Si tú o un familiar tenéis una discapacidad reconocida (a partir del 33%), podéis acceder a importantes beneficios fiscales en la declaración de la renta. También hay deducciones extra si necesitas ayuda para moverte o apoyo de otras personas. En este artículo te explicamos todo paso a paso para que no se te escape ninguna ventaja.
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Las deducciones que se pueden aplicar en la declaración de la renta las personas con discapacidad, son las siguientes:
Los mínimos por discapacidad para el propio contribuyente y sus familiares son los siguientes:
La deducción del mínimo del contribuyente es la siguiente:
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Los importes varían dependiendo del número de hijos y su edad. Normalmente aumentan cada año. En general, se otorgan cantidades incrementales por el primer, segundo, tercer hijo y sucesivos, y hay un incremento adicional por cada hijo menor de tres años.
Cuando haces tu declaración de renta, puedes reducir la cantidad de impuestos si tienes ascendientes (como padres o abuelos) a tu cargo. Aquí te explico de forma simple cómo funciona:
Esta reducción significa que pagas impuestos sobre una cantidad menor de tus ingresos, gracias al apoyo que brindas a tus ascendientes.
Si te sientes perdido, no te preocupes. Haz tu declaración aquí con TaxDown para que se te apliquen todas las deducciones.
Las deducciones por tener a cargo descendientes o ascendientes con discapacidad son de 1.200 euros anuales. Esta cantidad también aplica para los cónyuges que no tengan rentas anuales mayores a 8.000 euros.
Algunas comunidades que cuentan con deducciones específicas en este tema son:
Andalucía
¿Qué es?
Es una deducción para contribuyentes que tengan una pareja con discapacidad.
Cantidad que puedes deducirte: 100€
Requisitos. La pareja no puede ser declarante del impuesto en el ejercicio. En el caso de parejas de hecho éstas han de estar inscritas en el Registro de Parejas de Hecho. La suma de las bases imponibles general y del ahorro del contribuyente no debe superar las siguientes cantidades: 25.000 euros en tributación individual y 30.000 euros en tributación conjunta.
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¿Qué es?
Es una deducción por asistir a personas con discapacidad.
Cantidad que puedes deducirte
Los contribuyentes que tengan derecho a la aplicación del mínimo por discapacidad de descendientes o ascendientes podrán deducirse 100 euros por persona con discapacidad.
Así como, además podrá deducir un 20% del importe satisfecho a la Seguridad Social concepto de cuota fija que sea por cuenta del empleador. Esta deducción tendrá como límite 500 euros anuales por contribuyente.
Requisitos: Únicamente tendrá derecho a esta deducción el contribuyente titular del hogar familiar que conste como tal en la Tesorería General de la Seguridad Social. Hay que acreditar correctamente esa asistencia.
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Aragón
Tiene una deducción por nacimiento o adopción de un hijo con discapacidad del 33% o superior.
Cantidad que puedes deducirte.
200 euros, por cada hijo nacido o adoptado durante el periodo impositivo.
Requisitos.
Murcia
Ofrece una deducción para los contribuyentes con una discapacidad igual o mayor al 33%.
Cantidad que puedes deducirte.
Te podrás deducir 120€. ¡Antes era 100€!
Si todo esto te resulta difícil, recuerda que tienes a nuestros expertos a tu disposición, ¡para que no se te pase ni una deducción! Empieza aquí
Islas Baleares
Cuenta con una deducción para los declarantes con discapacidad física, psíquica o sensorial o con descendientes con esta condición
Cantidad que puedes deducirte
Requisitos: Que la suma de las bases no sea superior a 33.000€ en tributación individual o 52.800€ en conjunta. Si se tributa de forma individual, cada uno tendrá derecho a aplicarse íntegramente la deducción.
Canarias
Por familiares dependientes con discapacidad
La cuantía es de 600€ por cada ascendiente o descendiente con discapacidad igual o superior al 65%.
Requisitos
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Castilla – La Mancha
Esta comunidad tiene una deducción por discapacidad de ascendientes o descendientes
Una ayuda si tienes a tus padres o a tus hijos con una discapacidad igual o mayor al 65%.
Podrás deducirte 300€ al año.
