La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Tienes que saber no todo el mundo está obligado a presentar la declaración, por eso es bueno conocer cuáles son las obligaciones que hacen que tengas que presentar la declaración de la renta 2025 / 2026. Pero te preocupes, aquí te lo explicamos de forma sencilla y amena.
El Impuesto sobre la Renta de Personas Físicas (IRPF) o la declaraciónes un trámite anual mediante el cual informas a la Agencia Tributaria sobre tus ingresos, gastos y deducciones del año anterior. A través de este proceso, se determina si debes pagar impuestos adicionales o si, por el contrario, Hacienda te devolverá parte de lo que te han retenido durante el año.
La declaración de la renta se hace de acuerdo a los ingresos que las personas obtengan durante el año. Este es un pago obligatorio debido a que son los ingresos con los que cuenta Hacienda para cumplir con sus obligaciones. Las personas que no cumplan con la declaración de la renta están cometiendo una infracción tributaria, considerada como un delito. Las cuales se clasifican entre: muy graves, graves y leves, y dependiendo de estas se aplicarán sanciones.
La primera obligación para presentar la declaración de la renta es cumplir con la fecha establecida por la Agencia Tributaria. La fecha de la Campaña de la Renta este año es: desde el 2 de abril hasta el 30 de junio.
Las personas que hayan vivido en España por más de 183 días en un año están obligadas a declarar renta. Y las personas físicas que tengan en el país sus intereses económicos y sus principales actividades.
Pero no todas las personas físicas están obligadas a presentar la declaración de la renta. La Agencia Tributaria establece algunas normas, que son las siguientes:
Si has trabajado por cuenta ajena, es decir, como empleado, debes tener en cuenta ciertos límites para saber si estás obligado a presentar la declaración de la renta. En general, si tus ingresos anuales superan los 22.000 euros y provienen de un único pagador, tendrás que presentarla. Sin embargo, si has tenido más de un pagador y la suma de los ingresos del segundo y siguientes supera los 1.500 euros, el límite baja a 15.876 euros.
Si has obtenido ganancias por la venta de acciones, fondos de inversión o has recibido intereses de cuentas bancarias, y estos ingresos superan los 1.600 euros anuales, estás obligado a declarar. Además, si has tenido pérdidas patrimoniales superiores a 500 euros, también deberás informar a Hacienda.
Los rendimientos obtenidos por inversiones en Letras del Tesoro, así como las subvenciones recibidas para la adquisición de viviendas de protección oficial o de precio tasado, están sujetos a tributación. Si el total de estos ingresos supera los 1.000 euros anuales, tendrás que presentar la declaración. Lo mismo aplica si posees inmuebles alquilados y los ingresos por rentas inmobiliarias superan esa cantidad.
La presentación de la declaración de la renta tendrás que hacerla en la fecha establecida por la Agencia Tributaria. Este año, la Campaña de la renta tiene estas fechas:
Resolvemos las dudas más comunes sobre cuándo y cómo debes presentar tu declaración de la renta.
Depende de tu situación. Si has tenido un solo pagador y tus ingresos no superan los 22.000 euros anuales, no estás obligado a declarar. Sin embargo, si has tenido más de un pagador y el segundo (y siguientes) te ha pagado más de 1.500 euros, el límite baja a 15.876 euros. En ese caso, sí tendrías que presentar la declaración. Aunque no estés obligado, a veces puede interesarte hacerla si te van a devolver dinero.
No presentar la declaración cuando estás obligado es una infracción tributaria que puede considerarse un delito. Hacienda clasifica estas infracciones en leves, graves o muy graves, y te aplicará sanciones económicas que pueden ir desde multas hasta recargos importantes. Además, cuanto más tiempo pase, mayores serán los intereses de demora. Por eso, es fundamental cumplir con tus obligaciones fiscales dentro del plazo establecido.
Sí, si tus ganancias patrimoniales o rendimientos del capital mobiliario superan los 1.600 euros anuales, estás obligado a presentar la declaración. Esto incluye beneficios por la venta de acciones, fondos de inversión, intereses de cuentas bancarias o dividendos. También debes declarar si has tenido pérdidas patrimoniales superiores a 500 euros. Es importante que guardes toda la documentación de estas operaciones para incluirlas correctamente en tu declaración.
El último día para presentar la declaración de la renta es el 30 de junio de 2025. Sin embargo, si tu declaración sale a pagar y quieres domiciliar el pago, el plazo se adelanta al 25 de junio de 2025. Puedes presentarla online desde el 2 de abril, por teléfono a partir del 6 de mayo (con cita previa) o de forma presencial desde el 2 de junio. No dejes todo para el último momento para evitar prisas y posibles errores.
Si has residido en España menos de 183 días durante el año natural, no se te considera residente fiscal en España y, por tanto, no estarías obligado a presentar la declaración de la renta española por tu renta mundial. Sin embargo, sí deberías tributar por las rentas que hayas obtenido en territorio español. Si tienes dudas sobre tu situación particular, es recomendable consultar con un asesor fiscal que pueda analizar tu caso concreto y evitar problemas con Hacienda.
Hacer la declaración de la renta puede ser tan divertido como montar un mueble sin instrucciones… Pero no tiene por qué ser así. Si todo esto te resulta un lío, en TaxDown estamos aquí para echarte un cable y hacer que este trámite sea rápido, fácil y sin estrés.
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