Las deducciones autonómicas de Murcia en 2025

Como bien dice el himno: “¡Murcia, la Patria bella!”, no es solo admirada por sus calles históricas, su paisaje o el casco antiguo. Murcia también cuenta con deducciones autonómicas muy jugosas para todos los que viven en esta comunidad. En este artículo, te contamos cuáles son los requisitos y las deducciones que hay en Murcia. Vamos a ello.

Estas son las deducciones a las que te puedes acoger si vives en Murcia

Lo primero que debes saber es que las deducciones se aplican sobre la cuota íntegra autonómica que es la siguiente:

¿Qué deducciones autonómicas tiene Murcia en 2025?

En Murcia también puedes aprovechar las deducciones autonómicas, que varían según la comunidad. Aunque parecen pequeñas, estas ayudas pueden marcar la diferencia en tu Declaración de la Renta, incluso cambiando el resultado de pagar a recibir dinero. Vamos a ver qué deducciones tienes disponibles si resides en la Región de Murcia.

Para mujeres trabajadoras.

¿Qué es?

Esta deducción es para mujeres que trabajen por su cuenta o para alguien más, estén registradas en la Seguridad Social, ganen menos de 20.000€ al año y tengan hijos menores de 18 años o cuiden de alguien que dependa de ellas

Cantidad que puedes deducirte

• 300€ por el primer hijo.
• 350€ por el segundo hijo.
• 400€ por el tercer hijo o sucesivos.
• 400€ por persona dependiente a su cargo.

Requisitos

• Los hijos tienen que ser menores de 18 años. La persona dependiente tiene que ser mayor de 75 años, o con un grado de discapacidad igual o superior al 65%.
• Tienen que convivir con ella durante más de 183 días al año.
• La mujer tiene que estar dada de alta en la Seguridad Social o mutualidad.
• No ganar más de 20.000€ en la declaración individual, ni 40.000€ en la conjunta.

Por adquisición de nueva vivienda habitual o ampliación de la vivienda habitual actual por familias numerosas.

Qué es

Esta es una ayuda donde puedes ahorrar el dinero que gastas en comprar una casa nueva para vivir en ella. Para recibir esta ayuda, necesitas vivir en la Región de Murcia y ser parte de una familia con muchos hijos o tener una discapacidad de al menos el 65%.

Cantidad que puedes deducirte

El 10% de lo que gastes en comprar tu nueva casa. El límite máximo de dinero que puedes ahorrar con esta ayuda es de 5.000 euros. Esto incluye el dinero que gastas en comprar la casa y los gastos que surgen cuando compras la casa que tienes que pagar.

Requisitos

• Tener la residencia habitual en Murcia.
• Ser miembro de una familia numerosa.
• La compra de la nueva vivienda habitual tiene que haber sido dentro de los 5 años siguientes de haber tenido la consideración legal de familia numerosa, o si no, los 5 años siguientes a la adopción o nacimiento de cada hijo.
• Dentro de ese plazo de 5 años, se tiene que vender la vivienda habitual anterior, o ampliarse.
• La superficie útil de la vivienda compra sea un 10% superior a la superficie útil de la anterior vivienda habitual.

¡CAMBIA REQUISITOS! Por arrendamiento de vivienda habitual.

¿Qué es?

Es una ayuda para personas que alquilan su vivienda habitual en la Región de Murcia, permitiéndoles deducir el 10% de lo pagado por el alquiler, con un máximo de 300 euros al año, siempre y cuando cumplan ciertos requisitos.

Cantidad que puedes deducirte

Puedes deducirte el 10% de las cantidades que pagas por alquiler sin contar ayudas recibidas, hasta un máximo de 300 euros por año y contrato.

Requisitos

• Tener menos de 40 años, ser parte de una familia numerosa, o tener una discapacidad igual o superior al 65%.
• El alquiler debe ser de tu vivienda habitual y estar en la Región de Murcia.
• Tener contrato de alquiler registrado en el ITP y AJD.
• Tus ingresos y los de tu familia deben ser inferiores a 40.000 euros.
• No tener otra vivienda en propiedad ni aplicar deducción por compra de vivienda.

¡CAMBIA DE REQUISITO! Para jóvenes de 35 años o inferior por invertir en vivienda habitual.

¿Qué es?

Esta ayuda te permite deducir el 5% del dinero que inviertes en comprar, construir, ampliar o rehabilitar tu vivienda principal, incluyendo los gastos relacionados y, si es con préstamo, también los intereses y demás costos, con un límite de 300 euros al año.

Cantidad que puedes deducirte.

Puedes deducirte el 5% de lo invertido en tu futura casa principal, hasta un máximo de 300 euros anuales, ya sea que declares tus impuestos solo o con tu pareja.

