Estafas en criptomonedas

Publicado el 16/08/2023 por
Alvaro Icaza
Categoría
Finanzas e inversiones
Contenidos:
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Con el auge de los productos de inversiones, es normal que también tengamos un auge de estafas en criptomonedas.  

Desde 2021 se han registrado más de 46.000 denuncias de personas que reportaron pérdidas en criptomonedas, víctimas de una estafa. 

En esta página vamos a contarte cómo puedes defenderte de una posible estafa, cómo denunciarla si has sido víctima de una de ellas. Pero no solo esto, también aclararemos algunos términos básicos para que no te quede NINGUNA duda sobre este controvertido tema.  

¿Qué es una criptomoneda? 

Sí, empezamos por lo más básico. Una criptomoneda es una forma digital de moneda que utiliza técnicas criptográficas para asegurar las transacciones, controlar la creación de nuevas unidades y verificar la transferencia de activos. La principal diferencia con las monedas tradicionales es su descentralización, ya que operan en una tecnología llamada blockchain, que es una base de datos distribuida. 

¿Cómo se pueden obtener las criptomonedas? 

Por si has dormido en una cueva los últimos 10 años, puedes comenzar en el mundo crypto de diversas maneras: 

  • Minería: Este proceso implica resolver complicados problemas matemáticos que validan transacciones en el blockchain. 
  • Diferentes brókers: Apps donde puedes comprar criptomonedas a cambio de monedas tradicionales o incluso otras criptos. 
  • Pagos: Si eres un comerciante, puedes aceptar criptomonedas como forma de pago por bienes o servicios. 
alerta de estafa

Cómo evitar las estafas con criptomonedas 

El éxito tan rotundo de las criptomonedas entre el mundo de los inversores y la democratización de las mismas han atraído a muchas personas que no estaban acostumbradas a invertir. Y, claro, su ingenuidad y su falta de conocimiento han sido aprovechados por muchos estafadores.  

Para que no caigas en estas estafas, te recomendamos lo siguiente: 

  • Educación. Mantente informado sobre las últimas tácticas de estafa. Participa en foros y comunidades de criptomonedas para compartir y recibir información. Hay infinidad de canales de Telegram útiles. 
  • Desconfía de las promesas. Las promesas de retornos exorbitantes en corto tiempo son una señal de alarma. El mundo crypto es volátil, sí, pero no milagroso. Huye de los crypto gurús que prometen hacerte rico en cuestión de semanas. 
  • Verifica los sitios web. Antes de realizar cualquier transacción, asegúrate de que el sitio web tenga un protocolo de seguridad «https» y no solo «http». Parece una chorrada, pero esta medida es infalible.  
  • Protege tu información. Tus claves para acceder a estas apps, ¡no las compartas jamás!  
  • El lenguaje, clave. Este consejo es muy básico: si entras en una web que usa un lenguaje un poco raro, con faltas de ortografía y fallos de gramática, entonces no te fíes. Denuncia. 

Cómo detectar las estafas con criptomonedas 

Estafas de inversiones 

Estas juegan con la codicia humana. Si alguien te dice que tienes garantizados grandes beneficios, es probable que sea una trampa. 

Páginas web falsas 

Es fácil clonar sitios web legítimos. Asegúrate de tener en tus marcadores las direcciones de los sitios oficiales y verifica siempre la URL. 

Estafas de extorsión 

Nunca cedas ante amenazas. Los estafadores pueden afirmar tener información comprometedora sobre ti, pero ceder solo abre la puerta a más extorsiones. Primero, asegúrate de que lo que dicen es verdad antes de aceptar sus condiciones. 

Inflar el valor de la criptomoneda 

Esta estafa, conocida como «pump and dump», es donde los estafadores inflan artificialmente el precio de una criptomoneda para luego vender masivamente, provocando que el precio caiga y dejando a otros inversores en pérdidas. 

Aplicaciones móviles falsas 

Revisa siempre las reseñas de las aplicaciones y verifica la legitimidad del desarrollador. Una aplicación maliciosa puede darle a un estafador acceso a todos tus fondos y dejarte un agujero importante. 

¿Qué es una estafa piramidal con criptomonedas? 

Es una forma de estafa que tiene una estructura tan compleja como un negocio. Se trata de una red de captación donde los nuevos integrantes, que han ingresado en la nueva comunidad o negocio por falsas promesas, se ven obligados a invertir dinero y más dinero creyendo que eso les traerá beneficios.  

Y esos nuevos beneficios van a parar a los integrantes más antiguos de esa comunidad. Así los mantienen.  

Pero claro, al final se llega a un punto en el que la comunidad no crece. Y en ese punto, cuando los miembros quieren sacar su dinero, no pueden. Y mágicamente los creadores de la comunidad desaparecen con todo el dinero.  

En las estafas piramidales con criptomonedas, lo que se hace es distribuir el dinero de los nuevos miembros de la comunidad, invirtiéndolo en criptomonedas y usando los beneficios para pagar a los miembros más antiguos. Es un sistema con poca vida, ya que siempre se necesitan nuevos integrantes para pagar a los que ya pertenecen a la comunidad. 

