiéndote cumplir con tus obligaciones fiscales sin complicaciones. Además, si eliges hacerlo por internet, tienes la ventaja de acceder a herramientas y asistentes virtuales que facilitan el proceso, asegurando que puedas hacer todo correctamente y aprovechando cualquier oportunidad de deducción que te corresponda. Con opciones como estas, la declaración de la renta se convierte en un trámite mucho menos tedioso y más accesible para todos.

Por internet

Hacer tu declaración de la renta online es un paseo si sigues estos pasos sencillos. Primero, entra en la web de la Agencia Tributaria y busca la opción que dice “Servicio de declaración Renta Web o tramitación del borrador”. ¡Aquí empieza tu aventura fiscal!

Para entrar, puedes usar varias formas:

• Certificado electrónico: Es como una especie de llave digital que te da acceso directo para hacer tu declaración sin complicaciones.
• Número de referencia: Puedes encontrarlo en tu declaración de la renta del año pasado, en la casilla 505. Si necesitas sacar este número, vas a necesitar tu DNI o NIE y su fecha de validez, o también puedes usar el IBAN de tu cuenta bancaria.
• Registro en Cl@ve: Esto es como apuntarte previamente para conseguir un PIN y usarlo no solo para los impuestos, sino para otros trámites oficiales. Existe una app para poder conseguirlo y te recomendamos descargarla, por cierto.

Una vez dentro de la web de la Agencia tributaria, podrás echar un vistazo a tu borrador o declaración. Antes de darle al botón de confirmar, asegúrate de que todos tus ingresos y gastos están bien apuntados, y no te olvides de las deducciones que te pueden ahorrar algo de dinerillo. Si tienes que pagar, puedes fraccionar el pago para que el último día de la declaración no te cobren todo de golpe.

Y ya para terminar, solo tienes que confirmar… ¡y ya estaría!

Si todo esto te suena a chino o simplemente prefieres ahorrarte todo este lío de casillas, TaxDown está aquí para ayudarte. Esta plataforma te guía por todo el proceso de forma fácil y amigable, asegurándote de que no te dejas ni un euro de ahorro por el camino. Con TaxDown, hacer la declaración de la renta es más fácil que leer este artículo. Palabrita. Pruébanos aquí.

Por Teléfono

Sí, también puedes hacer tu declaración de la renta por teléfono sin problemas, pero primero necesitas pedir una cita previa en la web de la Agencia Tributaria. Para solicitarla, puedes usar internet o llamar a estos números:

• 901 12 12 24
• 91 535 73 26
• 901 22 33 44
• 91 553 00 71

El día que tengas tu cita, un agente de la Agencia Tributaria te atenderá por teléfono, te pedirá los datos que necesite para rellenar tu declaración (los que te hemos comentado más arriba) y te explicará cómo tienes que hacer el pago, si es que debes algo.

Recuerda que hay que hacer la declaración dentro de las fechas que marca la Agencia Tributaria cada año. Es decir, desde el 2 de abril hasta el 30 de junio. Así te evitas problemas, multas o sanciones por no cumplir con tus obligaciones fiscales. ¡Así que marca esas fechas en el calendario y no lo dejes para última hora!

Otra opción es no hacerla por teléfono pero sí llamar a un experto fiscal para que te ayude o resuelva tus dudas. Es normal tener problemas durante un proceso tan complejo como la declaración de la renta. Por eso, desde TaxDown, además de hacer tu declaración con el mejor resultado posible, también disponemos de llamadas telefónicas para resolver cualquier duda que tengas. Pulsa aquí para comenzar.

¿Cuál es el contenido de la declaración de la renta?

La declaración de la renta es básicamente un resumen de tu información personal, familiar y económica que presentas al Gobierno para calcular cuánto debes pagar o recuperar. ¡El Gran Hermano te vigila!

