Todo sobre declarar las apuestas deportivas: Cómo hacerlo y multas

Las apuestas deportivas puede ser una forma fácil y rápida de ganar dinero… ¡pero cuidado con las multas por no declarar apuestas! 

Como decía el tío Ben en Spiderman: toda acción conlleva una responsabilidad fiscal… ¿o no era así? En cualquier caso, si apuestas y ganas, es importante que sepas que debes declarar esas ganancias. Y si no lo haces, puedes recibir una sanción. 

Pero, ¿cómo se declaran las apuestas? Para esto estás aquí, para leer este artículo donde responderemos a esta y otras preguntas relacionadas con las apuestas deportivas y su fiscalidad.

¿Hay que declarar apuestas deportivas?

Empezamos por lo básico: sí, debes declarar tus ganancias de apuestas deportivas. En España, y prácticamente en cualquier país europeo, cualquier ganancia que hayas obtenido gracias a las apuestas deportivas está sujeta a impuestos y debe estar reflejada en tu declaración de la renta. No importa si la cantidad es pequeña o grande; si has ganado, tienes que informarlo a Hacienda.  

Las ganancias de apuestas deportivas se consideran rendimientos del capital mobiliario y, por tanto, tributan en el IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas). Esto significa que tendrás que incluir estas ganancias en tu declaración de la renta y pagar impuestos por ellas. ¡Sorpresa! Y ya te adelantamos que la mejor manera de declarar tus beneficios es usando TaxDown. Pero ya hablaremos más adelante sobre ello. 

Las multas por no declarar las apuestas

Si te gusta la marcha y decides no declarar tus ganancias de apuestas deportivas, es importante saber a qué multas y sanciones te enfrentas. Y ojo porque Hacienda está en modo Sauron y su “ojo que todo lo ve” con las apuestas deportivas, aumentando los mecanismos que tiene para detectar a quienes no cumplen con sus obligaciones fiscales.  

Si decides no declarar, que sepas que puedes enfrentarte a lo siguiente: 

Sanciones económicas 

Las multas o sanciones económicas varían según la cantidad que no hayas declarado o el tiempo que haya pasado desde que debiste declarar esos ingresos. En general, las sanciones pueden incluir: 

• Multas por omisión: Si no declaras tus beneficios, Hacienda puede ponerte una multa de hasta el 50% adicional de la cantidad no declarada.
• Recargos por extemporaneidad: Si presentas tu declaración tarde, puedes enfrentarte a un recargo que varía entre el 5% y el 20% de la cantidad a pagar, dependiendo de cuánto tiempo hayas tardado en presentar la declaración.
• Intereses de demora: Además de las multas y recargos, también tendrás que pagar intereses de demora sobre la cantidad que debías haber pagado.  

Además de las sanciones económicas que te acabamos de comentar, no declarar tus beneficios de apuestas deportivas puede llevar a otras consecuencias muy negativas, como por ejemplo: 

• Investigaciones adicionales: Hacienda puede decidir investigar más a fondo tus finanzas, lo que puede resultar en más problemas y posibles sanciones.
• Bloqueo de cuentas bancarias: En casos extremos, Hacienda puede tomar medidas más drásticas como bloquear tus cuentas bancarias hasta que regularices tu situación fiscal. 

Llegar a esta situación sería un caso muy extremo. ¡No te preocupes! Además, si usas herramientas como TaxDown, te asegurarás una declaración de la renta bien hecha, sin errores y alejada de posibles sanciones. 

¿Cuánto te quita Hacienda? 

Muy bien. Ya sabes que debes declarar tus ganancias de las apuestas y las posibles consecuencias de no hacerlo; ahora es importante entender cuántos impuestos tendrás que pagar, que al fin y al cabo es de lo que trata este artículo. 

Todos los beneficios generados a través de las apuestas deportivas son considerados por Hacienda como “rendimientos del capital mobiliario” y, por tanto, tributan en la base del ahorro del IRPF. ¿Y qué porcentajes se aplican? Los siguientes: 

• Hasta 6.000€: 19%
• De 6.001€ a 50.000€: 21%
• De 50.001€ a 200.000€: 23%
• De 200.001€ a 300.000€: 27%
• A partir de 300.001€: 28% 

Esto significa que, si has ganado, por ejemplo, 10.000€ en apuestas deportivas (ya quisiéramos), pagarás un 19% sobre los primeros 6.000 y un 21% sobre los siguientes 4.000€. 

