Hacienda puede multarte por no declarar el alquiler

Publicado el 05/04/2024 por
Edgar de Paz
Categoría
Deducciones y ayudas
Contenidos:

Resumiendo, que es gerundio

Hoy te explicamos las obligaciones fiscales y consecuencias de no declarar el alquiler tanto para propietarios como inquilinos. Hacienda detecta las omisiones y las sanciones aplicables pueden oscilar entre el 50% y el 150% de lo no declarado. Te damos consejos para estar en regla, destacando la importancia de declarar ingresos, aplicar deducciones permitidas y mantener registros detallados, sigue leyendo para enterarte de todo 😉

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¿Sabías que Hacienda puede multarte por no declarar el alquiler de tu vivienda? Sí, aunque parezca algo que muchos puedan pasar por alto, la Agencia Tributaria tiene sus métodos para detectar estas omisiones y, créeme, no querrás estar en el radar de Hacienda por las razones equivocadas. En este artículo, vamos a desgranar todo lo que necesitas saber sobre este tema, manteniendo un tono ligero pero sin perder la seriedad que el asunto merece.

¿Por qué es obligatorio declarar el alquiler?

Primero lo primero: tanto si eres propietario como inquilino, debes saber que la ley exige que declares el alquiler de la vivienda. Para el propietario, no declararlo implica perderse una serie de beneficios fiscales bastante atractivos, como deducciones del 60% del rendimiento neto obtenido del alquiler si la vivienda es de uso habitual. Además, declarar te protege legalmente ante posibles complicaciones durante el arrendamiento.

¿Y en el caso de los inquilinos?

Si, los inquilinos también están obligados a declarar la cuota mensual que pagan por el alquiler cuando presentan su Declaración de la Renta ante Hacienda.

Esta obligación para los inquilinos asegura que la Agencia Tributaria tenga constancia de todos los contratos de alquiler activos, permitiendo cruzar datos entre lo que declara el inquilino y lo que declara el propietario. Si un inquilino declara estar pagando un alquiler y Hacienda no encuentra la correspondiente declaración de ingresos por parte del propietario, esto puede levantar sospechas y potencialmente desencadenar una investigación.

Además, si no declaras el alquiler puedes estar perdiendo deducciones en tu declaración de la renta.

¿Cómo detecta Hacienda un alquiler no declarado?

Hacienda tiene sus trucos y no precisamente sacados de la manga de un mago. Utiliza métodos avanzados y tradicionales para descubrir si estás alquilando tu propiedad sin declararlo. Aquí te detallo algunos:

  • Cruce de información: Si el inquilino declara el alquiler para beneficiarse de deducciones fiscales y tú no, Hacienda lo detectará al cruzar los datos.
  • Análisis de los portales inmobiliarios: Hacienda revisa los anuncios de alquiler en internet para cotejarlos con sus registros.
  • Inspecciones y visitas: Aunque menos frecuente, Hacienda puede realizar visitas inesperadas para verificar la situación de un inmueble.
  • Consumo de suministros: Un consumo regular de luz, agua y gas en una vivienda supuestamente vacía puede levantar sospechas.
  • Empadronamiento del inquilino: Si el inquilino se empadrona en tu propiedad, Hacienda lo sabrá.

Además, ten en cuenta que el inquilino puede denunciarte, ya que si el alquiler no está registrado el no puede acceder a las deducciones que le pertenecen.

Pareja de inquilinos recibiendo las llaves de un propietario de su nueva casa de alquiler que tendran que declarar en la declaración de la renta

¿Y en el caso de los alquileres vacacionales?

Las viviendas de alquiler vacacional tampoco escapan al radar de la Agencia Tributaria. Aquí algunos métodos específicos que utiliza para detectar irregularidades en este sector:

  • Modelo 179: Este es un informe de declaración informativa trimestral donde se detallan las operaciones de alquiler turístico. Las plataformas intermediarias están obligadas a presentarlo, detallando la identificación del titular de la vivienda, los días de disfrute y el importe percibido.
  • Análisis de plataformas online: Hacienda monitorea las diversas plataformas de alquiler vacacional para cotejar los anuncios con las declaraciones fiscales de los propietarios.
  • Cruce de datos con operadores turísticos y entidades financieras: La información proporcionada por estos actores puede revelar discrepancias en las declaraciones de los propietarios.