Extremadura
Se ofrece un beneficio fiscal por cuidado de familiares con discapacidad
Por cada ascendiente o descendiente con un grado de discapacidad al igual o superior al 65% o que esté judicialmente incapacitado:
No te compliques intentando buscar la casilla en el borrador de la renta… ¡prueba TaxDown para tu próxima declaración!
Requisitos
Galicia
Aquí permiten deducirse por contribuyentes con discapacidad, de edad igual o superior a 65 años, que precisen ayuda de terceras personas
Madrid
La cuantía de esta deducción es de 1.546,50€ por cada persona mayor de 65 años o con discapacidad igual o superior al 33%, cuando se cumplan que:
Los requisitos son sencillos: Debes haber convivido durante más de 183 días al año con él. No obtener otras ayudas o subvenciones de la Comunidad de Madrid y tu base imponible no puede ser superior a 26.414,22€ en la tributación individual o 37.322,20€ en la tributación conjunta.
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Se trata de una deducción fiscal que puedes aplicar si contratas a empleados del hogar y tienes hijos menores de 3 años, convives con mayores de 65 años dependientes o con personas con discapacidad.
En este caso, la cuantía y límite máximo de la deducción es:
Para poder aplicarte esta deducción debes estar al corriente con tus pagos a la Seguridad Social como empleador de un hogar. Tener contratada a una persona como empleado del hogar por al menos 40 horas mensuales. Los ingresos de tu unidad familiar no deben superar un límite establecido basado en el número de miembros de la familia. Debes convivir con la persona por la cual se aplica la deducción (hijos menores de 3 años, mayores dependientes, o personas con discapacidad). En algunos casos, tanto el contribuyente como el otro progenitor deben estar trabajando o recibiendo ciertas prestaciones durante al menos 183 días del año fiscal.
Sabemos que estas deducciones pueden ser complicadas a la hora de seleccionarlas en el borrador, si te unes a TaxDown se te aplicarán automáticamente. ¡Regístrate aquí!
Murcia
Esta comunidad ofrece una deducción por acogimiento de personas mayores de 65 años y/o discapacitadas, dedicada a las personas que convivan con mayores de 65 años o con una discapacidad del 33% o superior.
Te puedes deducir 600€ por cada persona mayor de esta franja de edad o por cada persona discapacitada.
Requisitos: La persona mayor o discapacitada tiene que vivir con el contribuyente durante al menos 183 días del año. El acogimiento no puede dar lugar a obtener otras ayudas y subvenciones de la Comunidad. Para el caso de personas mayores de 65 años, el acogido no podrá tener ningún vínculo de parentesco con el contribuyente. Se debe tener un documento acreditativo del acogimiento no remunerado, elaborado con la Conserjería de asuntos sociales.
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Valencia
Por último, la comunidad de valencia ofrece una deducción por ascendientes mayores de 75 años o mayores de 65 años con discapacidad. Destinada a otorgar una ventaja fiscal a las personas que cuiden a familiares con estas características.
La Cantidad que puedes deducirte es de 197€ por cada familiar mayor de 75 años o 65 años con discapacidad
Requisitos
Sabemos que es mucha información y que lidiar con temas fiscales puede llegar a ser un rollo. La buena noticia es que puedes contar TaxDown, ¡para que tus dudas fiscales se esfumen! Regístrate aquí
Todos tenemos una reducción de 2.000 euros en nuestros ingresos del trabajo. Ahora, si tienes alguna discapacidad y estás dándole al trabajo, hay más buenas noticias: puedes conseguir deducciones extra. Si tu discapacidad está entre el 33% y el 65%, ¡pum! Te llevas 3.500 euros extra en deducciones. Pero si además tienes movilidad reducida o necesitas ayuda extra, la deducción se dispara hasta 7.750 euros.
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¿Te has cambiado de ciudad por trabajo y estás desempleado con discapacidad? Hay un extra de 2.000 euros en deducciones esperándote. Por cierto, si las prestaciones por discapacidad están llenando tu hucha, recuerda que también cuentan en estas deducciones. ¿Te sientes confundido con tantos números? ¡Relájate! TaxDown está aquí para que no te pierdas ni un centavo de tus beneficios.