Concretamente, hay datos como tus ingresos del año, ya sea de tu trabajo, inversiones o negocios, y detalles sobre tu familia, como las personas que dependen de ti. También se consideran situaciones especiales como si trabajas en otro país o tienes ingresos por propiedades.

Y finalmente, se ajustan tus ganancias o pérdidas y se aplican ciertas reducciones para saber cuánto debes de impuestos, teniendo en cuenta tus aportaciones a pensiones o situaciones como el divorcio. ¡Todo esto ayuda a determinar cuánto dinero debes pagar o cuánto te devolverán! Y esperemos que sea lo segundo, por cierto.

Un momento: ¿te gustaría saber ahora mismo el resultado de tu declaración y saber si te va a salir a pagar o a devolver? Pulsa aquí, regístrate, responde unas preguntas y te mostraremos tu resultado totalmente gratis. ¡Buena suerte!

Regímenes especiales

Los regímenes especiales en la declaración de la renta se refieren a situaciones particulares que afectan cómo se calculan los impuestos. Por ejemplo:

1. Trabajadores desplazados: Se refiere a las personas que trabajan en un país diferente al de su residencia habitual. Sus impuestos pueden tener reglas especiales debido a su situación laboral.
2. Obtención de rentas por agrupaciones de interés económico: Esto implica que si formas parte de un grupo o sociedad que une recursos para realizar actividades económicas, tus ingresos por esta parte pueden tener un tratamiento fiscal distinto.
3. Imputación de rentas inmobiliarias con el valor catastral revisado de 1,1% o 2%: Si tienes propiedades, un porcentaje del valor catastral de estas (que puede ser 1,1% o 2% dependiendo de si el valor ha sido revisado o no) se considera como renta y debe incluirse en tu declaración de la renta, incluso si no has recibido ingresos reales por ellas. Así es la vida, así.

Pérdidas y ganancias patrimoniales

Las pérdidas y ganancias patrimoniales se refieren a los cambios en el valor de tus bienes o inversiones, como cuando vendes acciones, propiedades o recibes premios.

Si ganas dinero, por ejemplo, al vender una casa por más de lo que te costó, eso es una ganancia patrimonial. Si pierdes, vendiéndola por menos, eso es una pérdida patrimonial. En tu declaración de la renta, debes informar de estas ganancias o pérdidas.

Puedes incluir ciertos gastos que reduzcan tus ganancias, como los costes de la venta. Además, si tienes pérdidas, pueden restarse de las ganancias para pagar menos impuestos, siempre siguiendo las normas fiscales que aplican a estos casos. Por cierto, en TaxDown lo tenemos muy en cuenta a la hora de hacer tu declaración.

Compensación e integración de rentas

La compensación e integración de rentas se trata de cómo diferentes tipos de ingresos se suman y ajustan en tu declaración de impuestos. Dependiendo de su origen, tus ingresos se clasifican en dos categorías: Renta del Ahorro y Renta General. ¿Suena a chino? Efectivamente. Pero vamos a intentar definirte cada una de ellas:

1. Renta del Ahorro: Aquí se incluyen ingresos como los intereses de ahorros, dividendos de acciones, y ganancias de la venta de inversiones. Se suman todos estos ingresos para obtener la base imponible del ahorro.
2. Renta General: En esta categoría entran los ingresos como tu salario, rentas de alquileres (que no sean de ahorro) y ganancias de actividades empresariales o profesionales. Todos estos se suman para calcular la base imponible general.

Las reglas de compensación permiten que, bajo ciertas condiciones, puedas restar las pérdidas de un tipo de ingreso contra las ganancias de otro, para determinar la cantidad sobre la cual pagarás impuestos.

Esto significa que si tienes pérdidas en alguna inversión, podrías compensarlas con ganancias de otra, reduciendo así tu carga tributaria total. La suma ajustada de estas rentas formará tu base imponible, que es el monto sobre el cual se calcularán los impuestos que debes pagar.