¿Qué pasa si te pillan?

Si Hacienda descubre que no has declarado el alquiler, prepárate para el proceso sancionador. Las multas varían según la gravedad del incumplimiento, pero pueden oscilar entre el 50% y el 150% de la cantidad no declarada. Además, perderás las deducciones fiscales a las que podrías haber accedido.

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Tipos de sanciones:

  • Leves: Cuando no se declara un importe menor o igual a 3.000 euros sin ocultación. La multa es del 50% del importe no declarado.
  • Graves: Si la cantidad supera los 3.000 euros con ocultación, la multa varía entre el 50% y el 100%.
  • Muy graves: En casos de fraude, la multa puede ir del 100% al 150% del importe no declarado.

¿Cómo estar en regla?

  • Declarar los Ingresos en la Declaración de la Renta:
    • Para Propietarios: Debes incluir todos los ingresos que recibes del alquiler en tu declaración de IRPF. Asegúrate de declarar estos ingresos en la sección correspondiente a rendimientos de capital inmobiliario.
    • Para Inquilinos: Si estás aprovechando alguna deducción por alquiler, asegúrate de declarar correctamente el importe pagado en tu alquiler. En algunas comunidades autónomas, los inquilinos pueden beneficiarse de deducciones en el IRPF por el alquiler de su vivienda habitual.
  • Aplicar las Deducciones Permitidas: Los propietarios pueden deducir varios gastos asociados al alquiler de la propiedad, siempre que estén debidamente justificados y sean necesarios para la obtención de los ingresos. Estos gastos incluyen reparaciones, gastos de comunidad, IBI, seguros, intereses de préstamos para la compra o mejora de la vivienda, entre otros.
  • Realizar Pagos a Cuenta del IRPF: Si eres propietario y alquilas a una empresa o un profesional que utiliza la vivienda para actividades económicas, debes tener en cuenta los pagos a cuenta del IRPF (Modelo 115 y Modelo 180).
  • Depositar la Fianza Legalmente: Asegúrate de depositar la fianza en el organismo correspondiente de tu comunidad autónoma. Este paso es obligatorio y su omisión puede ser detectada fácilmente por Hacienda.
  • Mantener un Registro Detallado: Guarda todas las facturas y comprobantes de los gastos deducibles, así como los contratos de alquiler y los recibos de pago. Estos documentos son esenciales en caso de que Hacienda requiera verificar tu declaración.
  • Informarse sobre las Obligaciones Locales: Dependiendo de tu comunidad autónoma o municipio, puede haber regulaciones o beneficios fiscales adicionales relacionados con el alquiler. Mantente informado y aprovecha las posibles ventajas.
  • Consultar con un Profesional: Si tienes dudas o tu situación es particularmente compleja, considera la posibilidad de consultar con un asesor fiscal. En TaxDown podemos ayudarte a optimizar tu declaración y asegurarte de que cumples con todas las normativas aplicables.

Siguiendo estos pasos, podrás estar tranquilo sabiendo que estás cumpliendo con tus obligaciones fiscales y evitando posibles sanciones por parte de Hacienda.

¿Y los alquileres vacacionales?

En el caso de alquiler vacacional, asegúrate de:

  • Declarar todos los ingresos obtenidos por el alquiler vacacional en tu declaración de IRPF.
  • Cumplir con la presentación del Modelo 179 si operas a través de plataformas de alquiler turístico.
  • Mantener un registro detallado de todas tus operaciones de alquiler, incluyendo contratos, facturas y recibos.
Inspector de Hacienda señalando a una propietaria que debería haber declarado su alquiler vacacional y que va recibir una multa de la AEAT

Conclusión

Declarar el alquiler no es solo una obligación legal; es también una protección para ti, ya seas propietario o inquilino. Hacienda tiene sus ojos bien abiertos y sus métodos para detectar irregularidades son más sofisticados de lo que muchos creen. Por eso, antes de siquiera considerar la idea de no declarar ese ingreso extra, piensa en las serias consecuencias que podrías enfrentar. Las multas y sanciones pueden ser mucho peores que los beneficios a corto plazo de ocultar información a Hacienda.

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