Cada comunidad autónoma tiene sus propias deducciones, es decir, descuentos que se aplican directamente sobre lo que tienes que pagar en impuestos. Hablamos de ayudas por tener hijos, por el alquiler, por gastos educativos, por cuidar de un familiar mayor… y muchas más. En este artículo te contamos cómo funcionan, qué categorías existen y, lo más importante, te dejamos el acceso directo a las deducciones de tu comunidad para que no se te escape ni una.
La reclamación económico-administrativa es un procedimiento gratuito para impugnar decisiones de Hacienda cuando crees que se han equivocado. Tienes 1 mes desde la notificación para presentarla, no necesitas abogado y la resuelve un tribunal independiente. Debes explicar claramente tu caso, aportar pruebas y ser específico en lo que pides. Aunque debería resolverse en 1 año, suele tardar más. Si te deniegan la reclamación, puedes seguir reclamando por otras vías. Es tu derecho como contribuyente y puede ahorrarte mucho dinero.
Cuando haces la declaración de la renta, el IRPF se divide en dos partes: una estatal (que es igual para todo el mundo) y otra autonómica (que depende de la comunidad autónoma donde tengas tu residencia fiscal). Las deducciones autonómicas actúan sobre esa segunda parte, reduciendo directamente lo que te toca pagar.
Dicho de forma sencilla: son beneficios fiscales que cada comunidad decide ofrecer a sus vecinos para ayudarles en gastos como la vivienda, la familia, la educación o la inversión. Y lo mejor es que muchas personas no las aplican porque ni siquiera saben que existen.
💡 Ojo: Hacienda no te aplica estas deducciones automáticamente en el borrador. Si no las marcas tú, pierdes ese dinero. Así que revisa bien antes de darle a "enviar".
Para que te hagas una idea de la magnitud del asunto: en el ejercicio 2025, hay aproximadamente 336 deducciones autonómicas vigentes repartidas entre todas las comunidades. Sí, has leído bien. Más de 300 oportunidades de ahorro que varían según tu lugar de residencia.
Este punto es importante y mucha gente se lía con él. Tu comunidad autónoma a efectos fiscales es aquella en la que hayas vivido más días durante 2025. No tiene que ver con dónde trabajes ni con dónde estés empadronado, sino con el lugar en el que realmente has residido la mayor parte del año — técnicamente, más de 183 días.
Así que si en 2025 te mudaste de Madrid a Valencia en julio, tu residencia fiscal será la comunidad donde pasaste más tiempo. Tenlo en cuenta porque solo puedes aplicarte las deducciones de una comunidad, no de varias.
Aunque cada comunidad tiene las suyas, la mayoría de deducciones se agrupan en grandes categorías que se repiten (con variaciones) por toda España. Estas son las más comunes:
Probablemente las más populares. Incluyen ayudas por el alquiler de tu vivienda habitual, por la compra de vivienda en zonas rurales o en riesgo de despoblación, por rehabilitación energética o por los intereses de tu hipoteca. Algunas comunidades, como Madrid, permiten a los menores de 30 años deducirse los intereses de su préstamo hipotecario; otras, como Cataluña, ofrecen deducciones específicas por adquirir vivienda en municipios rurales.
Tener hijos, adoptarlos o acogerlos da derecho a deducciones en prácticamente todas las comunidades. La cuantía varía bastante: desde los 200 € por hijo en Andalucía hasta cantidades superiores en comunidades que incentivan especialmente la natalidad en zonas con poca población.
También entran aquí las deducciones por familia numerosa, por familia monoparental y por cuidado de ascendientes (es decir, si tienes a tu cargo a un padre o madre mayor de 65 años).
👨👩👧👦 Si acabas de tener un hijo o has adoptado, revisa bien tu comunidad. Muchas ofrecen ayudas adicionales los primeros años que no aparecen en el borrador.
Gastos de guardería, libros de texto, material escolar, uniformes, clases de idiomas… Muchas comunidades permiten deducir parte de estos gastos. Madrid, por ejemplo, ofrece un 15 % de deducción por gastos de escolaridad y enseñanza de idiomas. Castilla-La Mancha y otras regiones también incluyen la compra de libros de texto.
Si tú o alguien de tu unidad familiar tiene reconocida una discapacidad igual o superior al 33 %, la mayoría de comunidades contemplan deducciones específicas. Lo mismo ocurre si cuidas de una persona dependiente o de un familiar mayor de 65 o 75 años.