Requisitos

• La deducción aplica sin importar cuándo compraste o empezaste las obras en tu casa principal, siempre que haya sido después del 1 de enero de 2013.
• Debes vivir en la Región de Murcia y tener 35 años o menos al cierre del año fiscal.
• Tus ingresos totales deben ser inferiores a 24.107,20 euros, y los ingresos por ahorros no deben superar los 1.800 euros.

Régimen transitorio por invertir en la vivienda habitual.

¿Qué es?

La deducción por invertir en vivienda habitual se ha suprimido. Sin embargo, se ha establecido un “régimen transitorio”. ¿Qué es este palabro?, te preguntarás. Pues bien, significa que podrán aplicarse esta deducción, de momento, las personas que cumplan los requisitos que detallamos en este apartado.

Cantidad que puedes deducirte

• Si compraste o rehabilitaste tu casa entre 2001 y 2013: Puedes seguir aplicando una deducción especial, pero debes cumplir con ciertos requisitos, como tu edad.
• Si lo hiciste entre 1998 y 2000: Puedes obtener una deducción del 2% o 3% del dinero que gastaste. El 3% aplica si tu ingreso, después de restar deducciones personales y familiares, es menos de 24.200 euros y si no ganaste más de 1.800 euros en ahorros.

Requisitos

• Para todos: Tu vivienda debe ser de nueva construcción.
• Para quienes compraron o rehabilitaron entre 2001 y 2013: Debes ser joven y cumplir con otros requisitos específicos de edad.
• Para quienes lo hicieron entre 1998 y 2000: Además de la nueva construcción, tu ingreso después de deducciones debe ser menor a 24.200 euros y tus ingresos por ahorros no deben superar los 1.800 euros para calificar para el 3%.

Por donar a entidades que protegen el patrimonio cultural de Murcia.

¿Qué es?

Una deducción por realizar donativos a favor de la Comunidad Autónoma de Murcia, entidades dependientes o fundaciones.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir un 50% de las donaciones realizadas durante el periodo impositivo, siempre y cuando sean para:

• Para proteger el patrimonio cultural de la Región de Murcia.
• Para promover actividades culturales y deportivas.
• Las entidades deben estar inscritas en los registros respectivos de la Comunidad Autónoma de la Región de Murcia.
• Habrá que guardar la justificación de la donación, para que, en caso de requerimiento por parte de Hacienda, poder acreditarla.
• Deberá especificarse el número de identificación fiscal del donante y de la entidad, el importe y la fecha.

Por invertir en empresas que fomenten la investigación biosanitaria

¿Qué es?

Una deducción por invertir en entidades que hagan una actividad de investigación biosanitaria.

Cantidad que puedes deducirte.

Puedes pagar un 50% menos en ciertos impuestos por el dinero que dones, pero solo si lo haces a organizaciones registradas oficialmente en la Región de Murcia.

Cuando dones, te van a pedir tu número de identificación y el de la organización a la que donaste, además de cuánto donaste y cuándo lo hiciste. ¡Es importante que guardes el recibo de tu donación por si te lo piden después!

¡Ah! Y las organizaciones a las que dones deben estar oficialmente registradas en Murcia.

Por gastos en guardería

¿Qué es?

Una deducción por gastos en la guardería de los hijos o hijas.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir el 20% de los gastos educativos por los hijos que cumplan los requisitos. Eso sí, ¡no podrás superar los 1.000€ por hijo!

• Se aplica a los hijos que estén en el Primer Ciclo de Educación Infantil, en centros autorizados e inscritos por la Conserjería de Educación.
• La suma de las bases imponibles general y del ahorro no puede ser mayor de:
  • 30.000€ en declaración individual.
  • 50.000€ en conjunta.

• Tendrán derecho a aplicarse la deducción los padres que vivan con sus hijos escolarizados.
• Si vive con más de un progenitor o tutor, la deducción se divide por partes iguales en la declaración de cada uno.
• Habrá que guardar las facturas que acrediten estos gastos.
• Los conceptos que se satisfacen son: custodia, alimentación y adquisición de vestuario escolar.
• En el caso de recibir becas o ayudas, se reducirá el importe de la deducción hasta que se cubran los gastos o parte de ellos.

Por instalación de dispositivos de ahorro de agua

¿Qué es?

Una deducción por instalar dispositivos domésticos de ahorro de agua.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir el 20% de lo invertido en dispositivos domésticos de ahorro de agua. El importe máximo a deducir es de 60€ al año. Menos da una piedra.

• Las cantidades por adquirir estos aparatos no puede ser superior a 300 euros.
• Hay que guardar los justificantes de la inversión, además de tener un reconocimiento previo de la Administración Regional de la instalación que se va a realizar.

¡CAMBIA DE REQUISITO! Por instalación de recursos energéticos renovables

¿Qué es?