Este tipo de sistema piramidal se llama “esquema Ponzi” y encandilan a jóvenes inversores con promesas de hacerse rico en tiempo récord. 

Este esquema, también conocido como Ponzi, es donde las ganancias de los inversores provienen del capital de nuevos inversores, y no de ganancias legítimas. Es insostenible y, eventualmente, colapsa dejando a muchos en pérdidas. 

Un ejemplo muy claro de esquema Ponzi fue el de IM Mastery Academy. Unos tipos que captaban a jóvenes por redes sociales y también hacían eventos presenciales para reforzar el sentimiento de comunidad. Lograron captar a 2.500 personas, la mayoría chavales imberbes con nulos conocimientos de inversión. Cada uno tenía que pagar 200€ para formar parte de la comunidad, y luego una mensualidad de 150€ para acceder a formación. 

Pero dicha formación prácticamente brillaba por su ausencia. Y poco a poco los organizadores de esta sociedad presionaban a los chavales para captar a más gente, e incluso les forzaban a abandonar sus estudios para tener más implicación con la organización. 

¿Resultado? Entre 500.000€ y 900.000€ ingresados con este método y ocho personas detenidas acusadas de estafa, publicidad engañosa y pertenencia a una organización criminal. 

hacker trabajando

Cómo protegerte ante las estafas en criptomonedas

El mundo de las criptomonedas y la tecnología que las rodea es muy atractivo y disruptivo, pero te recomendamos que tomes medidas de precaución para evitar caer en estafas como la comentada más arriba: 

  • Haz copias de seguridad. Regularmente, realiza copias de seguridad de tus carteras y claves. Esto garantiza que no pierdas acceso a tus inversiones si pierdes tu dispositivo. 
  • Usa una red privada virtual (VPN). Usa una VPN cuando realices transacciones para ocultar tu IP y proteger tus datos. 
  • Mantente alerta en redes sociales. Los estafadores a menudo usan redes sociales para crear hype alrededor de una moneda o para distribuir enlaces maliciosos. 
  • Investiga el equipo detrás de una criptomoneda. Si no encuentras información transparente sobre quién está detrás de un proyecto, podría ser una señal de alarma. 

Cómo denunciar las estafas con criptomonedas 

Documenta todo: correos, mensajes, transacciones. Luego, denuncia a las autoridades pertinentes en tu país. También es útil informar a la comunidad crypto para alertar a otros. 

Entre las webs oficiales para reportar este tipo de fraudes, está la del INCIBE (Instituto Nacional de Ciberseguridad).  

Si has sido víctima de una estafa, te recomendamos denunciar ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado: 

  • Policía Nacional. Concretamente a la Brigada de Investigación Tecnológica de la Unidad de Investigación Tecnológica (UIT). Aquí tienes el link. 
  • Guardia Civil. Al Grupo de Delitos Telemáticos (GDT). Aquí tienes el link. 

Conclusión: ¡infórmate antes de pasar a la acción!

Las criptomonedas han sido (y son) una revolución en el mundo financiero. Aunque las oportunidades de inversión son amplias y la democratización de la inversión ha crecido en parte gracias a ellas, también han crecido los riesgos. Infórmate todo lo que puedas, sé precavida o precavido con promesas dignas de un milagro de la Biblia y, sobre todo, ¡investiga antes de invertir! Ese es el único consejo que podemos darte si quieres iniciarte en este mundo tan complejo. 

Preguntas frecuentes sobre estafas en criptomonedas

¿Cómo puedo recuperar el dinero de una estafa? 

Como norma general, no es posible recuperar lo invertido en criptomonedas si has hecho una inversión a un particular. La única manera es lograr que esa persona te lo devuelva. 
Sin embargo, hay otros métodos para recuperar dinero de una estafa en criptomonedas: contacta a tu banco o plataforma de intercambio, obtén asesoría legal especializada y denuncia a las autoridades competentes.  
Es un proceso largo y complejo, pero si has sido víctima de una estafa te recomendamos agotar todas las vías posibles hasta recuperar lo que te pertenece. 

¿Cuál es la estafa de las criptomonedas? 

Las estafas en criptomonedas son, básicamente, prácticas fraudulentas relacionadas con estos activos financieros. Suelen ser engaños mediante ingeniería social, técnicas de phishing, presentación de negocios ficticios, esquemas piramidales y el uso de aplicaciones y plataformas falsas, todo ello con el objetivo de robar fondos o información valiosa de los usuarios. ¡Es vital investigar y verificar antes de realizar transacciones o inversiones! 

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2 thoughts on “Estafas en criptomonedas

  1. Buenas noches. Como puedo hacer denuncia estafa criptomonedas? Como escribir a la Brigada de Investigación Tecnológica de la Unidad de Investigación Tecnológica (UIT). Espero la respuesta.muchas gracias