Calculadora del Impuesto de Sucesiones en Cataluña
¿Has recibido una herencia en Cataluña y no tienes ni idea de cuánto te toca pagar? Tranquilo, con nuestra calculadora de impuesto de sucesiones en Cataluña lo sabrás en segundos. Solo introduce algunos los datos y tendrás tu resultado rapidamente.
1 Introduce los datos del heredero
2 Introduce los datos de la herencia
Esta calculadora es meramente orientativa y no sustituye el asesoramiento de un profesional. Asegúrate de cumplir con la normativa vigente en Cataluña.
¿Qué es el Impuesto de Sucesiones en Cataluña y quién debe pagarlo?
Es el dinero que hay que pagar cuando heredas algo, ya sea una casa, dinero o cualquier bien. En Cataluña, las reglas son diferentes a las de otras comunidades, así que hay que hacer bien los cálculos para no pagar de más.
📌 ¿Cuándo hay que pagarlo?
Tienes seis meses desde el fallecimiento para presentar el impuesto. Si ves que no llegas, puedes pedir seis meses más, pero tienes que hacerlo antes de que pasen cinco meses desde el fallecimiento.
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¿Cómo se calcula el Impuesto de Sucesiones en Cataluña?
El impuesto se calcula en varios pasos:
- Calcular la masa hereditaria (sumando todos los bienes y restando deudas).
- Aplicar las reducciones según tu parentesco y otras condiciones.
- Calcular la base liquidable tras aplicar las reducciones.
- Aplicar la tarifa del impuesto, que varía según el importe heredado.
- Ajustar con coeficientes multiplicadores (dependiendo de tu patrimonio).
- Aplicar bonificaciones finales, si las hay.
Vamos a ver cada paso con detalle y con ejemplos.
Paso 1: Determina la masa hereditaria
Lo primero es saber cuánto vale todo lo que heredas. Para ello, hay que sumar todas las propiedades, dinero y bienes que te dejan y restar las posibles deudas o cargas deducibles.
💡 Ejemplo:
- Vivienda: 200.000 €
- Coche: 15.000 €
- Dinero en cuenta: 30.000 €
- Total: 245.000 €
Si el fallecido tenía 5.000 € en deudas, la masa hereditaria será:
➡️ 245.000 € – 5.000 € = 240.000 €
Paso 2: Aplicar reducciones según el parentesco
Dependiendo de tu relación con el fallecido, podrás aplicar diferentes reducciones antes de calcular el impuesto. En Cataluña, estas reducciones son bastante generosas en algunos casos.
Reducción por parentesco
Las reducciones te permiten pagar menos impuestos. En Cataluña, dependen de quién eres para el fallecido y si aplican otros beneficios adicionales.
| Grupo de herederos | Reducción |
|---|---|
| Hijos menores de 21 años | 100.000 € + 12.000 € por cada año que falte para los 21 (máx. 196.000 €) |
| Cónyuge | 100.000 € o 275.000 € si es mayor de 75 años (incompatible con reducción por discapacidad) |
| Otros descendientes (hijos, nietos mayores de 21 años) | 100.000 € o 275.000 € si tienen más de 75 años |
| Ascendientes (padres, abuelos) | 50.000 € o 275.000 € si tienen más de 75 años |
| Hermanos, sobrinos, tíos | 30.000 € (o 275.000 € si son mayores de 75 años) |
| Primos y otros familiares lejanos | No tienen reducción |
💡 Ejemplo:
Si eres hijo mayor de 21 años, puedes restar 100.000 €.
➡️ 240.000 € – 100.000 € = 140.000 € (base liquidable)
Otras reducciones:
✔️ Reducción por empresa familiar: 95% de reducción si el heredero ha trabajado en la empresa al menos 10 años y ha estado al menos 5 años en la gestión.
✔️ Reducción por vivienda habitual:
- 95% de reducción con un límite total de 500.000 €.
- Cada heredero puede aplicar hasta 180.000 € de reducción.
- Condición: Hay que mantener la vivienda al menos 5 años.
✔️ Seguro de vida: Reducción del 100% hasta un máximo de 25.000 €.
Paso 3: Aplicar la tarifa del impuesto
Una vez aplicada la reducción, el impuesto se calcula con los siguientes tramos en Cataluña:
| Base Liquidable | Tipo Impositivo |
|---|---|
| Hasta 50.000 € | 7% |
| De 50.000 € a 150.000 € | 11% |
| De 150.000 € a 400.000 € | 17% |
| De 400.000 € a 800.000 € | 24% |
| Más de 800.000 € | 32% |
💡 Ejemplo:
Para una base liquidable de 140.000 €:
- Primeros 50.000 € → 7% = 3.500 €
- Siguientes 90.000 € → 11% = 9.900 €
- Total cuota tributaria: 13.400 €
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Paso 4: Aplicar coeficientes multiplicadores
Estos coeficientes dependen del patrimonio preexistente del heredero y su parentesco con el fallecido:
- Grupo I y II (descendientes, ascendientes y cónyuge):
- Patrimonio hasta 500.000 €: coeficiente 1
- De 500.000,01 € a 2.000.000 €: coeficiente 1,1
- De 2.000.000,01 € a 4.000.000 €: coeficiente 1,15
- Más de 4.000.000 €: coeficiente 1,2
- Grupo III (hermanos, sobrinos, tíos):
- Patrimonio hasta 500.000 €: coeficiente 1,1
- De 500.000,01 € a 2.000.000 €: coeficiente 1,15
- De 2.000.000,01 € a 4.000.000 €: coeficiente 1,2
- Más de 4.000.000 €: coeficiente 1,25
- Grupo IV (primos y grados más lejanos):
- Patrimonio hasta 500.000 €: coeficiente 1,2
- De 500.000,01 € a 2.000.000 €: coeficiente 1,25
- De 2.000.000,01 € a 4.000.000 €: coeficiente 1,3
- Más de 4.000.000 €: coeficiente 1,35
Ejemplo: Si eres hijo (Grupo II) y tu patrimonio preexistente es de 600.000 €: 33.200 € (cuota íntegra) x 1,1 (coeficiente) = 36.520 € (cuota tributaria)
Paso 5: Aplicar bonificaciones
En Cataluña, se aplican las siguientes bonificaciones sobre la cuota tributaria:
- Cónyuge o pareja estable: 99%
- Descendientes y ascendientes:
- Base imponible hasta 100.000 € → 99% de bonificación
- De 100.000,01 € a 200.000 € → 97% de bonificación
- De 200.000,01 € a 300.000 € → 95% de bonificación
- De 300.000,01 € a 500.000 € → 90% de bonificación
- De 500.000,01 € a 1.000.000 € → 80% de bonificación
- Más de 1.000.000 € → 60% de bonificación
- Hermanos: No tienen bonificación sobre la cuota tributaria.
- Sobrinos, tíos y otros familiares (Grupo III y IV): No tienen bonificación sobre la cuota tributaria.
Si eres cónyuge o hijo, con las reducciones, el importe a pagar será mucho menor.
Si eres hermano o sobrino, pagarás más porque las reducciones son menores.
Si heredas una vivienda habitual o una empresa familiar, puedes beneficiarte de reducciones importantes.
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