Calculadora del Impuesto de Sucesiones en Madrid
¿Has recibido una herencia y no tienes claro cuánto debes pagar? El Impuesto de Sucesiones es un tributo que se aplica cuando heredas bienes o dinero de un familiar. Para facilitarte la vida, hemos creado una calculadora del Impuesto de Sucesiones, con la que podrás estimar cuánto te toca pagar sin necesidad de ser un experto en fiscalidad.
1 Introduce los datos del heredero
2 Introduce los datos de la herencia
Esta calculadora es meramente orientativa y no sustituye el asesoramiento de un profesional. Asegúrate de cumplir todos los requisitos legales y fiscales aplicables.
¿Qué es el Impuesto de Sucesiones y quién debe pagarlo?
Es un impuesto que se paga cuando heredas bienes o dinero. La cantidad a pagar depende de factores principales:
- El valor de la herencia (cuánto recibes).
- Tu patrimonio previo a la herencia.
- Tu relación con el fallecido (los familiares directos pagan menos).
- Las reducciones y bonificaciones disponibles en Madrid (que pueden reducir el pago hasta casi cero euros en algunos casos).
¿Cuándo hay que pagarlo?
Si has recibido una herencia, tienes seis meses desde el fallecimiento de la persona para presentar el impuesto. Si ves que no te da tiempo, puedes pedir una prórroga de seis meses más, pero tienes que solicitarla antes de que pasen cinco meses desde el fallecimiento.
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¿Cómo se calcula el Impuesto de Sucesiones en Madrid?
El cálculo se hace en varias etapas. Te lo explicamos de manera sencilla y con ejemplos.
Paso 1: Determinar la Masa Hereditaria
Para empezar, se suman todos los bienes heredados y se restan algunas cargas y deudas.
📌 Ejemplo: Supongamos que heredas:
- Una casa valorada en 200.000 €.
- Un coche valorado en 15.000 €.
- Dinero en cuenta: 30.000 €.
- Seguro de vida: 10.000 €.
🔹 Total de la herencia: 255.000 €.
Ahora restamos:
- Cargas deducibles (hipotecas u otras deudas del fallecido).
- Gastos deducibles (funerarios u otros costes).
- Valor del ajuar doméstico (se calcula como el 3% del caudal hereditario, salvo prueba en contrario).
Si suponemos que hay 5.000 € en deudas y gastos, la masa hereditaria final será:
➡️ 255.000 € – 5.000 € = 250.000 €.
Paso 2: Calcular la Base Imponible
La Base Imponible es simplemente la Masa Hereditaria final. En nuestro caso, 250.000 €.
Paso 3: Aplicar las Reducciones por Parentesco
En Madrid, las reducciones dependen del grupo de parentesco y de otras situaciones.
Bonificaciones para los Grupos I y II: 99% de ahorro
Los herederos más directos son los que más se benefician. En Madrid, los descendientes, cónyuges y ascendientes pueden aplicar una bonificación del 99% sobre la cuota tributaria.
📌 ¿Qué significa esto?
Si después de aplicar reducciones y coeficientes multiplicadores tu impuesto resulta ser de 10.000 €, con la bonificación del 99%, solo pagarías 100 €.
✔️ Grupo I: Hijos y descendientes menores de 21 años.
✔️ Grupo II: Hijos mayores de 21 años, cónyuges y ascendientes (padres y abuelos).
2. Bonificaciones para el Grupo III: 25% de ahorro
Si heredas de un hermano, tío, sobrino, suegro o yerno/nuera, también tienes derecho a una bonificación, pero en este caso del 25%.
📌 Ejemplo
Si tras aplicar reducciones y coeficientes multiplicadores la cuota del impuesto resulta ser de 20.000 €, con la bonificación del 25%, pagarías 15.000 €.
✔️ Grupo III: Hermanos, sobrinos, tíos, suegros yernos y nueras.
3. Reducciones adicionales que pueden afectar a la bonificación
Además de la bonificación, existen reducciones que pueden reducir aún más la base imponible antes de calcular la cuota a pagar:
🔹 Empresas familiares: 95% de reducción.
🔹 Vivienda habitual: 95% de reducción con un límite de 123.000 €.
🔹 Seguro de vida: 100% de reducción con un límite de 9.200 €.
🔹 Discapacidad:
- Si el heredero tiene entre un 33% y un 65% de discapacidad, puede aplicar una reducción de 55.000 €.
- Si la discapacidad es superior al 65%, la reducción aumenta hasta 153.000 €.
Paso 4: Aplicar la Tarifa del Impuesto
Madrid aplica una tarifa progresiva que va del 7,65% al 34%, según el importe heredado. Para 234.000 €, la tasa aproximada es del 25%.
➡️ 234.000 € × 25% = 58.500 € (Cuota Tributaria).
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Paso 5: Aplicar los Coeficientes Multiplicadores
Dependiendo del grupo de parentesco, se aplica un coeficiente que puede aumentar la cuota tributaria. Los familiares más lejanos pagan más.
Ejemplo:
- Grupo I y II: Coeficiente 1 (se mantiene igual).
- Grupo III: Coeficiente 1,2 (se multiplica por 1,2).
- Grupo IV: Coeficiente 2,4 (se multiplica por 2,4).
Si eres hijo, el coeficiente es 1, por lo que la cuota no cambia:
➡️ 58.500 € × 1 = 58.500 €.
Si eres hermano, el coeficiente es 1,2:
➡️ 58.500 € × 1,2 = 70.200 €.
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