Una deducción por instalar proyectos de recursos renovables en materia de energía.

Cantidad que puedes deducirte.

• El importe de la deducción no puede superar los 7.000 euros.
• Se aplica una deducción del 50% si la base imponible es de 35.000 euros o menos en la declaración individual, o de 50.000 euros o menos en la declaración conjunta.
• Se aplica una deducción del 37,50% si la base imponible es de 35.000 a 45.000 euros en la declaración individual, o de 50.000 a 75.000 euros en la declaración conjunta.
• Se aplica una deducción del 25% si la base imponible es de 45.000 a 60.000 euros en la declaración individual, o de 75.000 a 95.000 euros en la declaración conjunta.

Requisitos

• Las instalaciones deben ser en tu casa habitual o en una propiedad que alquiles, pero el alquiler no debe considerarse como un negocio.
• La instalación debe ser para autoconsumo y contar con declaración responsable si es obligatoria.
• El pago debe estar justificado con factura y medios bancarios.

Por inversión en empresas de nueva creación.

¿Qué es?

Una deducción por invertir en empresas de nueva creación situadas en Murcia.

Cantidad que puedes deducirte.

Te deduces el 20% de lo invertido, con un límite de 4.000 euros. En este caso, no hay límites de ingresos para aplicar esta deducción, es decir, puedes aplicarla si cumples los requisitos independientemente de lo que ganes.

Requisitos para el contribuyente.

• La inversión tiene que haber sido durante el año que se crea o en el que haya una ampliación de capital, siempre que se haga en los 3 años posteriores a su creación.
• Esta inversión tiene que mantenerse más de 3 años.
• No se podrá tener más del 40% del capital social, ni sus derechos de voto.

Requisitos para la empresa.

• La empresa tiene que ser una: A., S.L., S.C., S.A.L., S.L.L.
• Debe realizar una actividad económica, y no podrá dedicarse a la gestión de un patrimonio.
• Tiene que tener domicilio social y fiscal en Murcia.
• Debe tener empleados, y al menos una persona contratada a tiempo completo y dada de alta en la Seguridad Social durante el año de su constitución.

Por invertir en el Mercado Alternativo Bursátil

¿Qué es?

Una deducción por invertir en acciones de empresas que cotizan en el mercado alternativo bursátil (MAB).

Cantidad que puedes deducirte.

Podrás deducirte un 20% de lo invertido, con un límite de 10.000€.

• Tendrás que mantener las acciones durante dos años como mínimo.
• La participación no puede superar el 10% del capital social.
• La entidad tiene que tener domicilio fiscal en Murcia.
• Tiene que realizar una actividad económica que no sea la gestión de un patrimonio

Por gastos en material escolar y libros de texto

¿Qué es?

Una deducción por los gastos en material escolar.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir 120€ por hijo, siempre y cuando estén en el Segundo Ciclo de Educación Infantil, Primaria o Secundaria Obligatoria.

Requisitos

• Límites de ingresos: Para poder aplicar esta deducción, tus ingresos totales no deben superar ciertos límites. Si no eres parte de una familia numerosa, tus ingresos deben ser de 20,000 euros o menos si declaras solo, o de 40,000 euros o menos si declaras con tu pareja. Si eres parte de una familia numerosa, los límites suben a 33,000 euros en declaración individual y 53,000 euros en declaración conjunta.
• Quién puede aplicarla: La deducción es para el padre, madre o tutor que haya pagado por los libros y material. Si más de una persona puede aplicarla, se reparte el beneficio por igual entre ellos. Si uno de los padres no necesita declarar impuestos, el otro puede aplicar la deducción completa si cumple con los requisitos.
• Descendientes que aplican: Solo puedes aplicar esta deducción para tus hijos que te permiten aplicar el mínimo por descendientes en tu declaración de impuestos.
• Ajustes por becas: Si tus hijos recibieron becas o ayudas para los mismos gastos de material escolar o libros de texto, debes reducir la cantidad que deduces.

Deducción por adopción o nacimiento

¿Qué es?

Una deducción por cada hijo nacido o adoptado durante el periodo impositivo.

Cantidad que puedes deducirte.

Te podrás deducir:

• 100€ por el primer hijo.
• 200€ por el segundo.
• 300€ si es el tercero o más.
• La suma de las bases imponibles general y del ahorro no puede ser mayor de:
  • 30.000€ en declaración individual.
  • 50.000€ en conjunta.
• El importe se repartirá entre cada progenitor o tutor si se hace la declaración por separado. En el caso de hacerla conjunta, se aplica la totalidad.

Hacer la declaración de la renta en Murcia sin aprovechar las deducciones es como comerse un paparajote sin azúcar…

¡CAMBIA DE REQUISITOS! Para personas con discapacidad

¿Qué es?

Una deducción para los contribuyentes con una discapacidad igual o mayor al 33%.