Para calcular el total que te quitará Hacienda, sin embargo, necesitas sumar todas tus ganancias y restar las pérdidas que hayas tenido. Solo el beneficio neto está sujeto a impuestos. Por ejemplo, si ganaste 10.000€ (como en el ejemplo anterior) pero esta vez perdiste 4.000€, solo tendrás que declarar y pagar impuestos sobre los 6.000€ restantes. 

¿Y qué pasa si has tenido solo pérdidas? También tendrás que declararas. Además, hacerlo puede ayudarte a reducir la cantidad de impuestos que debes pagar. Sin embargo, para poder declarar las pérdidas, debes llevar un registro detallado de todas tus apuestas y presentar la documentación adecuada a Hacienda.  

Y otra de las preguntas del millón es si estás obligado a informar Hacienda sobre tus beneficios en apuestas deportivas, aunque no tengas la obligación de hacer la declaración de la renta. Y la respuesta es sí, siempre que tus beneficios superen los 1.000€ y hayas tenido pérdidas superiores a 500€. En ese caso, estarías obligado a presentar tu declaración de la renta, aunque no tengas otros ingresos que te obliguen a hacerlo. 

Cómo declararlas correctamente 

Aquí viene lo gordo. Para declarar correctamente tus beneficios de apuestas deportivas, sigue estos pasos: 

1. Mantén un registro detallado 

Sonamos a abuelita controladora al decírtelo, pero guarda todos los comprobantes de tus apuestas, por favor. Tickets de apuestas, emails... ¡todo! Te recomendamos usar Excel para mantener todo organizado, aunque no sepas usarlo. Tú mete los datos y ya luego le pides a una IA que te los ordene, ¡pero registra todo! Este registro, además, te ayudará no solo a calcular tus ganancias netas, sino también a justificar tus cifras ante Hacienda por si se pone a investigarte. 

2. Suma todas tus ganancias y pérdidas 

Al final del año fiscal, suma todas tus ganancias y todas tus pérdidas. Recuerda que, como te hemos dicho más arriba, solo el beneficio neto está sujeto a impuestos. Esto significa que debes restar tus pérdidas de tus ganancias para determinar la cantidad exacta que deberás declarar y sobre la cual se aplicarán los impuestos. 

3. Completa tu declaración de la renta 

¡Llegó el momento tan esperado de declarar la renta! Si quieres hacerla por tu cuenta, introduce la cantidad de beneficios en la sección correspondiente a los rendimientos del capital mobiliario. Y si no quieres romperte mucho la cabeza, en TaxDown declaramos tus beneficios en apuestas deportivas por ti.  

Para hacer todo esto más claro, vamos a ver un ejemplo paso a paso con diferentes inversiones 

1. Registro de apuestas: 
   • Apuesta de fútbol: ganancia de 2.000€ 
   • Apuesta de tenis: pérdida de 500€ 
   • Apuesta de baloncesto: ganancia de 5.000€ 
   • Apuesta de carreras de caballos: pérdida de 1.500€ 
   • Apuesta de boxeo: ganancia de 3.000€ 

2. Cálculo de ganancias y pérdidas: 
   • Ganancias totales: 2.000 + 5.000 + 3.000 = 10.000€ 
   • Pérdidas totales: 500 + 1.500 = 2.000€. 
   • Beneficio neto: 10.000 - 2.000 = 8.000€ 

3. Declaración en Renta WEB: 
   • Inicia sesión en el programa Renta WEB de la Agencia Tributaria. 
   • Navega y piérdete por sus casillas 
   • Vuélvete loco e introduce tus ganancias netas (8.000€) en el campo correspondiente. 

4. O haz la declaración con TaxDown: 
   • Tú nos dices lo que has ganado con las apuestas... 
   • ¡Y nuestros asesores las declararán por ti! 

Siguiendo estos pasos declararás correctamente tus ganancias de apuestas deportivas y, de esa manera, evitarás problemas con Hacienda. Sobre todo, si haces tu declaración con TaxDown. 

Apuesta por TaxDown 

Declarar tus ganancias de apuestas deportivas puede parecer complicado y, efectivamente, lo es. Puedes consolarte pensando que los inversores en criptomonedas lo tienen más complicado, ¡pero es mejor pensar en soluciones! Y una de ellas es TaxDown. No solo porque somos la solución líder en España que más declaraciones de la renta hace, sino también porque, de esta manera, evitarás  multas, recargos y otros problemas financieros. Y declararás tus beneficios en apuestas deportivas en menos de 10 minutos. Palabrita.