Cuidado, autónomos! Si trabajáis principalmente con un cliente y tenéis una discapacidad, hay hasta 3.500 euros de deducciones en actividades económicas. Y si la movilidad es un reto o tu discapacidad es mayor al 65%, las deducciones suben a 7.750 euros. Además, si contribuyes a un patrimonio protegido de una persona con discapacidad, podrías obtener deducciones de hasta 10.000 euros anuales. ¿Complicado? ¡Bah! Con TaxDown, es pan comido. Regístrate aquí.
Cuando hablamos de prestaciones para personas con discapacidad, estas también cuentan a la hora de calcular tus ingresos del trabajo. Si recibes prestaciones en forma de renta, ¡buenas noticias! Estas están exentas. Ahora, no te pases de listo, porque el máximo que puedes deducir es tres veces el IPREM, hasta no más de 22.558,77 euros. ¿Complicado? ¡Para eso está aquí TaxDown, para hacerlo fácil y rápido!
Si eres de esos autónomos que solo trabajan con un cliente y encima tienes una discapacidad, no todo son malas noticias: tienes una deducción de 3.500 euros esperándote. Y si tu movilidad está reducida o tu discapacidad supera el 65%, la cosa se pone aún mejor: la deducción asciende a 7.750 euros.
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Si haces aportaciones, sean en dinero o en especie, a patrimonios de personas con discapacidad, también tienes ventajas fiscales. Puedes deducir hasta 10.000 euros al año. Y si todos se ponen generosos y aportan al mismo patrimonio, el total de deducciones no puede pasar de 24.250 euros al año. Si se supera, se reparte proporcionalmente.
¿Te suena a chino? ¡No te preocupes! En TaxDown lo hacemos fácil y te sacamos una sonrisa mientras ahorras en tus impuestos. ¡No dejes pasar las deducciones que te pertenecen!
En el tema de los planes de pensiones y otros sistemas para personas con discapacidad, las contribuciones que hagas reducen directamente tu base imponible.
Esto aplica si eres una persona con discapacidad psíquica de al menos el 33%, o con discapacidad sensorial o física superior al 65%. Incluso si tienes una incapacidad judicialmente declarada, independientemente del grado, esto te incluye. Y no solo puedes hacer aportaciones si eres la persona con discapacidad; tus familiares también pueden contribuir en tu beneficio.
Aquí la cosa se pone interesante: puedes deducir hasta 24.250 euros anualmente si eres el discapacitado haciendo las aportaciones, y tus familiares pueden deducir hasta 10.000 euros, con un límiteconjunto de 24.250 euros.
Si estás pensando en que esto suena genial pero no sabes cómo hacerlo… Fácil, confía en TaxDown y verás como se te aplican todas estas deducciones de forma automática.
Ahora, hablemos de tu hogar. Adaptar tu vivienda para una discapacidad puede darte derecho a deducciones. Si comenzaste las obras entre el 2013 y el 2017, puedes deducir hasta 12.080 euros por la adecuación. ¿Suena complicado recordar todas estas cifras y fechas? Aquí entra TaxDown. ¡Únete a nosotros y olvídate de los quebraderos de cabeza fiscales!
En cuanto al impuesto sobre la renta, este se adapta a tus circunstancias personales y familiares, y más aún si tienes una discapacidad. Por ejemplo, en Asturias, podrías deducirte un 3% del costo de adaptación de tu vivienda por discapacidad, hasta un máximo de 13.664 euros.
¿Te preguntas cómo aprovechar al máximo estas deducciones sin convertirte en un experto fiscal? Pues TaxDown está aquí para ayudarte a navegar por el mar de números y asegurarte de que sacas el máximo partido a tus finanzas.
Si estás pensando en hacer unos ajustes en tu casa para que se adapte mejor a tus necesidades debido a una discapacidad (o quizás la de alguien cercano a ti, como tu pareja o un familiar), hay buenas noticias para ti. Resulta que puedes obtener beneficios fiscales por estas mejoras, lo que significa que no solo estarás haciéndole un favor a tu día a día, sino también a tu bolsillo.
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Aquí va la parte interesante: cuando haces estas modificaciones, como instalar barras de apoyo en el baño o una rampa en la entrada, el dinero que gastas en ello puede reducir la cantidad de impuestos que debes pagar. Piénsalo como un pequeño premio por hacer tu hogar más accesible y cómodo.