Cantidad que puedes deducirte.

Te podrás deducir:

• 100€ por el primer hijo.
• 200€ por el segundo.
• 300€ si es el tercero o más.
• La suma de las bases imponibles general y del ahorro no puede ser mayor de:
  • 30.000€ en declaración individual.
  • 50.000€ en conjunta.
• El importe se repartirá entre cada progenitor o tutor si se hace la declaración por separado. En el caso de hacerla conjunta, se aplica la totalidad.

¡CAMBIA DE REQUISITOS! Por conciliación

¿Qué es?

Una deducción para aquellas personas que tengan un empleado de hogar familiar a cargo de los hijos o a cargo de mayores de 65 años.

Cantidad que puedes deducirte

Te deduces el 20% de lo cotizado en la Seguridad Social, con un límite máximo de 400€.

Requisitos

• Hay que estar dado de alta en la Seguridad Social como empleador titular de un hogar familiar.
• Además, hay que tener contratada a una persona a cargo del hogar familiar.
• Tener como mínimo un hijo de 12 años o menos.
• El titular del hogar, su pareja o cónyuge, tienen que ser madre o padre de los hijos de la unidad familiar. Además, tienen que recibir rendimientos del trabajo o actividades económicas.
• El total de tus ingresos y los de tu familia, sumando lo que ganas trabajando y otros posibles ingresos, no debe superar los 34,000 euros.

¡CAMBIA DE REQUISITOS! Por acogimiento de personas mayores de 65 años y/o discapacitadas

¿Qué es?

Una deducción para personas que convivan con mayores de 65 años o con una discapacidad del 33% o superior.

Cantidad que puedes deducirte.

Te puedes deducir 600€ por cada persona mayor de esta franja de edad o por cada persona discapacitada.

Requisitos

• La persona mayor o discapacitada tiene que vivir con el contribuyente durante al menos 183 días del año.
• El acogimiento no puede dar lugar a obtener otras ayudas y subvenciones de la Comunidad.
• Para el caso de personas mayores de 65 años, el acogido no podrá tener ningún vínculo de parentesco con el contribuyente.
• Se debe tener un certificado oficial que confirme que ni él ni la persona acogida han recibido ayudas de la Comunidad de Murcia y acreditar la convivencia con un certificado de empadronamiento .
• Si varias personas pueden aplicar la deducción por el mismo acogido, el importe se reparte entre ellas a partes iguales.

¡NUEVO! Deducción por compra o amplificación de vivienda para familias numerosas o monoparentales

¿Qué es?

Una ayuda para familias numerosas o monoparentales que adquieren una nueva vivienda habitual o amplían la actual.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir:

• Un 10% del importe destinado a la compra o amplificación si eres familia numerosa.
• Un 15% si eres familia numerosa de categoría especial.
• Límite de 5.000 euros anuales durante un máximo de 15 años.

Requisitos

• Comprar la vivienda en los 5 años siguientes a obtener el título de familia numerosa o tras el nacimiento/adopción de un hijo.
• Si es ampliación, la nueva superficie debe de ser al menos 10% mayor.
• En 5 años, vender la vivienda anterior o ampliarla.

¡NUEVO! Familia monoparental

¿Qué es?

Es una deducción para contribuyentes que tienen descendientes a su cargo y no conviven con otras personas, salvo ascendientes que generen derecho a deducción.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir 303 euros anuales.

Requisitos

• No aplica si la base imponible y anualidades por alimentos exentas supera 35.240 euros.
• Tener hijos menores o mayores con discapacidad a cargo, sin rentas superiores a 8.000 euros.
• No convivir con otras personas ajenas, salvo ascendientes con derecho a deducción.

¡NUEVO! Gastos de enseñanza de idiomas

¿Qué es?

Es una deducción por los gastos de enseñanza extraescolar de idiomas extranjeros para hijos en edad escolar.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir un 15% de los gastos, con un máximo de 300 euros por hijo.

Requisitos

• Los hijos deben estar en educación infantil, primaria, secundaria, bachillerato o FP.
• La base imponible debe ser inferior a 20.000 € (individual) o 40.000 € (conjunta).
• Se debe tener derecho al mínimo por descendientes.
• Se establece el límite de ingresos para aplicar la deducción.

¡NUEVO! Gastos por acceso a Internet

¿Qué es?

Es una deducción por la contratación de Internet de alta velocidad en municipios pequeños de Murcia.

Cantidad que puedes deducirte

Te podrás deducir 30% del coste (cuota de alta y mensualidades). Con un límite de 300 euros.

Requisitos

• Vivir en un municipio de menos de 15.000 habitantes.
• La conexión debe ser para la vivienda habitual y no para actividades profesionales.
• Solo aplica en el año de contratación y no por cambio de compañía.

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