¿Cómo incluir a los hijos en la declaración de la renta si no estoy casado?

Publicado el 24/02/2022 por
Juncal de Haro
Categoría
Declaración de la renta

En este artículo os vamos a contar como pueden los padres no casados incluir a sus hijos en la declaración de la renta además de las deducciones más interesantes si estás en este caso.

Contenidos:

¿Pueden hacer la declaración conjunta las parejas no casadas?

Primero tenemos que tener claro que para Hacienda sólo existen dos modalidades distintas de familia en la declaración de la renta:

  • En el caso de matrimonio. Este tipo de unidades familiares están formadas por los cónyuges y los hijos que son menores de edad.
  • En el caso de ausencia de matrimonio. Las unidades familiares están formadas por el padre o madre y todos de los hijos que convivan con uno u otro miembro citado anteriormente.

En el IRPF, una pareja de hecho se encuentra dentro del segundo tipo de unidad familiar. Para sintetizar, sólo el padre o madre podrá hacer la declaración de la renta conjunta con su hijo.

En el caso de que estés separado, dependerá del quién tenga la custodia de los hijos. Para los casos de custodia compartida, lo que os recomendamos es alternar cada año en la declaración de la renta de los padres. Un año se lo aplicaría uno y al siguiente, el otro miembro.

¿Cómo incluir a los hijos en la renta?

Hay una serie de requisitos que se tienen que tener en cuenta, al mínimo personal y familiar, las familias numerosas de tipo general se pueden sumar una deducción de 1.200€ por año, una cantidad que se multiplica por dos para las familias de tipo especial (+ de 5 hijos).

Otro de los beneficios fiscales más grandes en lo que tiene que ver con los hijos es la deducción por maternidad para las madres que trabajen ya sean autónomas o tengan un salario, y estén dadas de alta en la Seguridad Social.

Según Hacienda “la ley del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) regula la deducción por maternidad que incluye a los hijos menores de 3 años de hasta 1.200 € anuales por cada hijo que ha nacido o ha sido adoptado en territorio español.

Los contribuyentes de la declaración de la renta con derecho a la deducción pueden solicitar el abono anticipado. Esto se traduce en un ingreso de 100€ todos los meses en la cuenta de la madre (desde el primer mes en el que ha nacido su hijo hasta el mes en el que cumple 3 años).

Otra deducción que se suma es la de por gastos de guardería -tiene como máximo 1.000 euros-.

Por último, en lo relativo a las deducciones que se pueden aplicar las madres, aquellas que hayan estado en ERTE tienen que tener en cuenta que durante los meses que hayan estado sin trabajar no tendrán derecho a esta deducción.

Niños de una pareja que hace la declaración no estando casados

¿Cuándo es mejor presentar una declaración conjunta?

Ahora que ya os hemos explicado cómo funciona el matrimonio en la declaración de la renta y quienes pueden integrarse dentro de la unidad familiar, vamos a ver cuándo es mejor presentar la declaración conjunta con el ejemplo de los tres casos más habituales.

Solo uno de los cónyuges trabaja

En este caso no debería haber muchas dudas. Hacer la declaración de la renta como un matrimonio os permitirá ahorraros 3.400 euros y pagareis menos impuestos por esa cantidad. Resumiendo, si tu tipo medio en la renta es del 16% te habrás ahorrado unos 544€.

Alguno de los cónyuges tiene unos ingresos bajos

Si la renta de uno de los integrantes es limitada también puede compensar elegir la declaración conjunta para sacar partido de la reducción de 3.400 euros. Es la clave para elegir la mejor opción (renta individual o conjunta).

Si después de leer este artículo tienes dudas, puedes preguntarle a nuestros asesores para que te aconsejen según tu caso.

Si los dos cónyuges tienen inversiones

La posibilidad de compensar pérdidas en las inversiones de forma conjunta es una gran opción para ahorrar dinero.

Pongámonos en el caso de que uno de los cónyuges ha ganado dinero con sus inversiones, pero el otro ha perdido dinero. Hacienda solo tendrá en cuenta el total de los dos, haciendo que el primero no pague impuestos por lo que ha ganado.

El potencial ahorro de hacer la declaración conjunta puede ser del 19% y 23% de la ganancia obtenida teniendo en cuenta el producto de inversión.

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Deducciones por maternidad

Tendríamos que tener en cuenta el tramo autonómico. Casi todas las regiones incluyen ayudas fiscales de algún tipo por nacimiento de hijos y por adopción.

Las ayudas son muy variadas, pero oscilan desde 15 € hasta 300€ por cada niño.

Además, queremos destacar que el hecho de ser padre o madre ya hace que pagues menos impuestos, siempre que los niños convivan contigo y estén a tu cargo directamente o que tengas la custodia compartida. Tienes que poder integrarlos dentro de tu unidad familiar.

El mínimo personal y familiar es lo que Hacienda cree que todos los contribuyentes necesitan para poder vivir y que está exento de tributar en el IRPF. Está fijado en los 5.550 euros, aunque puede variar.

Niños jugando felices, declaración conjunta para parejas no casadas

¿Cuánto puedes desgravarte por cada hijo?

Cada hijo que tengas a tu cargo hará que esto aumente y que, pagues menos impuestos en la renta.

Esto es lo que puedes desgravarte por tener hijos en la renta:

  • 1º hijo: 2.400 euros
  • 2º hijo: 2.700 euros
  • 3º hijo: 4.000 euros
  • 4º hijo y más: 4.500 euros.

En caso de matrimonio en los que ambos miembros tengan derecho al mínimo por descendiente en la declaración de la renta, se prorrateará por la mitad.

Ayudas para madres trabajadoras

Si has sido madre hace poco seguro que ya has buscado las ayudas para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años a su cargo y que es posible pedir la anticipación de 100 euros cada mes.

Esta ayuda tienes que incluirla en las casillas 606 y 607 de tu declaración de la renta. En ellas tienes que incluir el dinero al que tienes derecho y las cantidades que ya has cobrado (si lo has hecho) de forma anticipada.

Recuerda que este dinero del que hablamos no está exento de tributar en el IRPF.

Si tienes alguna pregunta o quieres que revisemos tu caso en profundidad puedes registrarte en nuestra app y tendremos en cuenta tu caso para intentar aplicarte todas las deducciones que te corresponden (muchas de ellas el borrador de Hacienda no las contempla). ¿A qué esperas? Nosotros estamos deseando ayudarte.

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2 thoughts on “¿Cómo incluir a los hijos en la declaración de la renta si no estoy casado?

  1. ¡Buenas Alvaro! Nos alegra que te haya sido de utilidad el artículo. Si tienes cualquier duda sobre incluir a los hijos en la renta sin estar casado estamos aquí para ayudarte y si aún no has presentado la declaración 2021, puedes hacerlo con nosotros en: https://app.taxdown.es/signup
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