Y hay más: si la persona con discapacidad es tu pareja o un familiar directo o colateral (vamos, alguien de tu familia cercana) que vive contigo, estas adecuaciones también cuentan. Lo único que tienes que asegurarte es que la persona beneficiada con los cambios sea un residente oficial de la casa, ya sea propietario o inquilino, y que todo esté en regla con las fechas que marca la ley para empezar y terminar las obras.
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Las obras de adecuación que califican para deducciones incluyen modificaciones importantes destinadas a mejorar la accesibilidad y seguridad de la vivienda. Esto puede abarcar desde la instalación de rampas y ascensores hasta la adaptación de baños y cocinas. Además, si estas adecuaciones benefician a elementos comunes del edificio, como pueden ser las escaleras o elevadores, también se consideran dentro del ámbito de la deducción.
Es crucial que la persona con discapacidad se beneficie directamente de estas modificaciones y que resida en la vivienda. Esta persona puede ser el propietario o estar viviendo en calidad de arrendatario. Si estás invirtiendo en hacer tu hogar más accesible, asegúrate de aprovechar estas deducciones.
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La ley establece un límite de deducción de 12.080 euros para la adecuación de viviendas habituales, un monto que supera el límite general de 9.040 euros aplicable a otras deducciones relacionadas con la vivienda. Para acceder a estas deducciones, puede ser necesario obtener una certificación de la administración competente, lo cual varía según la comunidad autónoma en la que residas.
La documentación correcta y la certificación son fundamentales para garantizar que puedas aplicar estas deducciones de manera efectiva. TaxDown te ofrece la guía y el soporte necesarios para asegurarte de que estás obteniendo el máximo beneficio fiscal por las inversiones realizadas en tu hogar. Compruébalo tu mismo aquí.
Esta deducción está diseñada para mitigar el impacto fiscal de las ayudas y subvenciones recibidas por estos pacientes, proporcionando un soporte financiero adicional.
La cuantía deducible dependerá del tipo y la cantidad de las ayudas recibidas. Si eres un paciente de ELA o cuidas de alguien que lo es, es vital estar informado sobre cómo puedes beneficiarte de esta nueva deducción. TaxDown está preparado para ayudarte en la aplicación correcta de esta deducción, asegurando que maximices el alivio fiscal disponible. Empieza aquí.
Antes de que te vuelvas loco buscando en Google… Te dejamos aquí lo más preguntado por otros usuarios como tú.
¿Cuánto te desgrava Hacienda si eres discapacitado?La deducción por discapacidad tiene un límite máximo anual de 1.000 € y 1.500 € para tributación individual o conjunta, con un incremento de 500 € adicional en tributación individual en caso de que el contribuyente tenga un grado de discapacidad igual o superior al 65%. Este es el límite máximo que podrás deducir en tu declaración de la renta.
¿En qué productos no pagas IVA si eres discapacitado?En el caso de las personas con discapacidad, existen ciertos productos y servicios en los que se aplica un tipo de IVA reducido o superreducido.
Pagarás un IVA del 10% en los siguientes productos y servicios:
– Dispositivos para el tratamiento de problemas respiratorios.
– Servicios de reparación de sillas de ruedas.
– Gafas y lentillas graduadas.
– Equipos médicos.
– Dispositivos para el tratamiento de la diabetes.
– Dispositivos para el tratamiento de la diálisis.
Además, se aplicará un IVA del 4% en los siguientes servicios:
– Servicios de ayuda a domicilio.
– Centros de día y de noche y atención residencial.
– Servicios de teleasistencia.
– Implantes internos, prótesis y ortesis.
– Servicios de reparación de vehículos adaptados para personas con movilidad reducida.
– Compra de vehículos destinados al transporte de personas con discapacidad, incluso si no las conducen ellas mismas.
Recuerda que estos tipos de IVA reducidos se aplican a los productos y servicios específicos mencionados y que cumplen con los requisitos establecidos por la normativa fiscal.
Aquí te resolvemos las dudas más comunes sobre los beneficios fiscales que puedes aplicar si tienes una discapacidad reconocida o cuidas de un familiar con discapacidad.
Para poder aplicar los beneficios fiscales en la declaración de la renta, necesitas tener reconocida una discapacidad igual o superior al 33%. A partir de este porcentaje, ya puedes acceder a deducciones como el mínimo por discapacidad de 3.000 euros anuales. Si tu grado de discapacidad es del 65% o superior, las deducciones aumentan considerablemente, llegando hasta 9.000 euros anuales, y si además necesitas ayuda de terceras personas o tienes movilidad reducida, se suman 3.000 euros adicionales.