Determinar las Bases Liquidables o la renta sujeta a gravamen

Determinar las bases liquidables, tanto la general como la de ahorro, es un paso crucial para calcular cuánto debes pagar en tu declaración de la renta. Vamos a detallártelo a continuación, venga:

1. Base Liquidable General: incluye la mayoría de tus ingresos, como salario, rentas de alquiler (que no entran en la categoría de ahorro), y ganancias de negocios. Luego, aplicas deducciones como las aportaciones a planes de pensiones, las reducciones por hacer una tributación conjunta (si declaras junto a tu cónyuge), las aportaciones a mutualidades de previsión social, y deducciones por situaciones personales (discapacidad, divorcio, pensiones compensatorias). Todo esto reduce la base imponible para llegar a la base liquidable general. Toma ya.
2. Base Liquidable del Ahorro: Se enfoca en tus ingresos de inversiones, como intereses, dividendos y ganancias de capital. Comienzas con la Base Imponible del Ahorro y le aplicas deducciones específicas para esta categoría. Aunque no son tan variadas como en la base general, incluyen ciertas reducciones aplicables y lo que queda que no se ha usado de deducciones en años anteriores. La idea es que, tras estas deducciones, obtienes una cifra siempre positiva o cero, que nunca será negativa.

En resumen, ajustas tus ingresos totales con diversas deducciones para obtener las bases liquidables, sobre las cuales calcularás lo que efectivamente debes pagar en impuestos. Esto ayuda a asegurar que solo pagas impuestos sobre lo que realmente corresponde, considerando tus circunstancias personales y financieras.

Apuf, y con esto termina la explicación. Como puedes ver, la fiscalidad no es algo sencillo. ¡Pero en TaxDown nos encargamos de que así sea! Porque no tendrás que aprender sobre base liquidable del ahorro, ni rentas, ni inversiones, ni nada de nada. Te registras aquí, respondes unas preguntas… ¡y ya lo tendrás todo!

Cálculo de las cuotas líquidas y autonómicas

El cálculo de las cuotas líquidas en tu declaración de la renta se refiere a cuánto debes pagar después de aplicar ciertas deducciones a la cuota íntegra, que es la cantidad de impuestos calculada antes de cualquier deducción. Este proceso se divide en dos partes principales: las deducciones generales y las deducciones autonómicas.

1. Deducciones Generales: Estas reducciones se aplican a nivel nacional y pueden incluir beneficios fiscales por diversas inversiones o gastos, tales como:
   • Estímulos e incentivos para invertir en negocios.
   • Inversiones en empresas nuevas o de reciente creación.
   • Inversión en tu vivienda habitual o deducciones por el alquiler de la misma, aunque esto último solo aplica en ciertas condiciones transitorias.
   • ¡Y muchas más!
2. Deducciones Autonómicas: Además de las deducciones generales, cada Comunidad Autónoma puede establecer sus propias deducciones, adaptadas a las circunstancias regionales. Estas pueden variar significativamente de una comunidad a otra y están diseñadas para ofrecer beneficios fiscales adicionales que fomentan el ahorro en tu declaración. Dependiendo de dónde vivas, podrías tener derecho a deducciones específicas por ciertos tipos de gastos o inversiones.

Al aplicar estas deducciones a la cuota íntegra, obtienes la cuota líquida, que es el importe real que debes pagar o que te será devuelto. Este cálculo te permite ajustar la cantidad de impuestos a tu situación personal y financiera, aprovechando los beneficios fiscales disponibles tanto a nivel nacional como regional.

Preguntas frecuentes

Si todavía no lo tienes claro, estas preguntas frecuentes te van a venir genial.

Resumiendo, que tienes que asegurarte que tu cuota líquida, es decir, tu resultado, es el mejor posible. Porque hay más de 200 deducciones nacionales y autonómicas que podrías aplicarte y que, si aceptas el borrador de Renta Web de primeras, se te escaparán. Pero si usas TaxDown, te aplicaremos todas las deducciones posibles. Regístrate aquí y te ayudamos con ello.