Aquí encontramos las deducciones por instalar paneles solares, mejorar la eficiencia energética de tu vivienda, comprar un vehículo eléctrico o invertir en startups y empresas de nueva creación. Son deducciones cada vez más habituales y con cuantías interesantes.
Si has hecho donaciones a ONG, a entidades culturales, deportivas o medioambientales, muchas comunidades te permiten deducir un porcentaje de lo donado. Cada región pone sus propios límites y porcentajes.
Aquí viene lo bueno. Hemos preparado una guía detallada para cada comunidad autónoma con todas las deducciones que puedes aplicarte en la renta 2025 (la que presentas en 2026). Haz clic en tu comunidad y descubre todo lo que puedes ahorrarte:
📌 Importante: Navarra y País Vasco no aparecen en esta lista porque tienen su propio régimen fiscal (el sistema foral), con reglas y deducciones diferentes al resto de comunidades.
No todas las comunidades son igual de "generosas" a la hora de ofrecer deducciones. Para el ejercicio 2025, la Comunitat Valenciana lidera el ranking con 37 deducciones vigentes, lo que la convierte en la región con más opciones de ahorro fiscal. En el otro extremo, Cataluña cuenta con 12 deducciones, aunque eso no significa que sean menos valiosas — simplemente son menos numerosas.
Entre medias, comunidades como Madrid, Andalucía, Canarias o Galicia se mueven con un catálogo amplio y variado de deducciones que tocan prácticamente todos los ámbitos: vivienda, familia, educación, inversión y sostenibilidad.
Lo que sí es común a todas es que muchas de estas deducciones pasan desapercibidas. El borrador de la renta no siempre las incluye correctamente, y si no las marcas, simplemente no se aplican.
No te rayes, tiene solución. Si se te ha pasado alguna deducción, puedes presentar una rectificación de autoliquidación (antes se llamaba "complementaria a tu favor") para corregirlo y recuperar lo que te corresponde. Tienes hasta cuatro años desde que finalizó el plazo de presentación para hacerlo.
Eso sí, lo ideal es no tener que llegar a ese punto. Por eso es tan importante repasar bien tu situación personal antes de enviar la declaración.
⚠️ Consejo: Conserva siempre las facturas y justificantes de los gastos que quieras deducir. Hacienda no te los pide al presentar la declaración, pero puede solicitarlos después en caso de revisión.
Sí, puedes aplicar todas las deducciones para las que cumplas los requisitos. No son excluyentes entre sí (salvo excepciones puntuales que se indican en la normativa de cada comunidad). Eso sí, hay un límite lógico: las deducciones no pueden generar una cuota negativa. Es decir, pueden reducir lo que pagas hasta dejarlo a cero, pero no te van a "pagar" por encima de eso.
Por ejemplo, si tu cuota autonómica es de 500 € y tienes derecho a 700 € en deducciones, solo te aplicarán 500 €. Los 200 € restantes, salvo excepciones muy concretas, no se trasladan al año siguiente.
No siempre. El borrador puede incluir algunas de forma automática si Hacienda tiene los datos, pero muchas deducciones requieren que tú las marques manualmente. Por eso es fundamental revisar el borrador antes de confirmarlo.
No. Solo puedes aplicarte las deducciones de la comunidad autónoma donde hayas residido más de 183 días en 2025. Aunque hayas vivido en dos comunidades, a efectos fiscales solo cuenta una.
Las deducciones estatales son iguales para todos los contribuyentes de España y las fija el Gobierno central. Las deducciones autonómicas las establece cada comunidad autónoma y solo se aplican a quienes residan en ella. Ambas reducen tu factura fiscal, pero actúan sobre partes distintas de la cuota del IRPF.
Recapitulando: las deducciones autonómicas en 2026 pueden suponer un ahorro real y significativo en tu declaración de la renta. Desde ayudas por hijos y alquiler hasta beneficios por inversión en eficiencia energética o donativos, hay más de 300 deducciones repartidas por toda España esperando a que alguien las reclame. Y ese alguien puedes ser tú.
Lo más importante que debes recordar es que el borrador no lo hace todo por ti. Revisarlo a fondo, conocer las deducciones de tu comunidad y marcar las que te corresponden es la diferencia entre pagar de más y recibir lo que es tuyo.
En TaxDown hemos desarrollado un sistema que calcula automáticamente todas las deducciones que puedes aplicarte, tanto estatales como autonómicas. Solo tienes que responder unas preguntas sencillas y nosotros nos encargamos del resto — sin tecnicismos, sin líos y sin dejarte nada en el tintero.
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