Sí, absolutamente. Si tienes descendientes (hijos) o ascendientes (padres, abuelos) con discapacidad a tu cargo, puedes aplicar deducciones específicas. Por ejemplo, existe una deducción de 1.200 euros anuales por tener a cargo personas con discapacidad. Además, puedes beneficiarte del mínimo por descendientes o ascendientes con discapacidad, que varía según el grado de discapacidad y las circunstancias personales. Muchas comunidades autónomas también ofrecen deducciones adicionales por cuidado de familiares con discapacidad.
Si trabajas y tienes discapacidad, además de la reducción general de 2.000 euros que tienen todos los trabajadores, puedes aplicar deducciones extra en tus rendimientos del trabajo. Si tu discapacidad está entre el 33% y el 65%, la deducción adicional es de 3.500 euros. Si tienes movilidad reducida, necesitas ayuda de terceras personas o tu discapacidad es igual o superior al 65%, la deducción se eleva hasta 7.750 euros. Estas cantidades reducen directamente la base sobre la que pagas impuestos.
Sí, puedes deducirte por las obras de adecuación de tu vivienda habitual para mejorar la accesibilidad debido a una discapacidad. Esto incluye instalación de rampas, ascensores, adaptación de baños y cocinas, o cualquier modificación que facilite la movilidad y seguridad. El límite de deducción es de 12.080 euros. Esta deducción también aplica si las obras benefician a tu pareja o a un familiar directo que viva contigo y tenga discapacidad. Algunas comunidades autónomas, como Asturias, ofrecen deducciones adicionales de hasta el 3% del coste de adaptación.
Las aportaciones a planes de pensiones y patrimonios protegidos para personas con discapacidad tienen importantes ventajas fiscales. Si eres la persona con discapacidad, puedes deducir hasta 24.250 euros anuales por tus aportaciones. Si eres un familiar que aporta en beneficio de una persona con discapacidad, puedes deducir hasta 10.000 euros al año, con un límite conjunto de 24.250 euros entre todas las aportaciones. Estas cantidades reducen directamente tu base imponible, lo que significa que pagas menos impuestos.
Sí, muchas comunidades autónomas tienen deducciones propias que se suman a las estatales. Por ejemplo, Madrid ofrece 1.546,50 euros por acogimiento de mayores de 65 años o personas con discapacidad; Murcia tiene una deducción de 120 euros para contribuyentes con discapacidad; Andalucía ofrece 100 euros por tener cónyuge con discapacidad; y Valencia permite deducir 197 euros por cada ascendiente mayor de 75 años o de 65 con discapacidad. Cada comunidad tiene sus propios requisitos y límites de renta, por lo que es importante revisar las deducciones específicas de tu región.
Lo fundamental es tener el certificado oficial de discapacidad emitido por el organismo competente de tu comunidad autónoma, que acredite el grado de discapacidad (33%, 65% o superior). Para deducciones por obras de adecuación de vivienda, necesitarás facturas y justificantes de pago, y en algunos casos, una certificación de la administración competente. Si contratas empleados del hogar para cuidado, necesitarás los justificantes de las cotizaciones a la Seguridad Social. Para aportaciones a planes de pensiones o patrimonios protegidos, deberás conservar los certificados de las entidades financieras.
Depende del tipo de prestación. Las prestaciones por discapacidad en forma de renta están exentas de tributación, con un límite de tres veces el IPREM (hasta 22.558,77 euros). Sin embargo, si recibes prestaciones en forma de capital o rendimientos del trabajo relacionados con la discapacidad, estos sí pueden tributar, aunque con las deducciones especiales que te correspondan. Es importante revisar cada caso particular, ya que la normativa puede variar según el tipo de prestación y las circunstancias personales.
Como ves, los beneficios fiscales para personas con discapacidad en la declaración de la renta pueden marcar una gran diferencia. Ya sea que tú tengas reconocida una discapacidad o estés cuidando de un familiar, hay deducciones que pueden ayudarte a pagar menos o incluso a recibir más devolución. Lo importante es conocer tus derechos, tener la documentación adecuada y aplicar bien cada beneficio.
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